Econométrica

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No creíble porque los BRICS están en superávit (+441,5B USD), no déficit, en agregado. Así que, 100% gamelote. China: superávit estructural — +423.9 mil millones USD India: déficit leve — –32.4 mil millones USD Rusia: superávit alto — +62.3 mil millones USD Brasil: déficit leve — –69.4 mil millones USD Sudáfrica: déficit leve — –6 mil millones USD Arabia Saudita: déficit (reciente) — –5.7 mil millones USD Emiratos Árabes Unidos: superávit sólido — ≈ 96.6 mil millones USD Irán: superávit moderado — ~0.6 % del PIB (sin cifra USD exacta) Egipto: déficit alto — –12.6 mil millones USD Etiopía: déficit alto — –15.2 mil millones USD

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China exporta (extrae) más que lo que importa (inyecta). Imposible substituir al dólar con el yuan, hasta que esta realidad no cambie. Y cuando cambie, eatimos un 50 años mínimo.

Dios no se equivoca ni en los comienzos ni en los finales. Hoy, con dolor pero con fe, despedimos al Papa Francisco. Su misión en la tierra ha terminado, y confiamos en que el Señor lo ha llamado en el momento justo. Que descanse en Su paz eterna.

🎬 ¿Por qué Trump no quiere llevar el déficit a 0%? Porque eso sería dejar de inyectar dólares al mundo. Su meta: que el déficit crezca al ritmo del PIB (4%=2% real+2% inflación) y estabilizar la deuda/PIB. El dólar es el hegemón del sistema. 🌍💵

Las finanzas del enriquecimiento.

Política de dividendos explicada

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VINCULACIÓN ENTRE LIQUIDEZ, ESTRUCTURA DE CAPITAL Y RENTABILIDAD: 1. DEFINICIONES: La liquidez es cuán rápidamente convertible es un activo en dinero y a qué costo. Si la conversión es rápida y cuesta poco es líquido (e.g. Letras del Tesoro) y sino es ilíquido (e.g. una máquina de inyección de plástico). La estructura de capital es cuánto del activo es financiando/comprado con fondos propios (patrimonio) y cuánto con fondos de terceros (pasivos). La rentabilidad es cuánto beneficio genera el negocio para los acreedores o inversores de renta fija (perceptores intereses) y los socios o inversores de renta variable (perceptores de beneficios después de impuestos), a lo cual se le conoce como Retorno sobre el Activo (Beneficios antes de Impuestos e Intereses ÷ Activo Total); o, alternativamente, si queremos concentrarnos únicamente en los últimos, la rentabilidad es cuánto retorno obtienen los socios o dueños del ingreso residual, a lo cual se le conoce como Retorno sobre Patrimonio (Beneficio Neto o después de Impuestos ÷ Patrimonio). 2. VINCULACIÓN ENTRE LIQUIDEZ Y RENTABILIDAD: Es simple: el activo más líquido de todos, el dinero, rinde 0%, porque implica riesgo 0 (ya sabemos que, a mayor riesgo, mayor rendimiento, pues es el retorno lo que convence a tomar riesgos). De hecho, invertir significa deshacerse de dinero y activos líquidos (mercadeables, seguros y en el caso del dinero con la capacidad de circular bienes y servicios) para pasarse a activos riesgosos o ilíquidos con la expectativa de percibir un rendimiento positivo (o mayor suma de dinero) a futuro. De allí que exista una relación inversa entre liquidez y rentabilidad. Quien quiera liquidez (seguridad) deberá sacrificar rentabilidad (rendimiento); y, de igual forma, quien quiera rentabilidad (rendimiento) deberá sacrificar liquidez o seguridad (deberá tomar riesgo). 3. VINCULACIÓN ENTRE RENTABILIDAD Y ESTRUCTURA DEL CAPITAL: Es igualmente simple entenderlo: cuando se suman fondos de terceros (pasivo o endeudamiento, que es lo mismo), el tamaño del activo será mayor que cuando este solo se compra/financia con fondos propios (patrimonio). De allí que exista una relación inicialmente directa entre apalancamiento o financiamiento con fondos de terceros y rentabilidad mientras el rendimiento del activo supere la pérdida de beneficio neto por pago de intereses. Al endeudarnos ocurren dos cosas: (i) podemos financiar/comprar más activo y, por tanto, producir/vender más y (ii) debemos pagar intereses. Cuandoquiera que la adición de activos financiada con fondos de terceros (o pasivo) rinda menos que los intereses a pagar producto de la deuda, bien porque con los activos agregados se ha vendido en volumen menos de lo inicialmente esperado, bien porque han caído los precios de venta, han subido los de compra o se han inflado los costes fijos, tiene sentido recortar el endeudamiento porque ya se ha incurrido en sobreapalancamiento (técnicamente el sobreapalancamiento tiene lugar cuando el ratio de Apalancamiento Financiero* pasa a ser menor que 1, indicando que debemos desendeudarnos). *Apalancamiento Financiero = (Activo Total ÷ Patrimonio) × (Beneficio antes de Impuestos e Intereses ÷ Beneficios antes de Impuestos). Cuando existe la deuda y es 1, la situación es óptima y no debemos modificar nada. Cuando es mayor a 1, endeudarnos aumentará la rentabilidad de la empresa. Y, finalmente, cuando es menor a 1, debemos desendeudarnos, pues la rentabilidad de la empresa se está viendo comprometida (el retorno del activo ha pasado a ser inferior al del pasivo o intereses). CONCLUSIÓN: Las empresas deben monitorear su liquidez y endeudamiento para maximizar su perfil riesgo-rendimiento. No debe haber déficit ni excesos de liquidez y deuda. Cuando hay déficit de liquidez incumpliremos compromisos, cuando hay exceso perderemos rendimiento, al igual que cuando no optimizamos el ratio de Apalancamiento Financiero, llevándolo a 1. Contáctame para más bit.ly/4boRLWb

Según nuestro Director @garciabanchs: 'Latinoamérica tiene que formar para el emprendimiento ante la inteligencia artificial' rfi.fr/es/programas/n…

En este video, explico los cinco regímenes inflacionarios clave: Deflación (inflación negativa), Inflación 0%, Inflación Baja y Estable (como el 2%), Inflación Alta y Persistente, e Hiperinflación (destrucción de la demanda de dinero).

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💼📊 El BCV ha publicado nuevas cifras sobre la variación del PIB por clase de actividad económica desde el 2T de 2021 hasta el 2T de 2024. Sin embargo, persisten vacíos informativos importantes y limitaciones en los datos. Analizamos la consistencia de esta información en nuestra nota. 👇 [drive.google.com/file/d/1peqhCN…]

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1/6 The EU’s venture capital (VC) industry is underdeveloped: 🇺🇸 VC funds raised $800 billion more than 🇪🇺 VC funds over the past decade. Result: less funding available for innovative EU startups, especially as they scale up. Read the blog here: bit.ly/4bSn3ES