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【OTC安全交易科普知识】
一、交易所如何方便快速买到币，买到交易所最便宜的USDT？
OTC商家与散户一样也怕收到黑钱，审核越严格的商家，相对价格也会卖的最便宜，但收到黑钱的概率越低，商家向你提出合理的AML（反洗钱资金审核）KYT（了解你的交易真实用途），要主动配合，可以参考以下指标提交资料：
1.1.资金沉淀时间15天以上，越久越好。
1.2.卡里最近流水不要太频繁，流水进出越少越好。
1.3.有正常消费的支出记录，比如水电燃气消费等等。
1.4.资金来源合法途径说的清楚，并且流水有显示，比如、工资收益、贷款资金、公司分红收益、证卷提现资金等等。
1.5.加分项，卡里有资金购买定期理财。
1.6.交易所现货合约币种持仓、炒币交易记录、交易所手续费等级显示。
1.7.交易所首次交易时间大于365天，OTC交易区笔数不低于六笔。总结，商家喜欢和资金干净，真实炒币用户群体，老用户交易。
二、OTC交易那个交易所更安全？
首选头部交易所交易，币安、欧易，因为很多地方叔叔办案执法需求，经常与这两家交易所都有接触，至少在叔叔眼里，他们是正规的虚拟货币交易所，然后记得严格筛选商家，筛选指标可参考：
2.1.商家等级，大宗广告方保证金100000USDT，平台严格筛选具有较高经验并经过认证的大额交易广告方，神盾广告方保证金30000USDT，对特定原因导致卖方账户司法冻结提供限额赔付。
2.2.注册时间，（至少三年以上）C.成交单数：（只有卖单或者只有买单的商家，不是正常靠赚差价的商家，不要考虑，只考虑买单多卖单也多，总成单越多越好的商家，但30天内交易次数少的商家，商家最近在休息，钱也是沉淀资金，沉淀越久越安全）
2.3.实名制付款，（商家如果不是实名制付款，不管他说任何理由，请直接取消交易，如果商家已转款，请原路退回，并马上联系平台客服投诉）
2.4.付款资金，（要求商家是存款理财贷款银证资金打款，并且是沉淀资金，卖币可以审核商家提供流水，证明资金来源安全，商家和用户是平等的，商家可以审核用户资金，用户也可以审核商家资金，平台也是允许支持的）
2.5.交易完成记录保存，（卖币与商家聊天内容尽量在订单窗口内完成，文字交流和打款截图保存在平台上，这是保护好自己的最好证据）
三、陌生人通过社交平台和你联系的要不要交易？
3.1.对方通过VX群聊联系你、尤其是通过Telegram社交软件联系你线下交易，上浮高价收你的币，对方要么就是黑资需要洗钱的，或者就是想骗你手中的币，遇到洗钱的，轻者被冻卡退赔，重者被叔叔带走去喝茶，因为线下交易没有交易订单，很多交易细节你说不清楚，没有充分证据证明自己的清白，所以你在叔叔眼里也是重点嫌疑人。
四、卖币收款在账户待多久时间就不会被冻结了？
由于虚拟货币去中心化、匿名性和隐私性、全球性和无国界，很受洗钱犯罪分子青睐，导致很多不干净资金流入币圈，导致币圈冻卡概率高发，市面上的黑资主要分为这几类：
4.1.车队跑分洗钱资金、电信诈骗资金、网上赌博资金、网上传销资金、毒品交易资金等等。不同的案件类型，决定叔叔立案时间不一样，涉案资金不一样，冻结时间也不一样。只要找到靠谱安全OTC商家，可以99.99%规避冻卡事件。
五、银行卡出金触发银行管控限制和冻结，如何解除管控限制和冻结？
触发银行gab反诈模型分为四个等级：
5.1.触发银行gab1 gab2模型，银行卡账户被暂停非柜面交易，账户可收可付，但转账需要去银行柜台才能办理，要想解除非柜限制，需要向银行提交资料说明资金来源和支出情况，能正常提交资料说明资金来源和支出合法，都能解除非柜限制，但如果是交易虚拟货币触发限制模型，肯定不能跟银行说在交易虚拟货币，只能想其他办法，比如有银行认识的朋友，可以直接给你走绿色通道，直接给你解除限制，或者提交平常做生意的合同资料提交下，一般解除限制问题也不大。
5.2.触发银行gab3 gab4模型，流水异常比较明显，而且流水比较频繁，银行卡账户被管控冻结，账户只收不付，你所在开户行也没权限给你解冻，首先你要向开户行提交资料说明资金来源，以及资金去向，如果是交易所卖币买币导致账户被管控冻结，就如实说明情况，不要怕说在炒币，法律层面买币卖币不违法，这个时候只能弃卡解冻资金，把每笔卖币金额的交易订单记录，以及与商家订单窗口聊天记录，对方打款截图，交易平台的网址和简介，全部打印出来提交给银行工作人员审核，银行内部审核排除了你涉诈嫌疑和洗钱嫌疑，会通知你去银行填写一份《涉诈风险账户审查表》，把资料填好，带上身份证去你当地公安反诈中心，公安会仔细审核你的银行流水，并在内网审查你是不是涉案人员，在排除你不是涉诈涉案人员，反诈中心工作人员会给你《涉诈风险账户审查表》盖章，证明你是守法好公民，然后你再拿盖章的《涉诈风险账户审查表》提交给开户行，开户行会把你的资料提交省总行审核解冻，时间大概在半个月左右，你的资金会被解冻，你将收到开户行通知，去销卡把钱取走。
六、银行卡出金被司法冻结如何解冻？
司法冻结分两种情况：
6.1.临时止付冻结3天时间，一般报案人报警后，没有办法立即立案，所以在立案前会先止付，立案后才会冻结，在这期间，如果3天内没有立案，止付期3天到了就自动解除了，在解冻第一时间，记得把钱转出去，避免二次冻结。
6.2.直接立案的，冻结期限最少6个月，到期后案件还没结束可以一直续冻，要想知道具体冻结信息，去银行或者去开户行问银行工作人员，他会告你什么地方公安冻结的，冻结期限，以及联系叔叔的联系方式，如果没有联系方式，打当地110或者12345市长热线反映查询。
6.3.冻结单位分单个地方冻结，或者多个地方叔叔冻结，多地方冻结这种是资金盘或者杀猪盘跑路，参与的被骗是全国各地的用户。
6.4.涉案冻结的卡又分涉案等级，分为涉案一级卡，二级卡，三级卡........
6.5.一级卡涉案冻结，是直接收到受害人的诈骗资金，如果是交易所卖币收到是涉案一级卡，币商肯定不是实名制付款，并且拿你的卡对接诈骗盘口，诈骗资金直接打到你卡里，这时你会比窦娥还冤，出现这种情况，记得第一时间联系冻结地叔叔，叔叔一般也会通知你准备些资料，一般是身份证，收款卡的银行流水，账款来源途径，与他人交易证明，带上这些资料去叔叔冻结的地方，首先配合叔叔调查，在叔叔排除了你涉诈嫌疑，叔叔会让你联系受害人，协商退赔部分资金比例，具体比例自行协商调解，与受害人友好协商后，叔叔才会给你解冻。
6.6.二级卡，三级卡涉案冻结，只要有不是主观明知钱来源有问题，并做好交易对手KYC（了解你的客户信息）、KYT（了解你的交易真实用途）、AML（反洗钱资金审核），审核义务，把这些资料证据提交给叔叔，一般叔叔不会叼难你，中国毕竟是法治社会，解冻时间等叔叔通知，解冻时间分案件复杂情况，第一种叔叔排除了你涉案嫌疑会提前给你解冻，第二种排除了你的涉案嫌疑，6个月后就不会给你续冻，会自然解冻，第三种要等案子结束后才解冻。
6.7.最关键点，卡被冻结了，不要认为叔叔没主动找你，就放着不管，抱着侥幸心理，卡会自动解冻，这是对自己资金不负责任，不主动配合解冻，大概率会出现一下几种情况，资金被强制划扣赔付给受害人、不配合调查给你列为网逃、、被冻后不主动联系突然被叔叔直接上门带走。不同的地方冻结、不同的案件经办人、不同的处理方式都会有不一样的结果。如果叔叔主动联系你，需要配合协助调查，或者发问询函，主动配合就行。
6.8.有些币友之前从来没遇到卡被冻结，处理冻结没经验，担心过去直接被拘留37天，实在担心的可以委托律师过去处理。或者跟冻结地方叔叔联系协商沟通好，你提交资料给你本地叔叔，让他帮你做好笔录，然后本地叔叔把你的笔录信息传给异地叔叔。
七、出金如何避免被银行风控？
可参考以下避免风控指标：
7.1.首选四大行收款，尽量不要用商业银行和地方小银行收款，后台预警风控模型更严。
7.2.收款卡有正常支出流水，有消费记录，卡里有点余额，或者有购买银行理财产品，达到这些条件，你将是银行优质类客户。
7.3.卖币收款时间，尽量工作日交易收款，夜间不要收款，早上8点到晚上8点之前都是正常交易时间。
7.4.资金到账不要快进快出，以及多笔资金到账归集，一笔转出，或者到账一笔大额，分多笔快速转出，这些都是触发银行风控重点模型。
7.5.房贷卡、工资卡、社保卡不要参与买卖虚拟币交易，不管是触发银行风控锁卡，还是司法冻结，都会给生活带来很大影响。
八、出金卖币小额与大额那个更安全？
8.1.黑钱不分金额大小，一千、一万、一百万都会冻结，卖币频率次数越多，与收到脏款概率成正比列，需要出金的时候，筛选好靠谱的OTC商家，结合自己出金需求金额，最好一笔卖完，不要拆分多笔卖，多次只会让你收到黑钱的概率增加。
九、线下现金交易、现存转安全吗？
很多人都以为现金是最安全的，但其实是最容易出问题：
9.1.车队跑分洗钱人员收到诈骗资金会第一时间去银行取现，然后寻找目标用户买币洗钱。
9.2.团伙抢劫、假钱骗币、假钱包和假币骗钱、盗币套路（带你去提前布局好的房间，房间无死角针孔摄像头，获取你的私钥和密码）。
9.3.ATM现存的钱，不知道上游来源的钱，上家如果出事，叔叔也会追查钱的去向，你也会受到牵连。凡是主观故意规避资金来源和去向，逃避叔叔侦查资金穿透和交易证据，都会作为异常交易，从而推定行为人主观上知道或者可能知道交易对手方的现金可能存在涉案资金，构成主观上的明知，法院正常会判帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得收益罪。
十、出金到账后，立即还贷款，还信用卡，购买基金理财，转进证券账户是否可以规避冻结？
有这种操作，说明还是怕对方转给你的资金有问题：
10.1.出金还银行借贷资金、微信微粒贷资金、和支付宝借贷资金，变相属于把卖币的资金作为消费用途了，如果收到黑钱，虽然只冻卡没冻到资金，但是面临洗钱嫌疑人，可能被叔叔上门带走协助调查，或上惩戒两卡名单、涉案人员名单。
10.2.信用卡和借记卡一样，都可以被司法冻结，如果信用卡被冻，你会被列入银行高危用户，信用额度也会给你调低。
10.3.购买第三方理财公司和资金转入证卷账户，也是可以冻结的，叔叔可以发协助冻结函，给理财公司和证卷公司冻结你的账户。总结一下，只要收到黑钱，规避冻结操作都是幼稚的行为，不要怀疑经侦叔叔办事能力。
十一、银行卡、微信、支付宝那个收款更安全？
11.1.实践中，不存在那个收款渠道更安全，都可以司法冻结，都有内部风控模型，但不建议用个人常用的微信，或者支付宝用于虚拟货币交易，大数据风控监测很严格，一旦被监测到交易虚拟货币，微信会永久限制你的微信支付收款功能，支付宝会采取限制账户收款，甚至永久限制收款处理措施。
十二、买U付款账户被冻结？
如果把钱转给别人被冻结，俗称反向冻结，这种分两种情况：
12.1.对方账户被反诈中心列入高危涉诈卡类，出现保护性临时冻结，防止你继续汇钱被骗，这种解冻只要和冻结地方叔叔说明交易真实情况，会很快解冻，不必太过担心。
12.2.对方账户已涉案，叔叔已立案侦查，因为你的账户有汇款给犯罪嫌疑人，叔叔在侦查你和犯罪嫌疑人之间资金来往关系， 在排除你是清白之前，会采取冻结措施。反向冻结的概率很低，也有运气成分，但只要找靠谱的OTC商家交易，商家是实名收付款，完全可避免反向冻结。
十三、有需要出金的用户，可以找上官在野OTC，6年老牌商家，专注口碑，零冻结保持者，冻结包赔，一次合作，终生服务，保障你的安全，支持下单查流水，都是（理财、贷款、股票、定存）等安全资金付款，让你出金无安全隐患。
13.1.最低限额：5万RMB，上不封顶
13.2.交易流程：币安、欧易平台线上下单交易，双方实名银行卡付款收款。
13.3.收U价格：下浮0.06收
13.4.服务范围：只收USDT，不卖USDT，卖USDT只通过平台随机撮合交易
13.5.安全承诺：冻结包赔，我方法务团队与司法机关沟通核查无误，在7天内与你线下见面签订协议合同，先垫付冻结资金，解冻律师费用，法务团队费用，都由我方承担。解冻了需要归还垫付资金，不能解冻，或者被划扣，不需要归还垫付资金，直接赔付。
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