apollo eight ری ٹویٹ کیا
什么叫洗钱？
小洗：某个处长家亲戚开了一家洗浴中心，按摩一小时78，由于你非常喜欢洗澡，几乎每天都会在池子里泡一会，所以你办了张黑金卡，充了10w，之后，你还经常邀请你的处长朋友一起来洗，大家都很开心。
中洗：某个局长有个孩子，最近正在找工作，听说这孩子能力出众，被举荐到某银行上班。之后，某市开始了一个大型基建项目，政府牵头，开始对外招标，在评标期间，该银行以出色的实力取得该标的。正好公子升职，成为优秀的对公客户经理，而该项目恰好落入公子手中，随后，该项目的其他中标者，例如：工程方，材料方，技术服务方等，但凡有资金需求的，都会来该银行找对应项目负责人申请贷款。整个项目进展非常顺利，当年，这位优秀对公客户经理由于出色的业绩，分行为其奖金200w。
大洗：由于你出色的业务能力，导致你赚了非常多的钱，但这些钱又因为某些原因，很难花出去，于是你买了一个小企业，做外贸的，体量不大，而后，又让你的妻子去国外成立了另一家公司，主要采购一些国内的廉价商品，这不巧了吗，这两家公司恰好形成互补状态，于是他们开始了长期合作，但时间一长，他们发现一家公司过于单调，尤其是在税务方面，这样的操作过于明显，于是为了让企业业务全方位发展，国外的这家公司成立了一个集团，开设不同的分公司，满足集团的多元化发展。于是，他们开启了长期合作，单一年的往来就高达上亿元。
个人洗：你是一个非常有钱的富商，但最近需要往境外转一笔费用，但由于某些原因，很难直接兑换外汇，于是，你拿着深藏多年的古董字画去国外专业机构拍卖，而你的朋友则以陌生人的身份入场去竞拍，你再找拍托，将价格提高到你满意的位置，然后你再借你朋友的身份拿下，去除佣金后，这部分资金就成为你的合法境外所得。
大众洗：某个缅甸朋友，通过灰黑产赚到了不少钱，这些大额资金来路不明，非常容易被抓到现行。于是他过拆解资金，将100w拆成500笔2000元业务，通过高频率，多层次，多地域的频繁转帐来人工降噪，规避监管风险，最终汇聚到自己手里。
直播洗：某主播拥有数万粉丝，平日里默默无闻。突然某天，一个集团老总派人联系她，说我们认识你们平台的董事长，最近我们之间有商业合作，我认为你非常有潜力，想打造你成为明日之星，我们可以花钱帮她冲榜，但前提是最后的收益要如数返还我们，当然，如果你做的优秀，我们还会奖励你一部分收益，于是该主播同意，隔月，他的热度暴涨，直播间直冲榜首，但收益却如数奉还，还钱的时候，如果老总开心，还能给点分成，如果老总不开心，那就换下一个幸运宠儿。
直播洗（2）：某主播拥有百万粉丝，平日里一呼百应。突然某天，平台派专人联系他，说我们最近有对大主播有专属活动，具体内容是：我们平台会给你发放现金抽奖额度，你需要在一个月内，将50w的抽奖额度必须以抽奖的名义在直播间用掉，用完后还可以向我们继续申请。次月，我们会根据你的抽奖总额返还你千分之几的奖励金，多发多得。随后，主播在数万人的直播间内大肆抽奖，但每次抽奖的奖金均被平台所指定的固定账户抽中，其余由粉丝参与所构成的抽奖金额，平台与主播37分。
游戏洗：你自己通过能力赚到很多钱，但这部分资金来源不被认可，正巧你又非常喜欢玩游戏，于是，你打开某款国际游戏平台，希望通过倒卖游戏道具来将其洗白，尝试两拨过后，你发现中间产生的手续费过高，一来一回将近40%的现金给了平台，你认为这种行为不妥。于是，你又想到，不如自己成立一个游戏工作室，以购买游戏道具，游戏产品，游戏服务等形式来进行消费洗白，这种虚拟产品来源难以追踪，虚拟服务更是难以定性，最后去除中间的人工成本，依旧还是有非常客观的回收。
电影洗：某商业大佬突然多了一部分来历不明的收入，他很想用这笔钱，于是，他找到某导演，用极短的时间，极少的资金，就做出了一部电影，这部电影经过层层审批最终获得上映权，然后大佬再雇人，通过大量虚构电影票为其撑票房，大佬作为合伙人，票房收入去除税收后成为了合法的票房收益。
明星洗：某商业大佬手里又突然多了一部分来历不明的收入，他很想用这笔钱，先前的电影洗虽然能成功，但由于大额的税收让他感觉回收率不高，于是，他找到某经纪公司，想选一些漂亮的演员。经过一番试探，定好演员后，直接安排编剧和导演去根据这些演员量身定做剧本。最后商量片酬的时候，则选择以阴阳合同的方式签订，表面上的合同是给税务局看的，用于交税，而背面的合同则是双方秘密约定的核心合同，这部分合同就是要求资方支付片酬后，演员按期以其他方式或境外的名义给大佬或第三方返现。
数字货币洗：某商业大佬手里又又突然多了一部分来历不明的收入，他很想用，但他嫌之前的回款周期过长，于是，他联系到了某知名币商，然后，币商建议让他购入大量USDT，并购买btc或eth，再将其存入混币器的智能合约中，混币器会将你的币与成千上万用户的币混在一起，进行高频，随机的置换，一番翻江倒海后，当你再次提取时，那个部分资金已经无法追溯最初带毒的地址，最后，再去监管比较宽松的地区找otc柜台，完成最后一步置换。
不良资产洗：某商业大佬手里又又又多了一笔，他还是很想用，但之前的数字货币洗的方式已经被多国禁止，其他方式又不安全，于是，他又找到了一个商业奇才，给他出谋划策。商业奇才建议，最近国家搞化债，不良资产也可以算作资产进行交易，你只需要找一个基本收不回来的死账，以三方的身份再以极低的价格收入，然后，再通过多个虚拟账户伪装成欠款人，将这笔死帐还清。这样一来，原先来历不明的资金就变成了债权回收收益。
慈善洗：商业大佬又又又又有钱了，但他已经身经百战，他突然又想到一个洗钱的好法子。于是，他找到了某慈善基金会或非营利性机构，或慈善组织，以大量匿名受众的方式，像该机构捐赠资金，随后该组织再以采购费，咨询费，服务费等名义，订购大佬或控制的第三方公司的产品，这样一来，钱就变成了合理合法的项目款。
博彩洗：商业大佬这次来到了澳门，拉斯维加斯等大型正规博彩机构，将以非正常资金购买大量“泥码”，然后在胜率接近50%的项目两边同时下注，作为大额对冲，无论输赢，去除机构的抽水外，大部分筹码都会可兑换的现金码，最后再要求赌场将现金汇入某正规银行机构，并出具博彩收入证明，这样就变成了合法的收入来源。
实物洗：商业大佬这次利用非正常资金购买了大量名表，黄金等体积小，但高净值的产品，然后将其携带出境，在监管宽松的地区将其卖给二手商。由于名表，名包都带有出厂的独立编号，非常容易被识别认可，在二级市场极易变现。
农产品洗：商业大佬这次又盯上了农产品，他发现农产品消耗量极大，但价格波动却极高，于是投资了一个农产品批发公司，对外声称从成千上万的农户手中采购了近千万的苹果，但实际上，这批苹果总值不过百万，中间的差额则由赃款填补，随后再将这批苹果卖出。由于农户交易大部分使用现金，对发票的依赖性极低，审计与税务机构很难追溯真实的采购量与采购价格，赃款就能趁机混入其中。
体育洗：商业大佬这次又开了一家联赛级的小俱乐部，以极高的价格买入一名普通球员，在复杂的转会合同中，包含大量的“经纪人佣金”、“签字费”“肖像权许可费”等支付给海外皮包公司的各种费用，然后再经过层层转包，流向了世界各地的关联账户。
专利洗：商业大佬发现知识产权没有公允价值，定价完全靠心情。于是，他注册了一家公司，在海外或者国内注册了大量毫无意义的“实用性专利”，“域名注册”，“软件著作权”或“文学著作权”。然后再用控制着账款的公司，以发展为目的，以天价支付相应的授权费。这样一来账款就变成了技术转让费，而且还能享受国家对科技企业的税收减免与优惠。
教育洗：商业大佬洗多了发现，越是无形的商品，越适合洗钱。于是，他又盯上了教育服务业。大佬先成立一个教育机构，再雇些专家或名人名仕，开设名为“精英人士领导力培训班”“成功人士的秘诀”等课程，同时开展线下线上双通道讲堂，每节课被标以天价。然后，再以极低的价格雇大量坐堂人士携带身份证来现场充人头数，他们的门票费用则以账款来支付。除此之外，该课还会以录播的形式上架线上课堂，再利用非法渠道获得的身份信息大批量购买，这样一来，线下线上双合璧，使赃款变成了合法的学费收入。反正都是骗人，如果将名人名仕换成一个能吹牛逼的普通人，成本还能更低。
诉讼洗：商业大佬有笔赃款在一家公司，他找到另一个值得信任的朋友，跟他说，你手底下有家公司，我想先和你合作一段时间，然后我故意违约，你再把我告上法庭，起诉我要求支付巨额赔偿金，这样，就能在法院的见证下，将这比赃款以判决执行款的名义成为你的合法收益。然后你再通过其他方式进行资产转移。因为这可是法院认可的收益，没有比这更硬的证明了，所以用起来很方便。
环保洗：商业大佬发现最近的碳排放额度交易非常火爆，他认为其中也有可操作的空间，于是，他找到一些监管尚不成熟的碳排放交易市场，去虚构一批植树造林，光伏发电等碳减排项目，然后再以这类环保公司的名义，去用赃款大量收购大量的碳排放额度，积分，信用等，再去正规的交易平台上流转，因为政策倾斜，所以对这方面的监管往往要宽松，审计阻力也更低。
洗衣机洗：商业大佬在外面忙了一天，回家后很累，脱了外套就睡着了。他醒后发现，外套已经被洗好搭在阳台晾晒了，他一摸口袋，完了，保姆趁他睡着给他把外套带钱一起洗了。这叫洗衣机洗。
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