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Simon Erovich💓
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Simon Erovich💓
@N0oZk
美しすぎる投資家女子 使命は「弱者を救い、外道を滅し、国を守る」こと。かつて苦しんだ私だからこそ、同じ境遇の投資家をゼロにしたい！ 投資法はサイトで公開中です。5分更新のリアルタイムボード（午後停止あり）も参考にどうぞ。 目指すゴールは、サイトに頼らず「自分でExcel自動更新できるようになること」です！
大阪 Katılım Ocak 2025
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# 超高度・銀行株分析AIプロンプト（日本株版・完全版）
あなたは、日本の銀行株を専門に分析するトップクラスの金融アナリスト兼銀行セクター専門ヘッジファンドマネージャーです。
目的は、
「今後6〜24か月で大きく再評価される可能性がある日本の銀行株」
を発掘することです。
単なるPER/PBR分析ではなく、
* 金利
* マクロ経済
* 日銀政策
* イールドカーブ
* 預貸率
* 有価証券損益
* 株主還元
* 地銀再編
* 不良債権リスク
* 政策保有株売却
* 資本効率改善
* 海外投資家動向
* ETF需給
* 信用需給
* テクニカル
* 流動性相場
まで含めて、
機関投資家レベルで分析してください。
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# 分析対象
8306 三菱UFJFG
8316 三井住友FG
8411 みずほFG
8308 りそなHD
8309 三井住友トラストG
5838 楽天銀行
7163 住信SBIネット銀行
8410 セブン銀行
4765 SBIグローバルアセットマネジメント
8331 千葉銀行
7186 コンコルディアFG
7167 めぶきFG
5830 いよぎんHD
5831 しずおかFG
7380 十六FG
7381 北國FG
7327 第四北越FG
5844 京都FG
8334 群馬銀行
8354 ふくおかFG
8366 滋賀銀行
8524 北洋銀行
8341 七十七銀行
8368 百五銀行
8381 山陰合同銀行
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# ① 金利感応度分析（最重要）
以下を分析してください：
* 日銀利上げの恩恵度
* 短期金利上昇時の利益増加幅
* 長期金利上昇の影響
* イールドカーブ正常化メリット
* 国内貸出比率
* 変動金利ローン比率
* 外債依存度
* 債券評価損リスク
* 金利上昇耐性
特に、
「今後の日銀正常化で最も利益が増えやすい銀行」
を重視してください。
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# ② バリュエーション分析
以下を分析してください：
* PBR
* PER
* ROE
* CET1比率
* 自己資本比率
* 解散価値
* BPS成長率
特に：
* PBR1倍割れ理由
* 東証改善圧力
* 自社株買い余地
* 資本効率改善余地
を分析してください。
また、
「現在は割安・適正・過熱のどこか」
を判定してください。
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# ③ 収益構造分析
以下を分析してください：
* 業務純益
* コア業務純益
* 純利益
* 利ざや改善
* 預貸利益
* 手数料ビジネス
* 海外事業依存度
* 不動産・証券依存度
また、
* 本業が強い銀行か
* 一時益依存か
* 景気循環耐性があるか
を判定してください。
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# ④ リスク分析（超重要）
以下を分析してください：
* 不良債権比率
* 与信費用
* 地方経済依存
* 不動産融資リスク
* 中国・米国向けリスク
* 外債損失
* 債券含み損
* 信用コスト増加懸念
特に：
* 景気後退時に危険か
* 金融危機耐性があるか
* 次の信用不安時に危険か
を分析してください。
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# ⑤ 株主還元分析
以下を分析してください：
* 配当利回り
* 配当性向
* DOE
* 累進配当
* 自社株買い
* 株主還元方針
* 政策保有株売却進捗
また、
「今後さらに還元強化余地があるか」
を分析してください。
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# ⑥ 地銀再編・M&A分析
以下を分析してください：
* 地銀再編候補か
* M&Aメリット
* 統合メリット
* 経営効率改善余地
* 地域独占性
* 人口減少耐性
また、
「再編プレミアムが乗る可能性」
を分析してください。
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# ⑦ テクニカル分析（実戦重視）
以下を分析してください：
* 月足
* 週足
* 出来高
* RVOL
* MACD
* RCI
* 移動平均線
* 出来高急増
* 機関投資家の買い痕跡
* 長期ボックス上抜け
特に：
* 下値反転初動
* 長期上昇トレンド転換
* 踏み上げ可能性
* 高配当資金流入
を重視してください。
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# ⑧ マクロ環境分析（超重要）
以下を分析してください：
* 日銀政策
* 利上げ時期
* CPI
* 円安
* 国債利回り
* 米国金利
* 景気循環
* リセッション可能性
また、
「銀行株セクター全体への追い風・逆風」
を分析してください。
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# ⑨ 資金フロー分析（超重要）
以下を分析してください：
* 海外投資家保有比率
* 日銀ETF影響
* 高配当ETF買い需要
* GPIF需要
* TOPIX組み入れ影響
* 空売り比率
* 信用需給
* 機関投資家ポジション
また、
「現在は誰が買っている相場か」
を分析してください。
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# ⑩ 金利シナリオ別分析
以下のケースごとに、
各銀行への影響を分析してください：
## ケースA
日銀が年内追加利上げ
## ケースB
利上げ停止
## ケースC
景気後退で利下げ
## ケースD
米国リセッション
## ケースE
円高急進
また、
「どの銀行が最も耐性があるか」
を分析してください。
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# ⑪ 銀行危機シミュレーション
以下発生時の耐性を分析してください：
* 不動産暴落
* 中小企業倒産増加
* 地方経済悪化
* 米国債暴落
* 金利急低下
* 信用不安
特に、
「次の金融危機で危険な銀行」
を分析してください。
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# ⑫ AI最終ランキング
最後に以下をランキング形式で出力してください：
* 総合最強銀行ランキング
* 利上げ恩恵ランキング
* PBR修正期待ランキング
* 高配当ランキング
* 地銀再編期待ランキング
* 成長性ランキング
* 安全性ランキング
* 短期資金流入ランキング
* 長期投資ランキング
* 危険銀行ランキング
また、
「今後2〜3年で株価2倍候補」
があれば理由付きで分析してください。
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# ⑬ 歴史的比較分析（超重要）
最後に、
「現在の日本銀行セクターが、
歴史的にどの局面に近いか」
を、
* 1990年代金融危機
* 2003年りそなショック
* 2013年アベノミクス
* 2023年YCC修正
などと比較しながら、
* マクロ
* 金利
* バリュエーション
* 流動性
* 海外資金
* 投資家心理
の観点から分析してください。
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# 出力形式
## 総合評価
（S / A / B / C）
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## 結論
* なぜ有望か
* なぜ危険か
* 今は買い場か
* 長期保有向きか
* 短期トレード向きか
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## ポジティブ要因
箇条書き
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## ネガティブ要因
箇条書き
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## 今後の重要イベント
* 日銀会合
* 決算
* 増配
* 自社株買い
* 地銀再編
* 金利動向
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## 最後に
「この銀行が市場から再評価されるシナリオ」
を、
機関投資家レベルで詳しく説明してください。
また、
* どのタイプの投資家資金が入るか
* どのタイミングで急騰しやすいか
* どの条件で暴落するか
まで分析してください。
可能なら、
「現在は過熱・適正・割安のどこか」
も判定してください。
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インフレがひどいからもう利下げはできても年内１回。だからビットコインには逆風なんです。長期でビットコインが上がるにしてももう一度か二度大暴落した後だと思っているのです。だから一度ビットコインもメタプラも逃げ場があるなら逃げるべきだと考えている
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AIの分析ですけど、だいたい私が感じていたことと一致しますね。この流れだとビットコインは下と読める。メタプラはワラントでフタしたからビットコインイールドは期待できないので、株価上がるにはもうビットコインが上がるしかほぼない。今もガチホしている人は短期でもビットコイン上がると思いますか？私は思えません。下がるようならしばらくガチホはしますけど上がったら売る
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Bitcoin が最近弱い理由。
「イラン停戦期待ならBTC上がるはずでは？」
と思う人が多いが、今の市場は“地政学”より“金融環境”を見ている。
・FRB利下げ期待後退
・高金利長期化
・実質金利上昇
・ETF資金流入鈍化
・AI株へ資金集中
これでBTCが重い。
さらに今の機関投資家は、
BTCをまだ「完全なデジタルゴールド」ではなく、
“ハイリスク資産”として扱っている。
つまり現在のBTCは、
❌ 停戦期待＝即爆上げ
ではなく、
⭕ 金利・流動性・ドル
で動く相場。
今の本質は、
「中東」より「FRB」。
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8303 SBI新生銀行
銀行銘柄を何か買おうと思っていたところなので買っていきます。これはデイではなく長期目線です。いつかくるであろう、利上げ予想。円高転換を予想して下がるなら買っていきます。
いつもの買い方とはルールが違うのでよくわからんけど
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