Der Dividendenjäger

💳 Heute habe ich mir etwas Zeit genommen und mich mal mit Visa auseinander gesetzt. Ich möchte euch mal einen kurzen Einblick geben, wie ich an die Analyse herangehe. 👉 Was macht Visa konkret? $V ist eines der größten Zahlungsnetzwerke der Welt. Visa ist keine klassische Bank und vergibt in der Regel keine Kredite selbst. Somit tragen sie meist auch kein direktes Kreditausfallrisiko. Stattdessen wird die Infrastruktur für elektronische Zahlungen angeboten. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind u.a.: - Kredit- und Debitkartennetzwerk - Zahlungsabwicklung weltweit - Cross-Border-Payments Visa verarbeitet weltweit Milliarden Transaktionen pro Jahr. Sie profitieren stark davon, dass Bargeld durch digitale Zahlungen ersetzt wird. 👉 Wie steht es um die Ertragslage: - KGV: aktuell 28,0 / Ø 5 Jahre: 32,0 / Branche 12-18% - EK-Rendite: aktuell 58,9 % / Ø 5 Jahre 48,5 % / Branche 12-15 % - EK-Quote: aktuell 41,0 % / Ø 5 Jahre: 43,5 % / Branche 15-15% - Umsatzwachstum: aktuell 12,5 % / Ø 5 Jahre: 12,9 % / Branche 7-9 % 👉 Rund um die Dividende: - Dividendenrendite: aktuell 0,78 %/ Ø 5 Jahre: 0,75 % / Branche 2,0 % - Ausschüttungsquote: aktuell 21,9 % / Ø 5 Jahre: 22,1 % / Branche 35–50 % 👉 Nun wie sehe ich das Ganze: Ich muss gestehen, dass der Branchenvergleich bei Visa etwas hinkt. Visa ist kein "klassischer Finanzdienstleister", sondern vielmehr ein Zwitter zwischen Finanzdienstleistung und Software. Die Wachstumsraten sind weiterhin gut, die Dividende steigt dynamisch mit ca. 15 % jährlich. Die moderate Ausschüttungsquote erlaubt es Visa sein Aktienrückkaufprogramm durchzuführen und überschüssige Liquidität zu nutzen. Die Marktführerschaft spiegelt sich im KGV wieder. Wer den Top-Player möchte, der muss eben diesen gewissen Aufschlag bezahlen. Das erwartete KGV fällt anhand der Schätzungen. Visa wächst somit in seine Bewertung perspektivisch hinein. Visa ist und bleibt in meinen Augen ein sehr profitables und gut geführtes Unternehmen. Der Markt für die Zahlungslösungen wird von Visa und Mastercard dominiert. Darüber hinaus arbeitet Visa derzeit aktiv an vielen neuen Technologien wie Stablecoin-Abwicklung und KI-Payments, um aktiv an den eigenen Schwächen zu arbeiten. Wie schätzt ihr Visa ein? 👇

@fynanze_ Das wären Luxusprobleme 🥺

Wenn man ins Depot schaut und die Tagesschwankungen Jahresgehältern entsprechen… …dann schaut man nicht in mein Depot😂 Kommt aber noch, denke ich😂

@MooreDividends Das Potenzial der Marke ist absolut gigantisch

Wir haben zuhause eine Nintendo Switch. Insbesondere für Mario Kart ist diese Konsole einfach ein MUSS. Wenn wir Besuch haben, dann spielen wir auch gerne ein paar Runden Mario Party. Das geht immer und sorgt für einen coolen Abend. So sehr ich die Marke Nintendo und alles was damit zu tun hat (Super Mario, Pokémon usw.) liebe, wird die Aktie nie den Weg in mein Depot finden.

@Dom_Investing That’s already a good result. Congrats!

I turn 38 this month. Here is my net worth: - € 300K house equity - € 38K stocks portfolio - € 10K cash (savings/emergency fund) - € 11K crypto (currently) - € 8K P2P loans Total: € 367K Crypto can at least double for me before I consider taking profits. On top of all that, I get a good pension as a police officer. I mostly show my stocks portfolio here on X and sometimes feel behind. Considering all things it's not looking too bad tho, right?

@MDividende12 Diese Woche wird richtig gut! Schöne Sümmchen die da zusammenkommen 😁

Diese Woche stehen einige Dividendenzahlungen an 💰📈 $ALV Allianz $AAPL Apple $RHM Rheinmetall $MAIN Main Street Capital $OHI Omega Healthcare Investors $PG Procter & Gamble $O Realty Income Freue mich besonders auf die Allianz-Dividende 👀 Wer zahlt euch diese Woche Dividende? 💸

@MooreDividends So lieben wir das 🫶

Ich war heute Morgen noch gar nicht wach und die Dividende der Hannover Rück wurde bereits auf meinem Verrechnungskonto gutgeschrieben. So kann die neue Woche gerne immer beginnen! ☺️

@fynanze_ Ich gehe fest davon aus. Die KI wird implementiert in deren Produkte, die sind so gut verzahnt. Ich denke das schafft eher Synergien anstatt Disruption. Außer ich übersehe etwas gewaltiges 😅

@patrickbl37 Danke! Freut mich😁 Ist ein Unternehmen, bei dem ich wohl, sollte sich das operative Bild nicht eintrüben, noch etwas öfter kleine Tranchen nachlegen könnte…mal sehen. Glaubst du, da kommt bald wieder Momentum rein?

Erstes kleines Update aus meinem Wachstumsportfolio, ich habe letzte Woche mal bei Microsoft nachgelegt. Wann und zu welchem Kurs steht im Video ;) Kurzthese: Ich sehe bei Microsoft die Chance auf einen Nachhol-/ Nachzügler-Effekt in Bezug zu den Anstiegen der anderen Hyperscaler. Kerngeschäft scheint intakt. Bewertung schaut mir eher günstig aus. Wie seht ihr Microsoft kurz- und langfristig? ...und wie gefällt euch dieses etwas "knackigere" Format inkl. ein bisschen "Bewegtbild"?

Mal ne ganz simple Frage in die Runde: mögt ihr eure ETFs oder vielleicht auch Fonds lieber thesaurierend oder ausschüttend? Was sind eure Gründe dafür? Da ich meinen Freistellungsauftrag jedes Jahr schon sehr gut ausfülle, habe ich mich für die thesaurierenden Varianten in meiner ETF-Basis entschieden. Dafür muss ich etwas Liquidität (oder FSA) zu Jahresbeginn für die Vorabpauschale bereithalten. Wie seid ihr strukturiert? 👇

@Dom_Investing Warum auch nicht immer jeweils den oder die Giganten der Branchen bündeln 🙌

@patrickbl37 Ich liebe sowohl $V als auch $MA und hab beide im Depot. Vor allem das Dividenden-Wachstum ist spitze

💳 Heute habe ich mir etwas Zeit genommen und mich mal mit Visa auseinander gesetzt. Ich möchte euch mal einen kurzen Einblick geben, wie ich an die Analyse herangehe. 👉 Was macht Visa konkret? $V ist eines der größten Zahlungsnetzwerke der Welt. Visa ist keine klassische Bank und vergibt in der Regel keine Kredite selbst. Somit tragen sie meist auch kein direktes Kreditausfallrisiko. Stattdessen wird die Infrastruktur für elektronische Zahlungen angeboten. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind u.a.: - Kredit- und Debitkartennetzwerk - Zahlungsabwicklung weltweit - Cross-Border-Payments Visa verarbeitet weltweit Milliarden Transaktionen pro Jahr. Sie profitieren stark davon, dass Bargeld durch digitale Zahlungen ersetzt wird. 👉 Wie steht es um die Ertragslage: - KGV: aktuell 28,0 / Ø 5 Jahre: 32,0 / Branche 12-18% - EK-Rendite: aktuell 58,9 % / Ø 5 Jahre 48,5 % / Branche 12-15 % - EK-Quote: aktuell 41,0 % / Ø 5 Jahre: 43,5 % / Branche 15-15% - Umsatzwachstum: aktuell 12,5 % / Ø 5 Jahre: 12,9 % / Branche 7-9 % 👉 Rund um die Dividende: - Dividendenrendite: aktuell 0,78 %/ Ø 5 Jahre: 0,75 % / Branche 2,0 % - Ausschüttungsquote: aktuell 21,9 % / Ø 5 Jahre: 22,1 % / Branche 35–50 % 👉 Nun wie sehe ich das Ganze: Ich muss gestehen, dass der Branchenvergleich bei Visa etwas hinkt. Visa ist kein "klassischer Finanzdienstleister", sondern vielmehr ein Zwitter zwischen Finanzdienstleistung und Software. Die Wachstumsraten sind weiterhin gut, die Dividende steigt dynamisch mit ca. 15 % jährlich. Die moderate Ausschüttungsquote erlaubt es Visa sein Aktienrückkaufprogramm durchzuführen und überschüssige Liquidität zu nutzen. Die Marktführerschaft spiegelt sich im KGV wieder. Wer den Top-Player möchte, der muss eben diesen gewissen Aufschlag bezahlen. Das erwartete KGV fällt anhand der Schätzungen. Visa wächst somit in seine Bewertung perspektivisch hinein. Visa ist und bleibt in meinen Augen ein sehr profitables und gut geführtes Unternehmen. Der Markt für die Zahlungslösungen wird von Visa und Mastercard dominiert. Darüber hinaus arbeitet Visa derzeit aktiv an vielen neuen Technologien wie Stablecoin-Abwicklung und KI-Payments, um aktiv an den eigenen Schwächen zu arbeiten. Wie schätzt ihr Visa ein? 👇

@SparSarkasmus Da bin ich voll bei dir, da führt dann kein Weg vorbei. Aber halt auch cool, das du von einer Aktie berichtest bei der du auch die volle User Experience hast ☺️

Vielen Dank! Das habe ich als Nutzer nicht mitbekommen, aber davon gelesen. Ich hatte auch kurz den Videocall mit der KI ausprobiert. Da sehe ich noch Potenzial nach oben. Aber einen Strick drehe ich Duolingo nicht daraus, die Technologie ist mit Sicherheit anspruchsvoll und noch am Anfang der Entwicklung. Das musste ich zwangsläufig, wenn ich jeden Tag 2 Sprache üben möchte 😅

$DUOL hat in einem Jahr knapp 80 % seines Börsenwertes verloren. Der Markt bewertet das Unternehmen, als ob es kurz vor der Insolvenz stehen würde. KGV 12. EV/FCF 11. Ich bin ehrlich: Lange Zeit über war ich auch sehr skeptisch, ob Duolingo nicht eines der Unternehmen ist, das den Fortschritten der KI zum Opfer fallen wird. Mittlerweile denke ich da etwas anders. Warum? Vor ein paar Tagen habe ich mich dazu entschlossen, meine Sprachkenntnisse wieder etwas auszubauen. Konkret heißt das, dass ich mein Schulitalienisch von vor über 10 Jahren auffrischen möchte und eine komplett neue Sprache lernen möchte: Chinesisch (ja, ich weiß vermutlich nicht, was ich mir hier antue 😅). Und dazu habe ich mir die Duolingo-App heruntergeladen. Wenn man die ganze Skepsis zu Duolingo und den katastrophalen Kursverlauf ausblendet, bleibt folgendes übrig: 1) Eine Sprach-App, die erstaunlich gut Wissen vermittelt 2) Eine App, die so genial mit Elementen der Gamification konzipiert ist, dass sie sich sehr gut am Ball hält 3) Und weil man Feuer für das Sprachenlernen fängt, läuft man unausweichlich darauf hinaus, ein Upsell zu machen. Denn, wenn man eine Sprache ernsthaft lernen möchte, reichen die paar kostenlosen Gems am Tag einfach nicht. Bei 2 Sprachen erst recht nicht. Mir scheint es so, als ob das Management von Duolingo einen cleveren Spagat zu meistern versucht. Nachdem man in der kostenlosen und in der ersten Abo-Stufe mehr Funktionsumfänge freigegeben hat, versucht man über das Nutzungsvolumen stärker zu monetarisieren. Zumindest ist das mein rein subjektives Empfinden nach ein paar Tagen der intensiven Nutzung. Die frisch veröffentlichten Quartalszahlen werde ich demnächst näher beleuchten und meine Erkenntnisse teilen. Bei einem schnellen Blick auf den Brief an die Aktionäre scheint das Wachstum allerdings weiterzugehen. Aus meiner Sicht haben wir hier ein schlankes und sehr skalierbares Geschäftsmodell für einen außerordentlich günstigen Preis. Durch die eigene Nutzung des Produkts hat die Aktie mein Interesse deutlich geweckt, das muss ich zugeben. Und ja, ich bin auch bereits ein Super-Abo abgeschlossen. 😆 Ich kann jedem empfehlen, bei Sprachinteresse die Duolingo-App zumindest mal kostenlos auszuprobieren. Was hältst du von Duolingo? Kann man mit KI wirklich eine gleichwertige oder bessere Lösung zusammenschustern und wird die Sprach-App dadurch an Relevanz am Markt verlieren? Folge mir gerne für mehr solcher Einschätzungen und Analysen zu Aktien. 🤝

@Uberrenditen Und trotzdem kostet es die meisten mehr Überwindung bei fallenden Kursen zu kaufen als bei steigenden

Wenn die Kurse steigen und alle euphorisch kaufen, sind die Preise oft überhitzt und das Risiko ist hoch. Wenn die Kurse fallen und Panik ausbricht, entstehen oft die besten Kaufgelegenheiten, weil Qualitätsaktien unter ihrem eigentlichen Wert gehandelt werden.

@Starrfishx Es kann wirklich so einfach sein!

Viele suchen den perfekten Einstiegszeitpunkt. Dabei ist für die meisten Anleger viel wichtiger: regelmäßig investieren Kosten niedrig halten Steuern verstehen Inflation nicht ignorieren nicht ständig den Plan ändern Langweilig. Aber wirksam.

@Boersenhaendler @equityforum_de In die small und mid caps muss ich mich auch noch viel mehr vertiefen. Viel Spaß!

Und los geht es #Frühjahrskonferenz2026 #FJK26 @equityforum_de #unbezahltewerbung

@DividendRising Sehr viele Parallelen bei uns 😮

@patrickbl37 Ich sonst keine mehr. Arbeiten Familie Trainieren im Schlafzimmer Spazieren Formel 1 schauen noch, aber das Interesse lässt langsam nach. . . . Also bleibt nur investieren. Ah und jetzt X 😊

Morgen öffnet die Börse wieder. Viele schauen gespannt darauf, wie die Woche startet. Aber mal eine andere Frage an euch: Wo wärt ihr heute, wenn ihr niemals mit dem Investieren begonnen hättet? Was hätte sich in eurem Leben verändert? Wärt ihr finanziell entspannter oder gestresster? Hättet ihr andere Ziele, andere Gewohnheiten oder vielleicht sogar ein anderes Umfeld? Mich interessiert nicht nur das Depot. Mich interessiert die Geschichte dahinter. Wie sähe euer Leben ohne investieren aus?

@fynanze_ Sei überzeugt von deinem Produkt! 😂😁

@patrickbl37 Danke dir, ich bin ja ehrlich und bescheiden - ich feier das Design komplett😂 Mal sehen; was ich so dazu bringe. Wird auch ein Lernprozess, was euch so interessiert😄

Da wir jetzt 1.500 Leute in der Community sind (danke🥳!!) und der Wunsch nach Content zu einzelnen Aktien auch immer wieder geäußert wurde, hab ich mich entschieden, etwas zu tun, das ich eigentlich gar nicht tun wollte: Ich werde in Zukunft auch mehr über das Wachstumsdepot schreiben, dort denke ich ganz anders über die Titel nach, als fürs Einkommensdepot (logisch eigentlich😅) Es hat auch einen Grund, wieso ich das zuerst nicht unbedingt wollte und den möchte ich hier ganz transparent machen: Das Wachstumsdepot ist sehr klein - aktuell Runde 11 % des Gesamtvermögens. Wenn ich also öfter mal über einen Titel daraus schreibe, könnt ihr euch sicher sein - wie bei allen anderen Aktien auch - ich habe da keine Position drin, die mich arm macht, wenn ich falsch liege. Ich habe vielleicht Conviction, ich sitze auch im Boot, oder denke zumindest drüber nach, aber ich habe sicher keine riesen Position! Das Portfolio ist für mich Hobby. Es ist wie Denksport. Andere spielen Schach, ich kaufe Aktien. Also bitte immer im Hinterkopf haben - selbst wenn ich mal super positiv zu einer Aktie bin, ich wette NIEMALS(!) die Farm drauf und das solltet ihr meiner Meinung nach auch nicht! Heißt natürlich auch, selbst ein Tenbagger bei so ner Aktie macht mich nicht reich - vielleicht sogar gut, dann suche ich schon nicht krampfhaft nach einem😂 Manch einer würde sagen, es ergibt gar keinen Sinn, so ein Portfolio zu haben. Das mag sein, ist mir aber herzlich egal. Ich mag mein Hobby und zu dessen Sinnhaftigkeit brauche ich auch keine anderen Meinungen😅 Fair, oder? Die Sektoren hab ich euch unten schonmal abgetragen, Einzeltitel machen wir dann später mal mit größerem Fokus! Wenn ihr also wissen wollt, wie ich die Aktien dafür aussuche und wie lange ich diese halte, etc., folgt mir gern und bleibt dran! Ich freue mich auf euer Feedback und den Austausch!

@wart0wer1337 Definitiv. Das Gefühl habe ich auch. Gerade auch weil die Regionalbanken auf die Debitkartensysteme gewechselt haben und ihre Karten nun als „Hybrid“ anbieten, dürfte das langfristig die Erträge in Deutschland auch weiter fördern.

Da ich selbst 3 Kreditkarten der 3 habe die ich nutze (americanExpress, Visa und Mastercard) habe ich diese natürlich auch in meinem Depot. Ich bin der Meinung das immer mehr Menschen auch in Deutschland anfangen sie zu nutzen. Ich hab mir die 2025 ins Depot geholt. Das sind Kandidaten die ich auch weiter ausbauen möchte und eigentlich ewig halten möchte.

@DividendRising Also gibt auch so geile Hobbys 😅

@patrickbl37 Oder du hättest ein besseres Hobby gefunden😂😂 Gibts das überhaupt? Investieren ist schon genial o