Der Dividendenjäger

💳 Heute habe ich mir etwas Zeit genommen und mich mal mit Visa auseinander gesetzt. Ich möchte euch mal einen kurzen Einblick geben, wie ich an die Analyse herangehe. 👉 Was macht Visa konkret? $V ist eines der größten Zahlungsnetzwerke der Welt. Visa ist keine klassische Bank und vergibt in der Regel keine Kredite selbst. Somit tragen sie meist auch kein direktes Kreditausfallrisiko. Stattdessen wird die Infrastruktur für elektronische Zahlungen angeboten. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind u.a.: - Kredit- und Debitkartennetzwerk - Zahlungsabwicklung weltweit - Cross-Border-Payments Visa verarbeitet weltweit Milliarden Transaktionen pro Jahr. Sie profitieren stark davon, dass Bargeld durch digitale Zahlungen ersetzt wird. 👉 Wie steht es um die Ertragslage: - KGV: aktuell 28,0 / Ø 5 Jahre: 32,0 / Branche 12-18% - EK-Rendite: aktuell 58,9 % / Ø 5 Jahre 48,5 % / Branche 12-15 % - EK-Quote: aktuell 41,0 % / Ø 5 Jahre: 43,5 % / Branche 15-15% - Umsatzwachstum: aktuell 12,5 % / Ø 5 Jahre: 12,9 % / Branche 7-9 % 👉 Rund um die Dividende: - Dividendenrendite: aktuell 0,78 %/ Ø 5 Jahre: 0,75 % / Branche 2,0 % - Ausschüttungsquote: aktuell 21,9 % / Ø 5 Jahre: 22,1 % / Branche 35–50 % 👉 Nun wie sehe ich das Ganze: Ich muss gestehen, dass der Branchenvergleich bei Visa etwas hinkt. Visa ist kein "klassischer Finanzdienstleister", sondern vielmehr ein Zwitter zwischen Finanzdienstleistung und Software. Die Wachstumsraten sind weiterhin gut, die Dividende steigt dynamisch mit ca. 15 % jährlich. Die moderate Ausschüttungsquote erlaubt es Visa sein Aktienrückkaufprogramm durchzuführen und überschüssige Liquidität zu nutzen. Die Marktführerschaft spiegelt sich im KGV wieder. Wer den Top-Player möchte, der muss eben diesen gewissen Aufschlag bezahlen. Das erwartete KGV fällt anhand der Schätzungen. Visa wächst somit in seine Bewertung perspektivisch hinein. Visa ist und bleibt in meinen Augen ein sehr profitables und gut geführtes Unternehmen. Der Markt für die Zahlungslösungen wird von Visa und Mastercard dominiert. Darüber hinaus arbeitet Visa derzeit aktiv an vielen neuen Technologien wie Stablecoin-Abwicklung und KI-Payments, um aktiv an den eigenen Schwächen zu arbeiten. Wie schätzt ihr Visa ein? 👇

@Dom_Investing Derzeit sowieso! Vom konsumieren sind wir noch weit weg 🤝

@DivJaeger Sowieso re-investieren. die einzig richtige Antwort hier!

💸 Der April ist vorbei und der Dividenden-Mai ist bereits in vollem Gange. 🔎 Ein guter Zeitpunkt für einen Rückblick auf die Vergangenheit. Ich möchte euch präsentieren, wie sich meine Dividenden über die letzten 3 Jahre im Monat April entwickelt haben. 2024: 166,36 EUR 2025: 251,91 EUR 2026: 440,49 EUR Was fangen wir nun mit den 440 EUR an? Eine Nintendo Switch? Ein Städtetrip? 🤔 ❗️Ganz klar: wieder reinvestieren! Die Reise geht weiter 🚀📈

@FckYrDbts Jeder extra Euro bringt Rendite!

@DivJaeger Reinvestieren 🚀👍🏻 immer und immer wieder 📈

@MDividende12 Call* 😂😂

@MDividende12 Ich bin nicht bei TR, daher habe ich diese Funktion nicht. Aber Microsoft ist ein super Unternehmen und die aktuelle Bewertung ist wirklich spannend. Daher guter Ball! :)

Heute wurden wieder 3,70€ per Round Up in $MSFT Microsoft investiert 💰 In Summe habe ich mit der Funktion bereits 367€ investiert 👀 Klar, am Ende ist es natürlich mein eigenes Geld, das beim Einkaufen, Tanken oder im Restaurant einfach aufgerundet wird. Aber genau das finde ich so cool daran: Es tut im Alltag überhaupt nicht weh und trotzdem wird nebenbei automatisch investiert 📈 Über Monate und Jahre kommt da eben doch einiges zusammen. Nutzt ihr die Round-Up Funktion ebenfalls? 🤔

Es ist und bleibt der beste Weg für langfristigen Vermögenaufbau. Was man am meisten dabei unterschätzt ist sicherlich, dass der Finger bei so breiten ETFs weniger am Abzug sitzt als bei einzelnen Titeln. Dadurch ist man einfach unaufgeregter beim langfristigen Sparen und macht keine Panikverkäufe.

Die meisten Anleger schaffen keine +90,11% in 5 Jahren! Warren Buffett sagt: Wer kein Vollzeit-Analyst ist, sollte nicht versuchen, die Nadel im Heuhaufen zu finden (die nächste Super-Aktie), sondern einfach den ganzen Heuhaufen (den S&P 500) kaufen. Der S&P 500 ETFs bilden die 500 größten börsennotierten US-Unternehmen ab und bieten eine kosteneffiziente Möglichkeit, am US-Aktienmarkt zu partizipieren. Top-Optionen sind thesaurierende (wie iShares Core S&P 500 UCITS ETF, ISIN: IE00B5BMR087) oder ausschüttende (wie Vanguard S&P 500 UCITS ETF, ISIN: IE00B3XXRP09) TER: 0,03 % bis 0,07 % (Keine Anlageberatung)

@dividendendepot Vielen Dank. Wie lief dein April?

@DivJaeger Schöne, konstante Steigerung, Glückwunsch 👌

@fynanze_ Hat definitiv einen faden Beigeschmack. Die Gründe können tatsächlich in alle Richtungen gehen. Aber ein Verkauf in fallende Kurse? Aus der AI-Fraktion des Unternehmens? Autsch .. für mich eher ein weniger gutes Signal.

ServiceNow Insider verkauft in fallende Kurse! Schlechtes Zeichen? Bei aller guten Kommunikation seitens BillyBoy McD und $NOW rund um die Knowledge 2026, muss ich doch sagen, dass mir dieser eine Datenpunkt einfach nicht gefällt! In einer Phase des Umbaus auf Unternehmensebene, der strategischen Weichenstelltung, der damit verbundenen Unsicherheit des Marktes und der daraus folgenden Belastung für Aktionäre - gerade was den Umbau zu einer „AI-Company“ angeht, ist es doch einfach kein schönes Signal, wenn die AI Enablement Officer (Jacqui Canney) Aktien im Wert von $ 800.000 liquidiert. Bei der Bewertung dessen, muss man vorsichtig sein. Ich kenne die Gehaltsstruktur der Dame genauso wenig, wie ich die Vesting-Perioden der Optionen, die sie da wahrscheinlich hatte, kenne. Zeitlich lässt sich das Ganze nur bedingt mit der US-Tax-Season erklären – für die Deadline am 15. April käme der Verkauf am 24. eigentlich schon „zu spät“, es sei denn, es ist ein direkter 'Sell-to-Cover' aus einem frischen April-Vesting. Sowas passiert meines Wissens nach aber auch eher automatisch und das ist hier nicht so angegeben…muss aber auch noch nichts heißen. Naja, vielleicht war sie mit einem Kollegen auf nem Coldplay-Konzert, da kann die Scheidung dann schon teuer werden😂 Will sagen, das kann die normalsten Gründe der Welt haben und es kann damit auch ein Signal für absolut gar nichts sein, aber… …es kann eben auch erstmal seltsam wirken😅 Wie seht ihr das - wie viel Bedeutung messt ihr Insidertrades generell zu?

@fynanze_ ganz genau so muss es sein!

@DivJaeger Der Schneeball rollt!

@fynanze_ Das wären Luxusprobleme 🥺

Wenn man ins Depot schaut und die Tagesschwankungen Jahresgehältern entsprechen… …dann schaut man nicht in mein Depot😂 Kommt aber noch, denke ich😂

@MooreDividends Das Potenzial der Marke ist absolut gigantisch

Wir haben zuhause eine Nintendo Switch. Insbesondere für Mario Kart ist diese Konsole einfach ein MUSS. Wenn wir Besuch haben, dann spielen wir auch gerne ein paar Runden Mario Party. Das geht immer und sorgt für einen coolen Abend. So sehr ich die Marke Nintendo und alles was damit zu tun hat (Super Mario, Pokémon usw.) liebe, wird die Aktie nie den Weg in mein Depot finden.

@Dom_Investing That’s already a good result. Congrats!

I turn 38 this month. Here is my net worth: - € 300K house equity - € 38K stocks portfolio - € 10K cash (savings/emergency fund) - € 11K crypto (currently) - € 8K P2P loans Total: € 367K Crypto can at least double for me before I consider taking profits. On top of all that, I get a good pension as a police officer. I mostly show my stocks portfolio here on X and sometimes feel behind. Considering all things it's not looking too bad tho, right?

@MDividende12 Diese Woche wird richtig gut! Schöne Sümmchen die da zusammenkommen 😁

Diese Woche stehen einige Dividendenzahlungen an 💰📈 $ALV Allianz $AAPL Apple $RHM Rheinmetall $MAIN Main Street Capital $OHI Omega Healthcare Investors $PG Procter & Gamble $O Realty Income Freue mich besonders auf die Allianz-Dividende 👀 Wer zahlt euch diese Woche Dividende? 💸

@MooreDividends So lieben wir das 🫶

Ich war heute Morgen noch gar nicht wach und die Dividende der Hannover Rück wurde bereits auf meinem Verrechnungskonto gutgeschrieben. So kann die neue Woche gerne immer beginnen! ☺️

@fynanze_ Ich gehe fest davon aus. Die KI wird implementiert in deren Produkte, die sind so gut verzahnt. Ich denke das schafft eher Synergien anstatt Disruption. Außer ich übersehe etwas gewaltiges 😅

@patrickbl37 Danke! Freut mich😁 Ist ein Unternehmen, bei dem ich wohl, sollte sich das operative Bild nicht eintrüben, noch etwas öfter kleine Tranchen nachlegen könnte…mal sehen. Glaubst du, da kommt bald wieder Momentum rein?

Erstes kleines Update aus meinem Wachstumsportfolio, ich habe letzte Woche mal bei Microsoft nachgelegt. Wann und zu welchem Kurs steht im Video ;) Kurzthese: Ich sehe bei Microsoft die Chance auf einen Nachhol-/ Nachzügler-Effekt in Bezug zu den Anstiegen der anderen Hyperscaler. Kerngeschäft scheint intakt. Bewertung schaut mir eher günstig aus. Wie seht ihr Microsoft kurz- und langfristig? ...und wie gefällt euch dieses etwas "knackigere" Format inkl. ein bisschen "Bewegtbild"?

Mal ne ganz simple Frage in die Runde: mögt ihr eure ETFs oder vielleicht auch Fonds lieber thesaurierend oder ausschüttend? Was sind eure Gründe dafür? Da ich meinen Freistellungsauftrag jedes Jahr schon sehr gut ausfülle, habe ich mich für die thesaurierenden Varianten in meiner ETF-Basis entschieden. Dafür muss ich etwas Liquidität (oder FSA) zu Jahresbeginn für die Vorabpauschale bereithalten. Wie seid ihr strukturiert? 👇

@Dom_Investing Warum auch nicht immer jeweils den oder die Giganten der Branchen bündeln 🙌

@patrickbl37 Ich liebe sowohl $V als auch $MA und hab beide im Depot. Vor allem das Dividenden-Wachstum ist spitze

💳 Heute habe ich mir etwas Zeit genommen und mich mal mit Visa auseinander gesetzt. Ich möchte euch mal einen kurzen Einblick geben, wie ich an die Analyse herangehe. 👉 Was macht Visa konkret? $V ist eines der größten Zahlungsnetzwerke der Welt. Visa ist keine klassische Bank und vergibt in der Regel keine Kredite selbst. Somit tragen sie meist auch kein direktes Kreditausfallrisiko. Stattdessen wird die Infrastruktur für elektronische Zahlungen angeboten. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind u.a.: - Kredit- und Debitkartennetzwerk - Zahlungsabwicklung weltweit - Cross-Border-Payments Visa verarbeitet weltweit Milliarden Transaktionen pro Jahr. Sie profitieren stark davon, dass Bargeld durch digitale Zahlungen ersetzt wird. 👉 Wie steht es um die Ertragslage: - KGV: aktuell 28,0 / Ø 5 Jahre: 32,0 / Branche 12-18% - EK-Rendite: aktuell 58,9 % / Ø 5 Jahre 48,5 % / Branche 12-15 % - EK-Quote: aktuell 41,0 % / Ø 5 Jahre: 43,5 % / Branche 15-15% - Umsatzwachstum: aktuell 12,5 % / Ø 5 Jahre: 12,9 % / Branche 7-9 % 👉 Rund um die Dividende: - Dividendenrendite: aktuell 0,78 %/ Ø 5 Jahre: 0,75 % / Branche 2,0 % - Ausschüttungsquote: aktuell 21,9 % / Ø 5 Jahre: 22,1 % / Branche 35–50 % 👉 Nun wie sehe ich das Ganze: Ich muss gestehen, dass der Branchenvergleich bei Visa etwas hinkt. Visa ist kein "klassischer Finanzdienstleister", sondern vielmehr ein Zwitter zwischen Finanzdienstleistung und Software. Die Wachstumsraten sind weiterhin gut, die Dividende steigt dynamisch mit ca. 15 % jährlich. Die moderate Ausschüttungsquote erlaubt es Visa sein Aktienrückkaufprogramm durchzuführen und überschüssige Liquidität zu nutzen. Die Marktführerschaft spiegelt sich im KGV wieder. Wer den Top-Player möchte, der muss eben diesen gewissen Aufschlag bezahlen. Das erwartete KGV fällt anhand der Schätzungen. Visa wächst somit in seine Bewertung perspektivisch hinein. Visa ist und bleibt in meinen Augen ein sehr profitables und gut geführtes Unternehmen. Der Markt für die Zahlungslösungen wird von Visa und Mastercard dominiert. Darüber hinaus arbeitet Visa derzeit aktiv an vielen neuen Technologien wie Stablecoin-Abwicklung und KI-Payments, um aktiv an den eigenen Schwächen zu arbeiten. Wie schätzt ihr Visa ein? 👇

@SparSarkasmus Da bin ich voll bei dir, da führt dann kein Weg vorbei. Aber halt auch cool, das du von einer Aktie berichtest bei der du auch die volle User Experience hast ☺️

Vielen Dank! Das habe ich als Nutzer nicht mitbekommen, aber davon gelesen. Ich hatte auch kurz den Videocall mit der KI ausprobiert. Da sehe ich noch Potenzial nach oben. Aber einen Strick drehe ich Duolingo nicht daraus, die Technologie ist mit Sicherheit anspruchsvoll und noch am Anfang der Entwicklung. Das musste ich zwangsläufig, wenn ich jeden Tag 2 Sprache üben möchte 😅

$DUOL hat in einem Jahr knapp 80 % seines Börsenwertes verloren. Der Markt bewertet das Unternehmen, als ob es kurz vor der Insolvenz stehen würde. KGV 12. EV/FCF 11. Ich bin ehrlich: Lange Zeit über war ich auch sehr skeptisch, ob Duolingo nicht eines der Unternehmen ist, das den Fortschritten der KI zum Opfer fallen wird. Mittlerweile denke ich da etwas anders. Warum? Vor ein paar Tagen habe ich mich dazu entschlossen, meine Sprachkenntnisse wieder etwas auszubauen. Konkret heißt das, dass ich mein Schulitalienisch von vor über 10 Jahren auffrischen möchte und eine komplett neue Sprache lernen möchte: Chinesisch (ja, ich weiß vermutlich nicht, was ich mir hier antue 😅). Und dazu habe ich mir die Duolingo-App heruntergeladen. Wenn man die ganze Skepsis zu Duolingo und den katastrophalen Kursverlauf ausblendet, bleibt folgendes übrig: 1) Eine Sprach-App, die erstaunlich gut Wissen vermittelt 2) Eine App, die so genial mit Elementen der Gamification konzipiert ist, dass sie sich sehr gut am Ball hält 3) Und weil man Feuer für das Sprachenlernen fängt, läuft man unausweichlich darauf hinaus, ein Upsell zu machen. Denn, wenn man eine Sprache ernsthaft lernen möchte, reichen die paar kostenlosen Gems am Tag einfach nicht. Bei 2 Sprachen erst recht nicht. Mir scheint es so, als ob das Management von Duolingo einen cleveren Spagat zu meistern versucht. Nachdem man in der kostenlosen und in der ersten Abo-Stufe mehr Funktionsumfänge freigegeben hat, versucht man über das Nutzungsvolumen stärker zu monetarisieren. Zumindest ist das mein rein subjektives Empfinden nach ein paar Tagen der intensiven Nutzung. Die frisch veröffentlichten Quartalszahlen werde ich demnächst näher beleuchten und meine Erkenntnisse teilen. Bei einem schnellen Blick auf den Brief an die Aktionäre scheint das Wachstum allerdings weiterzugehen. Aus meiner Sicht haben wir hier ein schlankes und sehr skalierbares Geschäftsmodell für einen außerordentlich günstigen Preis. Durch die eigene Nutzung des Produkts hat die Aktie mein Interesse deutlich geweckt, das muss ich zugeben. Und ja, ich bin auch bereits ein Super-Abo abgeschlossen. 😆 Ich kann jedem empfehlen, bei Sprachinteresse die Duolingo-App zumindest mal kostenlos auszuprobieren. Was hältst du von Duolingo? Kann man mit KI wirklich eine gleichwertige oder bessere Lösung zusammenschustern und wird die Sprach-App dadurch an Relevanz am Markt verlieren? Folge mir gerne für mehr solcher Einschätzungen und Analysen zu Aktien. 🤝