Der Dividendenjäger

💳 Heute habe ich mir etwas Zeit genommen und mich mal mit Visa auseinander gesetzt. Ich möchte euch mal einen kurzen Einblick geben, wie ich an die Analyse herangehe. 👉 Was macht Visa konkret? $V ist eines der größten Zahlungsnetzwerke der Welt. Visa ist keine klassische Bank und vergibt in der Regel keine Kredite selbst. Somit tragen sie meist auch kein direktes Kreditausfallrisiko. Stattdessen wird die Infrastruktur für elektronische Zahlungen angeboten. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind u.a.: - Kredit- und Debitkartennetzwerk - Zahlungsabwicklung weltweit - Cross-Border-Payments Visa verarbeitet weltweit Milliarden Transaktionen pro Jahr. Sie profitieren stark davon, dass Bargeld durch digitale Zahlungen ersetzt wird. 👉 Wie steht es um die Ertragslage: - KGV: aktuell 28,0 / Ø 5 Jahre: 32,0 / Branche 12-18% - EK-Rendite: aktuell 58,9 % / Ø 5 Jahre 48,5 % / Branche 12-15 % - EK-Quote: aktuell 41,0 % / Ø 5 Jahre: 43,5 % / Branche 15-15% - Umsatzwachstum: aktuell 12,5 % / Ø 5 Jahre: 12,9 % / Branche 7-9 % 👉 Rund um die Dividende: - Dividendenrendite: aktuell 0,78 %/ Ø 5 Jahre: 0,75 % / Branche 2,0 % - Ausschüttungsquote: aktuell 21,9 % / Ø 5 Jahre: 22,1 % / Branche 35–50 % 👉 Nun wie sehe ich das Ganze: Ich muss gestehen, dass der Branchenvergleich bei Visa etwas hinkt. Visa ist kein "klassischer Finanzdienstleister", sondern vielmehr ein Zwitter zwischen Finanzdienstleistung und Software. Die Wachstumsraten sind weiterhin gut, die Dividende steigt dynamisch mit ca. 15 % jährlich. Die moderate Ausschüttungsquote erlaubt es Visa sein Aktienrückkaufprogramm durchzuführen und überschüssige Liquidität zu nutzen. Die Marktführerschaft spiegelt sich im KGV wieder. Wer den Top-Player möchte, der muss eben diesen gewissen Aufschlag bezahlen. Das erwartete KGV fällt anhand der Schätzungen. Visa wächst somit in seine Bewertung perspektivisch hinein. Visa ist und bleibt in meinen Augen ein sehr profitables und gut geführtes Unternehmen. Der Markt für die Zahlungslösungen wird von Visa und Mastercard dominiert. Darüber hinaus arbeitet Visa derzeit aktiv an vielen neuen Technologien wie Stablecoin-Abwicklung und KI-Payments, um aktiv an den eigenen Schwächen zu arbeiten. Wie schätzt ihr Visa ein? 👇

@TobiasDada Vielleicht Kartoffel-Chips … das Zeug ist bei mir genauso schnell weg wie die heißen Eisen 😅

@DivJaeger Eine Umstellung auf Chipherstellung oder KI ist aber nicht geplant. Daher ist mir ner 5x Performance nicht zu rechnen. 🥸

Heute Abend habe ich mich ein wenig #Frosta beschäftigt. Nachdem man sich hier ja ziemlich einig ist, das man auch ab und an mal auf ein Tiefkühlgericht von der Firma zurückgreifen kann, kam eine kleine Position bei mir zu Stande. 👨🏻‍🍳🥘 Gesamtzahlen: Umsatz: 682 Mio. € (+6,8 % vs. 638 Mio. € 2024). EBITDA: 70,7 Mio. € (Marge 10,4 %; leicht rückläufig durch Kosten). EBIT: 50,3 Mio. €. Konzernjahresüberschuss: 37,0 Mio. € (-11,8 %; Marge 5,4 % vom Umsatz). Cashflow: 47,4 Mio. € (deutlich unter Vorjahr 73,1 Mio. € durch höhere Investitionen und Working Capital). Investitionen : 22,5 Mio. € (+70 %; u. a. Produktionserweiterung, Windkraftanlage). Mitarbeiter : rund 1850 im Durchschnitt Frosta macht den Großteil seines Umsatzes hier in Deutschland wächst aber im Ausland recht stark. Man geht von einer Umsatzsteigerung von 4-9% in diesem Jahr aus. Frosta zahlte bislang eine stabile Dividende von um die 2,40€ aus. Der Vorstand signalisierte jedoch, dass bei guten Gewinnen eine Anhebung langfristig auf 3,20€ möglich werden könnte. Das hier wird sicher kein neues Kurswunder aber ein grundsolides Invest, wenn man möglichst konservativ unterwegs ist. #Frosta #tiefkühl #Convenience #frostahype

@fynanze_ Der rasante Anstieg ist verdächtig 😁

@DivJaeger Der Knick zum Schluss verrät es schnell, ne?😂

ETFs sind langweilig! -> Dieses Statement zeugt nicht gerade von der Fähigkeit, differenziert denken zu können😅 …welcher ist das hier?👇

@TobiasDada Sowas kann auch wirklich Gold wert sein. Die treffen Entscheidungen oftmals bewusster und haben ja grade bei Frosta auch skin in the game

@DivJaeger Das Unternehmen ist zu einem Großteil in Familienbesitz und daher Recht unaufgeregt.

@dividendendepot Geht immer weiter 📈 🙌

@DivJaeger Und ausbaufähig 😁😁

💸 Der April ist vorbei und der Dividenden-Mai ist bereits in vollem Gange. 🔎 Ein guter Zeitpunkt für einen Rückblick auf die Vergangenheit. Ich möchte euch präsentieren, wie sich meine Dividenden über die letzten 3 Jahre im Monat April entwickelt haben. 2024: 166,36 EUR 2025: 251,91 EUR 2026: 440,49 EUR Was fangen wir nun mit den 440 EUR an? Eine Nintendo Switch? Ein Städtetrip? 🤔 ❗️Ganz klar: wieder reinvestieren! Die Reise geht weiter 🚀📈

@dividendendepot Das ist auch sehr auskömmlich. Glückwunsch!

@DivJaeger Sehr zufriedenstellend 😃

@boersenewyork Ein krisenfestes Geschäftsmodell, unglaublich viel Betongold und ein toller Dividenden-track record lassen den Titel bei der aktuellen Kursentwicklung wirklich interessant werden!

wow. Interesting. It is maybe an opportunity

@Dom_Investing Derzeit sowieso! Vom konsumieren sind wir noch weit weg 🤝

@DivJaeger Sowieso re-investieren. die einzig richtige Antwort hier!

@FckYrDbts Jeder extra Euro bringt Rendite!

@DivJaeger Reinvestieren 🚀👍🏻 immer und immer wieder 📈

@MDividende12 Call* 😂😂

@MDividende12 Ich bin nicht bei TR, daher habe ich diese Funktion nicht. Aber Microsoft ist ein super Unternehmen und die aktuelle Bewertung ist wirklich spannend. Daher guter Ball! :)

Heute wurden wieder 3,70€ per Round Up in $MSFT Microsoft investiert 💰 In Summe habe ich mit der Funktion bereits 367€ investiert 👀 Klar, am Ende ist es natürlich mein eigenes Geld, das beim Einkaufen, Tanken oder im Restaurant einfach aufgerundet wird. Aber genau das finde ich so cool daran: Es tut im Alltag überhaupt nicht weh und trotzdem wird nebenbei automatisch investiert 📈 Über Monate und Jahre kommt da eben doch einiges zusammen. Nutzt ihr die Round-Up Funktion ebenfalls? 🤔

Es ist und bleibt der beste Weg für langfristigen Vermögenaufbau. Was man am meisten dabei unterschätzt ist sicherlich, dass der Finger bei so breiten ETFs weniger am Abzug sitzt als bei einzelnen Titeln. Dadurch ist man einfach unaufgeregter beim langfristigen Sparen und macht keine Panikverkäufe.

Die meisten Anleger schaffen keine +90,11% in 5 Jahren! Warren Buffett sagt: Wer kein Vollzeit-Analyst ist, sollte nicht versuchen, die Nadel im Heuhaufen zu finden (die nächste Super-Aktie), sondern einfach den ganzen Heuhaufen (den S&P 500) kaufen. Der S&P 500 ETFs bilden die 500 größten börsennotierten US-Unternehmen ab und bieten eine kosteneffiziente Möglichkeit, am US-Aktienmarkt zu partizipieren. Top-Optionen sind thesaurierende (wie iShares Core S&P 500 UCITS ETF, ISIN: IE00B5BMR087) oder ausschüttende (wie Vanguard S&P 500 UCITS ETF, ISIN: IE00B3XXRP09) TER: 0,03 % bis 0,07 % (Keine Anlageberatung)

@dividendendepot Vielen Dank. Wie lief dein April?

@DivJaeger Schöne, konstante Steigerung, Glückwunsch 👌

@fynanze_ Hat definitiv einen faden Beigeschmack. Die Gründe können tatsächlich in alle Richtungen gehen. Aber ein Verkauf in fallende Kurse? Aus der AI-Fraktion des Unternehmens? Autsch .. für mich eher ein weniger gutes Signal.

ServiceNow Insider verkauft in fallende Kurse! Schlechtes Zeichen? Bei aller guten Kommunikation seitens BillyBoy McD und $NOW rund um die Knowledge 2026, muss ich doch sagen, dass mir dieser eine Datenpunkt einfach nicht gefällt! In einer Phase des Umbaus auf Unternehmensebene, der strategischen Weichenstelltung, der damit verbundenen Unsicherheit des Marktes und der daraus folgenden Belastung für Aktionäre - gerade was den Umbau zu einer „AI-Company“ angeht, ist es doch einfach kein schönes Signal, wenn die AI Enablement Officer (Jacqui Canney) Aktien im Wert von $ 800.000 liquidiert. Bei der Bewertung dessen, muss man vorsichtig sein. Ich kenne die Gehaltsstruktur der Dame genauso wenig, wie ich die Vesting-Perioden der Optionen, die sie da wahrscheinlich hatte, kenne. Zeitlich lässt sich das Ganze nur bedingt mit der US-Tax-Season erklären – für die Deadline am 15. April käme der Verkauf am 24. eigentlich schon „zu spät“, es sei denn, es ist ein direkter 'Sell-to-Cover' aus einem frischen April-Vesting. Sowas passiert meines Wissens nach aber auch eher automatisch und das ist hier nicht so angegeben…muss aber auch noch nichts heißen. Naja, vielleicht war sie mit einem Kollegen auf nem Coldplay-Konzert, da kann die Scheidung dann schon teuer werden😂 Will sagen, das kann die normalsten Gründe der Welt haben und es kann damit auch ein Signal für absolut gar nichts sein, aber… …es kann eben auch erstmal seltsam wirken😅 Wie seht ihr das - wie viel Bedeutung messt ihr Insidertrades generell zu?

@fynanze_ ganz genau so muss es sein!

@DivJaeger Der Schneeball rollt!

@fynanze_ Das wären Luxusprobleme 🥺

Wenn man ins Depot schaut und die Tagesschwankungen Jahresgehältern entsprechen… …dann schaut man nicht in mein Depot😂 Kommt aber noch, denke ich😂

@MooreDividends Das Potenzial der Marke ist absolut gigantisch

Wir haben zuhause eine Nintendo Switch. Insbesondere für Mario Kart ist diese Konsole einfach ein MUSS. Wenn wir Besuch haben, dann spielen wir auch gerne ein paar Runden Mario Party. Das geht immer und sorgt für einen coolen Abend. So sehr ich die Marke Nintendo und alles was damit zu tun hat (Super Mario, Pokémon usw.) liebe, wird die Aktie nie den Weg in mein Depot finden.