タスク｜合理的サラリーマンの投資録

はじめましてタスクです！ よろしくお願いします！ #自己紹介

勘違いしてる人結構多いですよね。 NISAは**売却益と配当金**が非課税になる制度ですが、株主優待（商品券・食事券など）は「雑所得」扱いで課税対象外（非課税）にはなりません。 正しくやるなら確定申告や住民税の計算も意識しないと…って感じで手間が増えます まあ、実務上は見逃されていますね！

勘違いしている人が多いけど NISAで投資した会社の株主優待は、非課税対象外です…

@miyuki_dogcat 完全に同意です👍 税金＋社会保険で手取りが2〜3割削られる中で資産形成するのは、確かに難易度高いですよね…。 先に節約から入りました。 稼ぎ方は未だに増やせてません🤣

毎月、税金と社会保険で手取りが削られて、 残ったお金で資産形成もしろって、まあまあ難易度高い。 「最初から完璧」じゃなくて、続けられる形が正解な気がしてます。 節約で捻出する派か、 先に稼ぎ方を増やす派か。 みなさんは、どっちですか？

@karasumi_FIRE 余裕で一粒ください。 特に厚生年金加入者は、 男性の平均年齢までだと掛け金を回収できません。 普通にマイナスです。 しかも、今後改悪が続くと予想されます😱

年金を払わなくてよくなる代わりに、老後に受け取れる年金はゼロになる。一粒どうだい？

インデックス派がどうしても 個別株をやりたくなったら思い出すこと。 タイムラインに流れてくる「爆益報告」は、 生存者バイアスがかかっている。 その裏には退場者の死屍累々が築かれている。

おはようございます☀ ふと、先月との評価額の違いを見たら月収手取りが吹き飛んでました。 気付いてすらなかったです🤣 評価額が上がるにつれてこうなっていくんですねー 今後も淡々とやっていきましょう

@NASP250 また上向きですね。 下がって上がって、ジェットコースターみたい🎢ですね。

予想（7:00）📣6/12インデックス投信‼️ ドル円🇺🇸/🇯🇵159.97円−0.40%☔️ 🔹投資信託 🌏オルカン　 +1.96%🚀 🇺🇸S&P500　 +1.35%🚀 🇺🇸NAS100　 +2.89%🚀🚀 🇺🇸FANG＋　 +2.30%🚀🚀 💡参考 【史上最高値】 オルカン💰38,277 （2026/6/3） S&P500💰44,704 （2026/6/3） NAS100💰36,728 （2026/6/3） FANG＋💰100,136 （2025/6/2） ※予想であり外れる可能性もります

@kanato_firelife 今年は市場が堅調（年初来+10%前後）で、年初一括投資が積立より明確に優位だと思います。 年後半はどうなるかわかりませんが。 後から決められたらいいのに、って毎回思います🤣

ちょっと気になったんだけど、 今年のNISA投資、一括で240万年初に買った人と 20万ずつ毎月積み立てる人では、今の時点でどちらが正解だったんだろ？

@morikuma_40 ちょっといいな、と思いますよね！ 給料が少し減って時間が増えたら、いろんな選択肢がありそう。

たくさんの視点はあると思いますが、 資産形成との組合せとしては、レパートリーが広がりそうですね。

@roadto_1oke 現代ポートフォリオ理論でいう、逆相関を組込むという奴ですね。 実際には景気や市場全体のシステムリスクは消せないっぽいですよね。 完全な逆相関は無いみたい。。 私は分散投資で個別銘柄の不祥事などのリスクや、セクター毎のリスクを消す、というイメージを持ってます。

分散投資って難しくないですか？ 値動きが反対のものに投資するのが基本的な考え方だと思うのですが、実際値動きが反対になるかどうか判断できないです… 分散してるつもりが全体が下がることも多いですよね💦 皆さんはどう思いますか？

@bkb292_y 間違いないですね！ 残業代って限界税率で課税されるから正直コスパ悪いって思ってしまいます😱 それより、有意義なことしたいですよね。

むしろ、お金払うから 早く帰らせてと思ってます😂

@Killer_Index きっと合ってるのではないでしょうか。 そして、特定で売ってNISAで買い戻すまでの僅かな期間で必ず暴騰するんですね。わかります！

特定口座からNISAへ移動を考えてたんだけど、株価暴落時にやった方が良いよね？ 株価下がってる時にNISAで買い直した方が、同じ株数でも生涯投資枠の消費が少なくて済むよね？ 売るときの税金も抑えられるし💰 もちろん売ったら即買い直しが前提だけど。 安く売るのが感覚に反してて不安なんだけど、この認識で合ってるよね…？ あれ、合ってるよね…？

@tali_re_asset 年間40万円でしたので割り切れません。 1円余るんです。 今月は12月だから33,334円に設定変えなきゃ！ってやってたのは私だけじゃないと思います🤣

@tali_re_asset 旧NISAから始めたので33,333円でした。 懐かしい🤣 何で12で割り切れない額なんだ、とおもってました。

NISAやってる先輩方、一番最初に積み立てた金額はいくらでしたか？ 覚えてる範囲で良いので教えて欲しいです🙏

【補足】 台湾株式市場の個人投資家を15年間追跡した有名な論文によると、 単年度（1年だけ）なら運良くインデックスに勝てる人は全体の10〜20%ほど存在します。 しかし、これが5年、10年以上の「長期」になると、勝ち続けられるのは全体のわずか1%〜3%未満にまで激減するというデータがあります。

怖い話をします。 個別株をやっている人の多くは、インデックスにしとけば良かったと後悔するかもしれません。 もちろん、一部の天才はインデックスを軽々上回る成績を上げますが、ほんの一握りです。

@minasek なるほど、大きくなりすぎたのかもしれません🤣 確かにAI使えば最適な割合でいい感じにやってくれるかもしれませんね！ そもそも、制度が複雑すぎるんですけども。 誰だこんな制度設計したやつは、と内心思ってます。

深く考えるべきテーマですね。 読み応えがありました。 ご指摘の「自由度」という観点からiDeCoファーストは明確に危険ですね。 また、節税効果という観点でも 一括受け取りの場合、企業の退職金で控除枠がそれなりに埋まると仮定すると出口課税とのシーソーになります。 私の試算だと、満額積み立てるとNISAにハッキリ負け。 年金受け取りは社会保険料が上がるから論外となりました。 iDeCo の出口はめっちゃ難しいです。

FP山崎俊輔さんが「iDeCoファースト」を見直した件 randomwalker.blog.fc2.com/blog-entry-571…

@momo_dh_room @negi_chan_btc 割合の話を聴きたいのかな、と思いました。 わたくしは、割合も期間もゼロです🤣

@negi_chan_btc @rational_worker 期間ですか？？

素朴な疑問なんだけど… インデックス投資界隈って、 ・S&P500 ・オルカン この2強みたいな扱いじゃない？ でもNASDAQ100って、過去のリターンだけ見れば十分有力なのに、なぜか主役級では語られない。 これって何でなんでですか？🤔 みんなの意見を教えてください。

@Soramidc そう聴くと、やはりリプをつけたくなります。 完全にやられました。 たぶんこのリプの通知は切られているんですね。 私はXどころかLINEすら通知切ってる時ありますよ。集中できておすすめです。 その後、妻にめっちゃ怒られます。

今さらですが、勉強に集中したい時は Xの通知をオフにすればいいという当たり前のことに気づきました…！😇 通知が来るたびに見に行ってたら、 集中できないの当たり前でした😂 逆にみなさん、Xの通知ってオンにしてるんでしょうか…？ 今日はちゃんと切って勉強します📚