Urs Bolt 🇨🇭🇵🇭

Pleased to share that my role as Affiliate Faculty at Singapore Management University Academy continues.🤓 It's a real privilege to support a forward-looking institution and engage with professionals shaping the future of #WealthManagement and technology in Singapore and #SoutheastAsia. #WealthTech #PrivateBanking @sgSMU

Fintech revenues hit record $504B in 2025: study Revenue in the sector is growing four times as fast as in banks, according to a recent report by Boston Consulting Group and FT Partners. buff.ly/2YEhoCW

🚨 JUST IN: JPMorgan, Citi, Bank of America and Wells Fargo are building a shared blockchain to keep deposits from leaving the banking system. The Clearing House will run it. Target launch is the first half of 2027. Interestingly, this appears led by being defensive rather than clients, at least according to some quotes. Bank of America's head of global payments, Mark Monaco, told the WSJ that clients aren't "beating down the door" for tokenized deposits. The reason they're building it anyway sits in what they walked away from. A year ago this same group explored a joint bank stablecoin through The Clearing House and the operator of Zelle. They dropped it and picked a blockchain for deposits instead. Remember deposits are money that stays still. They sit on the bank's balance sheet as a claim you hold against the bank. Stablecoins are money that moves. A bearer instrument that can leave your bank on Saturday and settle somewhere else by Sunday. And given they're working with The Clearing House (TCH) that makes sense. Deposits can't leave a bank and go anywhere, but through clearing, banks can figure out all of the possible transactions that need to happen, and "net" them into one single efficient transaction multiple times per day. So instead of sending $10m one way, and $9m back. The banks send the difference or "net" of $1m. But I don't get why they need a blockchain to do this? The Clearing House already clears deposits in the USA between the member banks? Tokenized deposits DO have demand if you talk to JP Morgan, their clients have cleared $3 trillion to date, but all cross-border. So again, what is the clearing house adding here? Meanwhile, you have SoFiUSD which is live, and 1:1 exchangeable for its Tokenized Deposit, 24/7. Meaning, they enable instant, global exchange of dollars that can be off-ramped to any other payment system. The US banks in the clearing house won't have that same cross-border advantage. To me, this looks like the clearing house got a tech upgrade, that maybe it didn't need? Stablecoins are open loop. Global. 24/7. *That* is their advantage. Tokenized deposits are 24/7 and safer. But closed loop. These two things should co-exist not compete.

@efipm The Chinese way.

TikTok’s road to becoming a super app 🚀 ow.ly/XEgC50Z6cNf

Revolut co-founder Vlad Yatsenko steps down as CTO dlvr.it/TSt1SV

@BankingNeko @GeorgesGrivas @NeiraOsci @WeingaertnerTim Schön zu hören, es bestätigt meinen Eindruck. Für einen Deep Dive ins Innovationsökosystem Singapur empfehle ich die Studientour der HSLU. Mitte November 2026. hslu.ch/de-ch/informat…

@UrsBolt @GeorgesGrivas @NeiraOsci @WeingaertnerTim Singapur ist top. Habe in den letzten Monaten viele deutsche FinTech-Kollegen in die UAE begleitet. Das Feedback? Endlich ein Umfeld, das Innovation vorantreibt statt auszubremsen.

Singapur – Wer verstehen möchte, wie digitale Innovation im grossen Massstab umgesetzt wird, sollte einen Blick nach Singapur werfen. Der Stadtstaat gehört zu den weltweit spannendsten Laboratorien für digitale Wirtschaft, digitale Identitäten, Smart Nation, FinTech, digitale Vermögenswerte, eGovernment, eHealth, AI, Quantum Computing und Robotics. Beeindruckend ist nicht nur die einzelne Technologie, sondern das Zusammenspiel von Staat, Regulierung, Infrastruktur, Unternehmen und digitalen Ökosystemen. Digitale Identitäten, digitale Zahlungen, Behördenservices, Gesundheitsdaten und Finanzdienstleistungen sind nahtlos miteinander verknüpft. Dadurch entstehen neue Geschäftsmodelle, höhere Effizienz und eine deutlich schnellere Umsetzung von Innovationen. Für Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Digital Business, Financial Services, Digital Trust, WealthTech, FinTech, eGov, eHealth und Robotics bietet Singapur wertvolle Einblicke in die praktische Umsetzung digitaler Transformation. Mehr dazu im Blogpost der @hslu Hochschule Luzern: hub.hslu.ch/informatik/stu… Ich freue mich, die Studienreise der HSLU Informatik vor Ort zu unterstützen und den Zugang zu Unternehmen, Forschungsstätten, Innovation-Hubs, Experten und digitalen Ökosystemen in Singapur zu ermöglichen. #Singapore #DigitalTransformation #DigitalEconomy #FinTech #WealthTech #DigitalIdentity #DigitalTrust #SmartNation #eGovernment #eHealth #Robotics #AI #QuantumComputing #Innovation #DigitalAssets #Blockchain

Ärger wegen hohen Kosten? Ja. – Bankwechsel in Sicht? Nein. bit.ly/3RFM2XH Schweizer Banken dürfen sich (noch) sicher fühlen: Auch wenn sich Anlegerinnen und Anleger an den hohen Kosten stören, ein Bankwechsel kommt nicht in Frage. via @News_ZV ISO20022 > @Incentage

🔺 The End of Account-Centric Banking! 🏦 | Fintech | Digital Banking Enjoy the full video here: 👉 ow.ly/r57E50Z6cKv 💬 Are we witnessing the end of traditional banking? 🏦 For decades, banks have focused strictly on accounts and ledgers. In this clip, Jouk Pleiter, Founder and CEO of Backbase, explains why the industry is shifting toward a customer-centric "truth layer." Discover how unifying data into a single ontology can completely transform financial services without forcing banks to replace their legacy systems.

🇸🇬🌏 DBS to open 18 new Asian wealth centres, expand advisory push: #Singapore's DBS plans to add 18 Asia wealth centres, upgrade 36 sites. The expansion targets Asia's $4.7 trln affluent market. @Reuters: reuters.com/business/finan… #SoutheastAsia #WealthManagement #PrivateBanking

Es ist gut zu sehen, dass die Akzeptanz für die Regulierung der Zuwanderung über die Parteigrenzen hinaus steigt. Ich hoffe auf eine möglichst hohe Wahlbeteiligung. Jeder soll das stimmen was er für richtig hält, meine Bitte wäre einfach, dass Sie sich das dieses mal, ohne die üblichen politischen Scheuklappen, sehr sorgfältig überlegen. Denn wie ich andererseits schon erwähnte geht es bei dieser Abstimmung am 14. Juni nicht mehr um Politik. Nicht um Parteien. Es geht um unser Land und darum eine zwar harte aber logische Entscheidung des gesunden Menschenverstands zu treffen. Wenn wir der Politik jetzt nicht ein ganz klares Signal geben, dass die Schweiz ihre Herausforderungen angehe und endlich versucht zu lösen, kann es dann schlicht zu spät sein. Zu spät sein um um unseren Sozialstaat zu reformieren und nachhaltig aufzustellen. Zu spät um unseren Wohlstand langfristig zu sichern. Die Welt um uns herum verändert sich in atemberaubender Geschwindigkeit, das Geld wird überall knapp. Unsere beste Strategie ist, uns auf uns selbst zu konzentrieren, als Land möglichst fit zu sein und radikal in die Wettbewerbsfähigkeit zu investieren. Es ist bereits völlig absehbar, dass mittel- bis langfristig der Produktionsfaktor (menschliche) Arbeit für diese Wettbewerbsfähigkeit weniger wichtig sein wird. Energie, gesunder, nicht überregulierter Datenschutz, Compute-Kapazitäten und die bewährte eigenständige und beständige politische Sicherheit sind zentrale zukünftige Erfolgsfaktoren. Gerade weil wir so klein und reich sind, haben wir es in der Hand uns die nächsten Jahre ideal aufzustellen. Und als Land und Gemeinschaft für zukünftige Jahrzehnte auf der Gewinnerseite zu stehen. Ja, die Zuwanderung hilft kurzfristig der Wirtschaft und ja, eine Zahl als Obergrenze ins Gesetz zu schreiben ist kein Geniestreich. Aber das ist es Wert: Die Alternative, nichts weiter zu unternehmen, potenziert die Probleme in die Unlösbarkeit. Sprichwörtlich. Wer sehen will wie das dann vor sich geht, hat mit Deutschland und Frankreich sozusagen Anschauungsunterricht vor der eigenen Haustür. Und ja, natürlich ist die Zuwander nicht singuläre Ursache, aber sie ist einer der wesentlichen Hebel. Ein guter Startpunkt um umfassende Reformen anzugehen und, ja, zu erzwingen. Denn leider hat die Politik es versäumt und teilweise absichtlich unterlassen früher den Fuss vom Gas zu nehmen. Das Resultat dieses Vorgehens ist diese Initiative. Nicht mehr, nicht weniger. Wir können damit unsere Verwalter in Bern dazu bringen, ein wenig mehr Gestalter für die Zukunft zu sein. Drum ist die Annahme dieser Initiative so wichtig, und wie eingangs erwähnt, nicht politisch. Sie können die SVP hassen und trotzdem „Ja“ stimmen. Die weiteren notwendigen Reformen werden viele Dinge erfordern welche der SVP nicht in den Kram passen. Ich werde mich dafür in gleichem Masse einsetzen weil ich mit keiner Partei etwas am Hut habe. Es geht nicht um Politik. Es geht um die Zukunft dieses Landes. Sie können JETZT etwas tun in dem Sie abstimmen gehen. tagesanzeiger.ch/10-millionen-i…

The segment nobody is serving: The most attractive segment for wealth managers is the affluent and emerging high-net-worth (HNW) tier. This segment represents the largest untapped #WealthManagement market opportunity across emerging markets, particularly in high-growth economies with low financial market maturity. @BCG Global Wealth Report 2026: bcg.com/publications/2… #GWR2026 #PrivateBanking #HNWI #affluentwealth #SoutheastAsia #emergingmarkets

In Geneva, two rivers meet… but don’t mix 🌊🇨🇭 The Rhône flows from the Swiss Alps through Lake Geneva, which gives it its clearer appearance. The Arve comes from the Mont-Blanc massif in France, carrying large amounts of sediment. At La Jonction, the contrast becomes clearly visible before the Rhône continues toward the Mediterranean.

@jeazous 🎯

This must be a joke. How is my grandma is supposed to use this if within 3 clicks, the app shows base, solana, arbitrum

@maxkarpis Attack is the best defence. Being worth more than the strongest competitor must be the ambition of Revolut.

Nik Stronsky's ambition is off the charts. He wants Revolut to be way bigger than JPMorgan.

🇨🇳#China's tech sector catches #AI funding fever: Foundation model startups, memory-chip makers and established internet giants are accelerating fundraising and IPO plans as they chase Silicon Valley-sized valuations. @Caixin via @Global_Neighbrs: globalneighbours.org/en/articles/co… #technology #markets

KI in der Anlageberatung: Ihre Einschätzung ist gefragt bit.ly/43zRnlR Welche Chancen hat generative KI in der Anlageberatung? Ein Forschungsprojekt der Uni Bamberg, der ZHAW und nxtAssets will dieses Thema ausleuchten. via @News_ZV Für #AI Integration -> @Incentage

@mayasolos @BCG 😅

@UrsBolt @BCG Exactly. Capital flight with a Hong Kong layover. The headline is doing a lot of work here.

Out of 🇨🇳China into 🇭🇰Hong Kong, a SAR of China? According to the latest Global Wealth Report by @BCG, HK overtook Switzerland as the biggest booking center for private wealth.

@craigiskowitz @Deloitte @efipm @TheRudinGroup @SpirosMargaris @KVanderhoydonk Thanks @craigiskowitz, you are absolutely right. It's probably an unrealistic simplification.

@UrsBolt @Deloitte @efipm @TheRudinGroup @SpirosMargaris @KVanderhoydonk sorry but i think some of these numbers are ridiculous. no amount of tech is going to free up 24 hours / week per advisor. the amount of work an advisor needs to do for a client is only partially based on AUM. she doesn't perform 100% more work if a client's assets double.

Wealth adviser productivity by AI maturity phase: At the Al-native stage, firms could see more than 3x the adviser productivity gains compared to those in early stages. @Deloitte: deloitte.com/us/en/insights… #WealthManagement #WealthTech #AdvisorEffectiveness

Is #WealthTech innovation beecoming advisors' biggest frustration? Before wealth advisors start building out their tech stacks, they first need to ask themselves what they want to solve. @TheDailyUpside: thedailyupside.com/advisor/wealth… #WealthManagement

Technology alone does not create digital maturity. Organizations that resist change will struggle to progress no matter how advanced their tools may be.