พีพี - PP Smart wealth (@PP_smartwealth) - Twitter Profili

Sabitlenmiş Tweet

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·20 Haz

หลายๆคนถามว่า พีพีมาเป็นที่ปรึกษาการเงินได้ยังไง? จริงๆมันเริ่มมาจาก ตอนนั้นเราแค่อยากวางแผนชีวิตให้ตัวเอง วันนี้ เราได้ช่วยคนอีกหลายร้อยคนวางแผนชีวิตของเขาให้มั่นคงขึ้น พีพีเป็นนักกายภาพบำบัดค่ะ ตอนเรียนไม่เคยวางแผนการเงินเลย เพราะเงินพอใช้ เหลือเก็บด้วยซ้ำ แต่พอได้เจอโลกการทำงานจริง ร่างกายเหนื่อยง่ายจนเริ่มคิดว่า “ถ้าต้องทำแบบนี้ไปอีก 30 ปี เราไหวไหม?” ตอนนั้นเองที่พีพีเริ่มศึกษาเรื่องการลงทุน อ่าน ฟัง ทดลอง จดบันทึกทุกวัน โดยไม่มีใครบอกให้ทำ ตอนนั้นยังไม่มีเป้าหมายชัด ๆ แค่อยากรู้ว่า “เงินจะทำงานแทนเราได้ไหม ถ้าเราทำงานไม่ไหว?” พอฟังเรื่องการเงินมากขึ้น พีพีถึงเพิ่งเข้าใจว่า แค่ “หาเงินเก่ง” ไม่พอ ถ้า “วางแผนไม่เป็น” เงินก็หายได้เร็วมาก โดยเฉพาะตอนที่เห็นงบการเงินตัวเองครั้งแรก หมดกับช้อปปิ้งมากกว่าค่าข้าว… พีพีเริ่มเก็บ เริ่มจัดระบบ เริ่มลงทุน จนมีคนมาขอให้ช่วยวางแผนให้บ้าง และคนนั้นคือ เพื่อนที่ไว้ใจเรามาตั้งแต่มัธยม วันนั้นคือวันแรกที่พีพีรู้ว่า บางคนแค่อยากมีคนที่ “คุยเรื่องเงินแล้วสบายใจ” ไม่ต้องเก่ง ไม่ต้องรวย แค่ “ฟังกันและกัน” แล้ววางแผนให้ตรงเป้า จากวันนั้นถึงวันนี้ พีพีเป็นที่ปรึกษาการเงินที่คุยกับลูกค้าแบบเดียวกับที่อยากให้ใครสักคนเคยคุยกับเรา ไม่มีการเร่ง ไม่มีการขายแบบไม่ฟัง แต่มีการเดินเคียงข้างไปด้วยกันแบบมืออาชีพ ลูกค้าหลายคนบอกว่า “ขอบคุณที่ทำให้เข้าใจสิ่งที่ไม่เคยรู้มาก่อน” นั่นคือกำลังใจของพีพี และคือเหตุผลที่ยังอยู่ตรงนี้เสมอ พีพีไม่ได้อยากเป็นแค่ตัวแทนที่ขายประกัน แต่ตั้งใจจะเป็น “นักวางแผนที่ลูกค้ามั่นใจได้จริง” เพราะพีพีเอง…ก็เคยรอใครสักคนแบบนี้มาก่อนเหมือนกัน ถ้าวันนี้คุณอยากมีคนที่คุยเรื่องเงินแล้ว “สบายใจ” ลองทักมาคุยกับพีพีดูนะคะ คุยฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย และพีพีจะตั้งใจฟังคุณที่สุด 🤍

ไทย

14

2

36

10.2K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·1d

ทำไมยิ่งวางแผนการเงินยิ่งเครียด ทั้งที่ตั้งใจจะจัดชีวิตให้ดีขึ้นแต่กลับรู้สึกกดดันกว่าเดิม? ถ้าเคยรู้สึกแบบนี้ คุณไม่ได้ผิดปกติเลยค่ะ แต่คุณอาจวางแผนผิดวิธี สาเหตุที่ทำให้วางแผนแล้วเครียด 1. วางแผนแบบเพอร์เฟกต์เกินไป ตั้งเป้าเก็บ 50% ของรายได้ ตัดทุกความสุขออกหมด ผลลัพธ์คือ ทำได้ 2 เดือน - หลุด - รู้สึกผิด แผนที่ดี ไม่ใช่แผนที่ดีรัดกุมที่สุด แต่คือแผนที่ทำต่อเนื่องได้ 2. เอาชีวิตตัวเองไปเทียบคนอื่น เห็นคนอายุเท่ากันมี 1 ล้านแล้วเริ่ม panic แต่คุณไม่รู้ว่าเขามีต้นทุนอะไรบ้าง การเงินไม่ใช่สนามแข่ง มันคือเกมของตัวเอง 3. โฟกัสแต่ตัวเลข ลืมชีวิตจริง กดเลขออกมาตารางรายรับรายจ่ายสวยมาก แต่ชีวิตจริงทำไม่ได้ เช่น ตั้งงบกินข้าววันละ 100 บาท แต่ไลฟ์สไตล์คุณคือประชุม-คาเฟ่-ลูกค้า ถ้าแผนไม่ match กับชีวิต มันจะพังเองโดยอัตโนมัติ 4. วางแผนเพราะกลัวมากเกินไป กลัวจนต้องมีเงิน 10 ล้าน กลัวจนต้องลงทุนทุกอย่าง แผนที่มาจากความกลัวจะทำให้คุณไม่มีวันรู้สึกพอ 5. ไม่มีระบบ มีแต่ความตั้งใจ คิดว่าจะเก็บเงิน แต่ไม่มี auto transfer ไม่มี budget ไม่มี tracking สุดท้าย = ใช้อารมณ์ตัดสินการใช้เงินทุกเดือน แล้ววางแผนยังไงให้ไม่เครียด? 1. ใช้สูตร 70/20/10 (ปรับได้) • 70% ใช้ชีวิต fix cost • 20% ออม + ลงทุน • 10% ความสุข เพื่อมีพื้นที่ให้หายใจ 2. ตั้งเป้าแบบยืดหยุ่น ไม่ต้องเป๊ะทุกเดือน ขอให้เฉลี่ยทั้งปีได้ตามเป้า 3. ทำเป็นวินัย • เงินเดือนเข้า = หักออมก่อนทันที • ตั้ง DCA อัตโนมัติ • แยกบัญชี ลดการตัดสินใจ = ลดความเครียด 4. แยก 3 กองหลัก • เงินสำรอง • เงินลงทุน • เงินใช้ชีวิต ไม่เอาเงินอนาคตมาใช้ปัจจุบัน 5. วางแผนแบบได้ใช้ชีวิต คุณยังต้องเที่ยว ต้องกิน ต้องมีความสุข ถ้าแผนทำให้ชีวิตแย่ลง นั่นไม่ใช่แผนที่ดี การวางแผนการเงิน ไม่ควรทำให้คุณรู้สึกถูกบังคับ แต่มันควรทำให้คุณรู้สึกว่า ชีวิตเริ่มอยู่ในการควบคุมของตัวเอง ถ้าตอนนี้คุณมีแผนอยู่แล้ว แต่รู้สึกเหนื่อยกับมัน ลองให้พีพีช่วยดูให้ได้นะคะ พีพีไม่ได้จะทำให้คุณเก็บเงินเก่งขึ้นอย่างเดียว แต่จะทำให้คุณอยู่กับแผนนั้นได้จริง 💛

ไทย

0

7

11

366

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·1d

ออกกำลังกาย ≠ ไม่เป็นโรค แต่มันทำให้การฟื้นตัวเวลาป่วยไวกว่าคนไม่แข็งแรงเยอะมาก แถมเวลาทำหัตถการอะไรก็ง่าย กว่า ทำได้ไว เพราะผลเลือดส่วนใหญ่มักจะผ่าน

・°☆ dumbO ꔚ@bubblebathDumbo

อันนี้พ่อเจอก้อนเนื้อในปอดทั้งๆที่ฮีแข็งแรงอะ ออกกำลังกาย แต่ที่ต่างคือ หมอบอก จะเอาออกเลยมั้ยละ พรุ่งนี้มาผ่าได้เลย เพราะไม่มี complications อย่างอื่นเลย ไม่มีเบาหวาน ความดัน โรคอะไรที่จะเป็นอุปสรรค์ในการผ่าออก สรุปผ่าปอดอย่างยิ่งใหญ่ แผลเท่าฝ่ามือ นอน icu คืนเดียวคับ

ไทย

0

1K

517

35.6K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·1d

@powergib119 ถ้าสนใจอยากให้พีพีช่วยดูหรือวางแผนให้สามารถบอกได้เลยนะคะ ยินดีเป็นอย่างยิ่งค่ะ 😊 lin.ee/8fw6g3f

ไทย

0

128

powergib@powergib119·1d

อยากวางแผน แต่สมองมันเหนื่อยมากตอนนี้

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth

เงินเดือนเท่ากัน แต่ทำไมบางคนเสียภาษีมากกว่าเป็นแสน? คำตอบไม่ใช่แค่เรื่องของรายได้ แต่คือวิธีการวางแผนภาษีไม่เหมือนกัน มนุษย์เงินเดือน vs ฟรีแลนซ์ จริงๆแล้วได้เปรียบ-เสียเปรียบคนละแบบ 📍มนุษย์เงินเดือน (40(1)) ข้อดี • คำนวณง่าย บริษัทหัก ณ ที่จ่ายให้ • วางแผนลดหย่อนล่วงหน้าได้ • ความเสี่ยงโดนตรวจน้อย ข้อจำกัด • หักค่าใช้จ่ายได้ เหมา 50% (สูงสุด 100,000) • ค่าใช้จ่ายจริงเอามาหักเพิ่มไม่ได้ • ภาษีแทบหนีไม่ได้ถ้ารายได้สูง 📍ฟรีแลนซ์ / เจ้าของกิจการ (40(2)–40(8)) ข้อดี • เลือกหักเหมาหรือหักตามจริงได้ • มีโอกาสลดภาษีได้เยอะกว่ามาก • วางโครงสร้างรายได้ได้ ข้อควรระวัง • ต้องมีวินัยเก็บเอกสาร • กระแสเงินสดไม่นิ่ง • ถ้าจัดการได้ไม่ดี = ภาษีบานปลาย เปรียบเทียบให้เห็นภาพ เช่น รายได้ 1,000,000 บาท/ปี มนุษย์เงินเดือน -หักค่าใช้จ่ายสูงสุด 100,000 -เหลือฐานภาษี ~900,000 ฟรีแลนซ์ (หักค่าใช้จ่ายจริง 40%) -หักได้ 400,000 -เหลือฐานภาษี ~600,000 ภาษีอาจลดลงหลักหมื่น–หลักแสน 🔑 วางแผนยังไงดี 1. ใช้สิทธิ์ลดหย่อนให้ครบ (ทั้ง 2 กลุ่ม) • ประกันชีวิต • ประกันสุขภาพ • RMF / SSF • ประกันบำนาญ • ลดหย่อนครอบครัว อันนี้คือพื้นฐานที่ทุกคนควรทำ 2. เลือกเครื่องมือให้เหมาะกับนิสัย ถ้าคุณ • ไม่มีวินัยลงทุน - ใช้ “ประกัน” ช่วยบังคับออม • รับความเสี่ยงได้ - ใช้ “กองทุน” สร้างผลตอบแทน • อยากบาลานซ์ - ใช้ “ทั้งคู่” 3. ฟรีแลนซ์ควรคิดเป็นระบบ • แยกบัญชีรายรับ–รายจ่าย • เก็บเอกสารทุกบาท • วางแผน “ภาษีครึ่งปี” • เผื่อเงินภาษีทุกเดือน (20–30%) ไม่งั้นสิ้นปี = ช็อก 4. อย่าลืมความเสี่ยงชีวิต มนุษย์เงินเดือนยังมี • ประกันกลุ่ม • สวัสดิการบริษัท แต่ฟรีแลนซ์ไม่มี ถ้าป่วย = รายได้หยุดทันที เพราะงั้นภาษีจะไม่ใช่เรื่องเดียวที่ต้องวางแผน การป้องกันความเสี่ยงก็สำคัญพอ ๆ กัน สรุปคือ มนุษย์เงินเดือน = วางแผนลดหย่อนให้เต็ม ฟรีแลนซ์ = วางแผนโครงสร้างรายได้ + ค่าใช้จ่าย + ลดหย่อน ถ้ายังไม่แน่ใจว่า รายได้แบบคุณควรวางแผนยังไงให้จ่ายน้อยแต่คุ้มที่สุด ทักมาคุยกับพีพีได้เลยนะคะ พีพีช่วยดูให้แบบตรงจุด ไม่ต้องลองผิดลองถูกเอง 😊

ไทย

1

0

226

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·2d

เงินเดือนเท่ากัน แต่ทำไมบางคนเสียภาษีมากกว่าเป็นแสน? คำตอบไม่ใช่แค่เรื่องของรายได้ แต่คือวิธีการวางแผนภาษีไม่เหมือนกัน มนุษย์เงินเดือน vs ฟรีแลนซ์ จริงๆแล้วได้เปรียบ-เสียเปรียบคนละแบบ 📍มนุษย์เงินเดือน (40(1)) ข้อดี • คำนวณง่าย บริษัทหัก ณ ที่จ่ายให้ • วางแผนลดหย่อนล่วงหน้าได้ • ความเสี่ยงโดนตรวจน้อย ข้อจำกัด • หักค่าใช้จ่ายได้ เหมา 50% (สูงสุด 100,000) • ค่าใช้จ่ายจริงเอามาหักเพิ่มไม่ได้ • ภาษีแทบหนีไม่ได้ถ้ารายได้สูง 📍ฟรีแลนซ์ / เจ้าของกิจการ (40(2)–40(8)) ข้อดี • เลือกหักเหมาหรือหักตามจริงได้ • มีโอกาสลดภาษีได้เยอะกว่ามาก • วางโครงสร้างรายได้ได้ ข้อควรระวัง • ต้องมีวินัยเก็บเอกสาร • กระแสเงินสดไม่นิ่ง • ถ้าจัดการได้ไม่ดี = ภาษีบานปลาย เปรียบเทียบให้เห็นภาพ เช่น รายได้ 1,000,000 บาท/ปี มนุษย์เงินเดือน -หักค่าใช้จ่ายสูงสุด 100,000 -เหลือฐานภาษี ~900,000 ฟรีแลนซ์ (หักค่าใช้จ่ายจริง 40%) -หักได้ 400,000 -เหลือฐานภาษี ~600,000 ภาษีอาจลดลงหลักหมื่น–หลักแสน 🔑 วางแผนยังไงดี 1. ใช้สิทธิ์ลดหย่อนให้ครบ (ทั้ง 2 กลุ่ม) • ประกันชีวิต • ประกันสุขภาพ • RMF / SSF • ประกันบำนาญ • ลดหย่อนครอบครัว อันนี้คือพื้นฐานที่ทุกคนควรทำ 2. เลือกเครื่องมือให้เหมาะกับนิสัย ถ้าคุณ • ไม่มีวินัยลงทุน - ใช้ “ประกัน” ช่วยบังคับออม • รับความเสี่ยงได้ - ใช้ “กองทุน” สร้างผลตอบแทน • อยากบาลานซ์ - ใช้ “ทั้งคู่” 3. ฟรีแลนซ์ควรคิดเป็นระบบ • แยกบัญชีรายรับ–รายจ่าย • เก็บเอกสารทุกบาท • วางแผน “ภาษีครึ่งปี” • เผื่อเงินภาษีทุกเดือน (20–30%) ไม่งั้นสิ้นปี = ช็อก 4. อย่าลืมความเสี่ยงชีวิต มนุษย์เงินเดือนยังมี • ประกันกลุ่ม • สวัสดิการบริษัท แต่ฟรีแลนซ์ไม่มี ถ้าป่วย = รายได้หยุดทันที เพราะงั้นภาษีจะไม่ใช่เรื่องเดียวที่ต้องวางแผน การป้องกันความเสี่ยงก็สำคัญพอ ๆ กัน สรุปคือ มนุษย์เงินเดือน = วางแผนลดหย่อนให้เต็ม ฟรีแลนซ์ = วางแผนโครงสร้างรายได้ + ค่าใช้จ่าย + ลดหย่อน ถ้ายังไม่แน่ใจว่า รายได้แบบคุณควรวางแผนยังไงให้จ่ายน้อยแต่คุ้มที่สุด ทักมาคุยกับพีพีได้เลยนะคะ พีพีช่วยดูให้แบบตรงจุด ไม่ต้องลองผิดลองถูกเอง 😊

ไทย

1

913

1.4K

98.9K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·2d

@jitlada1124 จริงๆค่อนข้างดีใจทุกครั้งที่มีคนมาร่วมแชร์ความคิดเห็นและมุมมองให้หลายๆท่านได้รู้จักผลิตภัณฑ์การเงินมากขึ้น ไม่มีเจตนาจะโต้แย้งนะคะ ขอบคุณที่แชร์มุมมองมากๆเลยค่ะ 😊🙏🏻

ไทย

0

50

TJ (fan account )@jitlada1124·2d

@PP_smartwealth ตัดสินใจ ทำ เพราะผลประโยชน์เรื่องภาษีส่วนนึง และก็จะได้มีรายรับหลังเกษียณต่อเดือนจำนวนนึงค่ะ เรื่องคุ้ม ไม่คุ้ม คือเค้าแซวเล่นค่ะว่าอยากให้อายุยืนๆ ไม่ได้หวังกำไร จริงจังอะไรหรอกค่ะ

ไทย

1

0

1

29

TJ (fan account )@jitlada1124·2d

นี่ส่งประกันบำนาญมาตั้งแต่ อายุ 32 ตอนคำนวณเงินที่ได้ตอนเกษียณ คนดูเรื่องประกัน บอกว่า พี่อยู่ไปให้ถึง อายุ 85 ปี นี่คุ้มแน่ 😅 ปัญหาคือถ้าตายก่อน 85 ปี อาจจะไม่คุ้มเท่าไหร่สินะ คงต้องอยู่ไปให้ถึงละกัน จะได้คุ้ม

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth

ประกันบำนาญ ไม่ได้เหมาะกับทุกคน แต่เหมาะกับคนที่ รู้ว่าตัวเองต้องการอะไร หลายคนมองว่า ผลตอบแทน 2–3% ต่อปี = ไม่คุ้ม คำถามคือ คุณกำลังมองมันเป็น “การลงทุน” หรือ “เครื่องมือวางแผนชีวิต”? ลองแยกให้ชัดก่อนว่า ประกันบำนาญ “ไม่เหมาะ” กับใคร • คนที่รับความเสี่ยงได้สูง และต้องการผลตอบแทนระยะยาวสูง • คนที่ยังไม่มีเงินสำรองฉุกเฉิน • คนที่กระแสเงินสดยังไม่นิ่ง (รายได้ขึ้นลง) • คนที่เปลี่ยนใจง่ายเพราะบำนาญคือ commitment ยาว พูดตรงๆว่า ถ้ายังไม่พร้อมล็อคเงินระยะยาว อย่าฝืน แล้วมัน “เหมาะ” กับใคร? • คนที่อยาก “การันตีเงินใช้ตอนเกษียณ” • คนที่กลัวลงทุนแล้ววินัยหลุด • คนที่อยากมี Cashflow หลังเกษียณแบบแน่นอน • คนฐานภาษีสูง ที่อยาก ลดหย่อน + วางแผนเกษียณไปพร้อมกัน อันนี้คือ mindset สำคัญว่า 👉 มันไม่ใช่ทำเพื่อรวยเร็ว 👉 แต่มันคือเกราะกันพลาดตอนอายุ 60+ แล้วเอาไปผสมกับพอร์ตยังไงได้บ้าง พีพีแนะนำแบบนี้เลย พอร์ต = 3 ส่วน 1.Growth (โต) กองทุน หุ้น ETF → เอาไว้ชนะเงินเฟ้อ 2.Stability (นิ่ง) ตราสารหนี้ / กองทุนผสม → ลดความผันผวน 3.Guarantee (การันตี) 👉 ประกันบำนาญ → สร้างเงินเดือนหลังเกษียณ Key Insight ที่คนพลาดกันเยอะมากคือ คนส่วนใหญ่พยายามใช้การลงทุนทำทุกหน้าที่ ซึ่งจริง ๆ แล้ว มันควรแยกหน้าที่ เรื่องภาษี (อันนี้สำคัญมาก) ประกันบำนาญ ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท/ปี ถ้าคุณอยู่ฐานภาษี 20% = ประหยัดภาษีทันที 60,000 บาท/ปี บางคนยังไม่ทันได้ผลตอบแทนระยะยาว ก็คุ้มตั้งแต่วันแรกที่ทำแล้ว ถ้าคุณอยาก “รวย” → ลงทุน ถ้าคุณอยาก “ไม่การเงินพังตอนแก่” → บำนาญ สองอย่างนี้ไม่ใช่คู่แข่งกัน แต่ควรอยู่ในพอร์ตเดียวกัน ใครยังไม่แน่ใจว่า ตัวเองควรมีบำนาญเท่าไหร่ หรือควรจัดพอร์ตยังไงให้บาลานซ์ ทักมาคุยกับพีพีได้เลยนะคะ เดี๋ยวพีพีช่วยออกแบบให้ 😊

ไทย

1

0

1

188

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·3d

ประกันบำนาญ ไม่ได้เหมาะกับทุกคน แต่เหมาะกับคนที่ รู้ว่าตัวเองต้องการอะไร หลายคนมองว่า ผลตอบแทน 2–3% ต่อปี = ไม่คุ้ม คำถามคือ คุณกำลังมองมันเป็น “การลงทุน” หรือ “เครื่องมือวางแผนชีวิต”? ลองแยกให้ชัดก่อนว่า ประกันบำนาญ “ไม่เหมาะ” กับใคร • คนที่รับความเสี่ยงได้สูง และต้องการผลตอบแทนระยะยาวสูง • คนที่ยังไม่มีเงินสำรองฉุกเฉิน • คนที่กระแสเงินสดยังไม่นิ่ง (รายได้ขึ้นลง) • คนที่เปลี่ยนใจง่ายเพราะบำนาญคือ commitment ยาว พูดตรงๆว่า ถ้ายังไม่พร้อมล็อคเงินระยะยาว อย่าฝืน แล้วมัน “เหมาะ” กับใคร? • คนที่อยาก “การันตีเงินใช้ตอนเกษียณ” • คนที่กลัวลงทุนแล้ววินัยหลุด • คนที่อยากมี Cashflow หลังเกษียณแบบแน่นอน • คนฐานภาษีสูง ที่อยาก ลดหย่อน + วางแผนเกษียณไปพร้อมกัน อันนี้คือ mindset สำคัญว่า 👉 มันไม่ใช่ทำเพื่อรวยเร็ว 👉 แต่มันคือเกราะกันพลาดตอนอายุ 60+ แล้วเอาไปผสมกับพอร์ตยังไงได้บ้าง พีพีแนะนำแบบนี้เลย พอร์ต = 3 ส่วน 1.Growth (โต) กองทุน หุ้น ETF → เอาไว้ชนะเงินเฟ้อ 2.Stability (นิ่ง) ตราสารหนี้ / กองทุนผสม → ลดความผันผวน 3.Guarantee (การันตี) 👉 ประกันบำนาญ → สร้างเงินเดือนหลังเกษียณ Key Insight ที่คนพลาดกันเยอะมากคือ คนส่วนใหญ่พยายามใช้การลงทุนทำทุกหน้าที่ ซึ่งจริง ๆ แล้ว มันควรแยกหน้าที่ เรื่องภาษี (อันนี้สำคัญมาก) ประกันบำนาญ ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท/ปี ถ้าคุณอยู่ฐานภาษี 20% = ประหยัดภาษีทันที 60,000 บาท/ปี บางคนยังไม่ทันได้ผลตอบแทนระยะยาว ก็คุ้มตั้งแต่วันแรกที่ทำแล้ว ถ้าคุณอยาก “รวย” → ลงทุน ถ้าคุณอยาก “ไม่การเงินพังตอนแก่” → บำนาญ สองอย่างนี้ไม่ใช่คู่แข่งกัน แต่ควรอยู่ในพอร์ตเดียวกัน ใครยังไม่แน่ใจว่า ตัวเองควรมีบำนาญเท่าไหร่ หรือควรจัดพอร์ตยังไงให้บาลานซ์ ทักมาคุยกับพีพีได้เลยนะคะ เดี๋ยวพีพีช่วยออกแบบให้ 😊

。 Mame 。A Birb from Babylonia@LittleBirbMame

มนุษย์เงินเดือนมีอีกทางคือซื้อประกันบำนาณอ่ะ ส่งปีละแสน เก็บเดือนละ 8000 บาท 25 ปีจะได้คืนปีละ 180,000 (ผลตอบแทนขึ้นกับอายุที่เริ่มส่งและบริษัทประกัน ลองไปแบ่งการลงทุนและความเสี่ยงตามที่เหมาะกับเราเอาเอง) ได้ใช้เดือนละ 15,000 เอามากกว่านี้ก็ส่ง 200,000 ได้เดือนละ 30,000 สบายๆ

ไทย

0

142

162

19.5K

พีพี - PP Smart wealth retweetledi

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·8 Mar

อ่านโพสต์นี้แล้วอยากบอกทุกคนว่าโรคร้ายไม่ได้เลือกอายุแล้วจริงๆ ทุกวันนี้ในวอร์ดโรงพยาบาล ไม่ได้มีแค่ผู้สูงอายุ มีคนอายุ 20 ต้นๆ ฟอกไต เพราะกินหมาล่า ชาบู อาหารเค็มจัดเกือบทุกวัน มีคนเป็นมะเร็ง ทั้งที่ไม่สูบบุหรี่เลย (หมอหลายคนเริ่มพูดถึงผลกระทบจาก PM2.5 มากขึ้น) มีคน Stroke ตอนเพิ่งเรียนจบ เพราะเครียด นอนน้อย ทำงานหนัก บางครั้งชีวิตไม่ได้ให้เวลาเราเตรียมตัว สิ่งที่ทำได้คือเตรียมแผนรับมือไว้ก่อน เพราะเวลาป่วย สิ่งที่หนักที่สุด ไม่ใช่แค่การรักษาโรค แต่คือคำถามว่าจะไหวกับค่ารักษาไหม ถ้าทำให้ทรมาณกับการรักษาโรคน้อยลง และได้ผลการรักษาดีกว่า การมีประกันสุขภาพที่เหมาะสม ไม่ได้ทำให้เราแข็งแรงจนไม่ป่วยเลน แต่มันช่วยให้วันที่ป่วย เราสามารถโฟกัสกับการรักษาได้เต็มที่ โดยไม่ต้องกังวลว่าครอบครัวจะต้องลำบากแค่ไหน หลายคนมักคิดว่า เรื่องพวกนี้ค่อยคิดตอนอายุมาก แต่ความจริงคือ โรคสมัยนี้เริ่มเร็วขึ้นทุกปี เพราะพฤติกรรมมนุษย์เปลี่ยน รวมถึงสภาพแวดล้อมที่มลพิษเพิ่มขึ้น ถ้าใครอยากวางแผนเรื่องค่ารักษาพยาบาลโดยการเตรียมเงินก้อน หรืออยากรู้ว่าประกันสุขภาพแบบไหนเหมาะกับตัวเอง ทักมาปรึกษาพีพีได้นะคะ 😊

❅‧⁺◟𓆩 อิงอิงของพี่วั่ง 𓆪 ‧⁺◟❅@Mihonawxyz

เราเคยเป็น stroke ตอนอายุ 16 (สิบกว่าปีก่อน) เด็กๆเองก็เป็นได้นะ รักษาสุขภาพด้วย จริงๆยุคนั้นยังไม่ค่อยมีคนเป็นเลยมั้ง เป็นทั้งหมด 2 ครั้งติดกัน ครั้งที่ 1 ตอนนั้นนอนเล่นโทศัพท์อยู่ เล่นเกมมือถือตามปกตินั่นแหละ แล้วอยู่ๆก็ชาที่ขาซ้าย แบบเหน็บกิน ตอนนั้นคิดว่านอนทับข้างเดียว

ไทย

1

3.1K

1.4K

194.4K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·3d

@6239978hig อย่างบ.ที่พีพีดูแลอยู่ ก็อยู่มาเข้าปีที่ 75 แล้วค่ะ หรือหากบ.ล้มจริงๆ ก็ยังมีเงินแบคอัพ 100% อยู่ อีกอย่างมีหน่วยงานภาครัฐหรือคปภ.คอยกำกับดูแลอยู่ด้วย สิ่งที่สำคัญจริงๆ คือการเลือกแผนตั้งแต่ต้นให้เหมาะ และมีตัวแทนช่วยดูแลระยะยาวมากกว่าค่ะ 😊

ไทย

0

1

5

2.8K

ตำรวจพิมพ์ห่วย@6239978hig·3d

@LittleBirbMame อีก 30-40 ปี บประกันยังอยู่เปล่านะ

ไทย

1

5

8

13.1K

。 Mame 。A Birb from Babylonia@LittleBirbMame·3d

มนุษย์เงินเดือนมีอีกทางคือซื้อประกันบำนาณอ่ะ ส่งปีละแสน เก็บเดือนละ 8000 บาท 25 ปีจะได้คืนปีละ 180,000 (ผลตอบแทนขึ้นกับอายุที่เริ่มส่งและบริษัทประกัน ลองไปแบ่งการลงทุนและความเสี่ยงตามที่เหมาะกับเราเอาเอง) ได้ใช้เดือนละ 15,000 เอามากกว่านี้ก็ส่ง 200,000 ได้เดือนละ 30,000 สบายๆ

วัวทุกภาคส่วน@ppppcuddle

เกษียณสิบล้านจะไปพอกินอะไร ต้องคำนวนเงินเฟ้ออีกบลาๆ เรื่องของเธอจ้ะ ถ้าทำงานแบบกินเงินเดือนมาทั้งชีวิต บ้านผ่อนหมดแล้ว รถผ่อนหมดแล้ว ไม่มีหนี้สิน มีเงินเหลือสิบล้าน บอกว่าไม่พอกินพอใช้ก็เรื่องของเธอจ้ะ เพราะประหยัดอดออ่คือวิธีที่เพลนๆที่สุดแล้วแบบใช้ความอึดเข้าสู้ล้วนๆ

ไทย

7

4.1K

3.2K

690.6K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·4d

@EarthDeFIRE ส่งกำลังใจให้นะคะ ไม่ว่าจะเผชิญกับอะไรอยู่ ✨

ไทย

1

0

1

398

EarthDeFIRE@EarthDeFIRE·4d

สวัสดีครับเพื่อนๆ ผมขอกำลังใจหน่อยครับ

ไทย

48

4

132

13.7K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·4d

เคยไหม ตั้งใจเก็บเงิน แต่สุดท้ายก็เลิกกลางทาง? ปัญหาไม่ใช่เราไม่มีวินัย แต่เพราะสมองเราไม่ได้ถูกออกแบบมาให้รอความสุขระยะยาว นั่นเลยเป็นเหตุผลที่ว่า ทำไมให้รางวัลตัวเองถึงสำคัญ เวลาที่เราซื้อของ สมองจะหลั่งสารความสุขทันที แต่การออมเงิน ต้องรอหลายปีถึงจะเห็นผล สมองเลยรู้สึกว่ามันไม่คุ้มที่จะทำต่อ นี่คือเหตุผลที่คนส่วนใหญ่ เริ่มออมแล้วหยุด รางวัลเล็ก ๆ = ระบบหลอกสมองให้ทำต่อ ถ้าเราตั้งรางวัลไว้ เช่น • ออมครบ 2,000 → กินของที่ชอบ • ออมครบ 20,000 → เที่ยว 1 ทริป • ออมครบ 100,000 → ซื้อของชิ้นใหญ่ที่อยากได้ สมองจะเริ่มเชื่อว่า “การออม = มีความสุข” ไม่ใช่แค่อดทนไปเรื่อยๆ มันไม่ใช่การใช้เงินฟุ่มเฟือย แต่มันคือ การสร้างระบบให้เราชนะใจเราในระยะยาว เพราะถ้าไม่มีรางวัลเลย สุดท้ายเราจะเผลอหลุดใช้เงินก้อนใหญ่อยู่ดี วิธีตั้งรางวัลให้ได้ผลจริงคือ 1.รางวัลต้องไม่ทำให้แผนพัง เช่น ใช้ไม่เกิน 5–10% ของเงินที่ออมได้ 2.ต้องตั้งเป็น milestone ไม่ใช่รอปีเดียวแล้วค่อยให้รางวัล 3.เลือกสิ่งที่เรารู้สึกอยากได้จริง ไม่ใช่สิ่งที่คนอื่นบอกว่าดี เราจะรู้สึกว่า อยากไปถึงเป้าถัดไป มุมที่คนไม่ค่อยพูด คนที่เก็บเงินเก่ง ไม่ได้มีวินัยมากกว่าคนอื่นเสมอไป แต่เขามีระบบที่ทำให้ตัวเองอยากทำต่อ การออมไม่ควรเป็นเรื่องทรมาน แต่ควรเป็นเกมที่เราอยากเล่นต่อไปเรื่อยๆ

ไทย

1

73

99

5.8K

พีพี - PP Smart wealth retweetledi

kafaak ®️ (นายกาฝาก) @kafaak·4d

สูตรบริหารเงินออม ช่วงนี้ที่เห็นพูดถึงกันเยอะๆ คือ 50-30-20 เขาแบ่งแบบนี้ครับ รายได้ 100% เอามาแบ่งเป็น 50% เอาไว้ใช้จ่ายที่จำเป็น 30% เอาไปใช้สร้างความสุข 20% เป็นเงินออม นอกจากนี้ มีอีกสูตรที่มีคนพูดถึงกันบ่อยๆ คือ เก็บเงินออม 10% อันนี้น้อยลงมาหน่อย แต่สุดท้ายอะ จากประสบการณ์ส่วนตัวของผมที่เคยมีสันดานการใช้เงินแบบหมุนเดือนชนเดือน ไอ้การจะออม 10% หรือ 20% นี่ มันดูเป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้เลย เพราะวินัยการเงินมันเละเทะตั้งแต่ต้น นอกจากนี้ยังอาจจะมีปัญหาอื่นๆ (เช่น หนี้ หรือ รายได้ไม่พอรายจ่ายเป็นทุนเดิม) ซุกซ่อนอยู่ ผมเลยอยากบอกทุกคนว่า หากต้องการมีเงินออม มีเงินสำรองฉุกเฉิน ต้องเริ่มจาก 3 เรื่องนี้ก่อนครับ • ตระหนักว่าตัวเองมีปัญหา ต้องการหลุดจากปัญหานี้ และพร้อมที่จะลุย พร้อมที่จะเหนื่อย เพื่อชีวิตการเงินที่ดีขึ้น • สำรวจสุขภาพการเงินของตัวเอง • วางแผนการเงินส่วนบุคคล ไม่ต้องถึงขนาดไปหาที่ปรึกษาการเงินช่วยวางแผนก็ได้ เริ่มได้ง่ายๆ จากตัวเองนี่แหละ อ่านเธรด 🧵 แมะ จะเขียนให้อ่านอีกซักรอบ

ไทย

3

605

761

32.7K

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·5d

x.com/seventeennmayy…

:p@seventeennmayy_

@PP_smartwealth มี workshop ฟรีด้วยนะคะ ที่จะทำให้ได้รู้สไตล์การลงทุนของตัวเองกันมากขึ้น ไม่มีค่าใช้จ่ายเลยค่า😻 ในวันที่27มีนาคมและ3เมษายนที่จะถึงนี้ค่า ที่ลานเล่นล้อ มศว มีตั้งแต่เวลา17:00-21:00 เลยค้าบ🫶🏻 ใครสนใจมางานลงทะเบียนได้ที่ลิงค์นี้ได้เลยค่า docs.google.com/forms/d/e/1FAI…

ZXX

0

1

332

พีพี - PP Smart wealth retweetledi

พีพี - PP Smart wealth@PP_smartwealth·5d

❣️ฝากประชาสัมพันธ์ธีสิสให้น้องๆ COSCI มศวค่ะ ฝากรีหน่อยนะคะ ❣️ น้องๆฝากควิซที่ให้เราได้ค้นหาสไตล์การลงทุนของตัวเอง ผ่านหิน 4 สี แต่ละสี แทนตัวตนของนักลงทุนแต่ละแบบ • สายมั่นคง ค่อยเป็นค่อยไป • สายกระแส จับจังหวะตลาด • สายเก็งกำไร • สายเน้นรายได้สม่ำเสมอ ซึ่งจริงๆแล้ว ไม่มีแบบไหนถูกหรือผิด มีแค่ แบบไหน เหมาะกับเรามากกว่า เพราะสุดท้ายแล้ว การลงทุนที่ดีที่สุด ไม่ใช่การเลือกสินทรัพย์ที่ผลตอบแทนสูงสุด แต่คือ การเลือกแบบที่เราถือได้โดยไม่เครียด ใครที่กำลัง • อยากเริ่มลงทุน แต่ยังงง ๆ • ลงทุนแล้วรู้สึกไม่ใช่ตัวเอง • หรืออยากเข้าใจนิสัยการเงินตัวเองมากขึ้น พีพีแนะนำให้ลองเล่นควิซนี้ดูนะคะ ได้ทั้งความรู้ ได้ทั้ง insight ของตัวเอง และได้หินสีที่เป็นตัวแทนของเราด้วย ถ้าเล่นแล้วได้สีไหน มาแชร์ให้เพื่อนๆ ฟังได้นะคะ หรือใครมีฟีดแบคอะไรสามารถเพิ่มเติมได้เลยค่า 😊 mulakaa.lovable.app

ไทย

4

12

9

8.4K

พีพี - PP Smart wealth retweetledi

:p@seventeennmayy_·5d

@PP_smartwealth มี workshop ฟรีด้วยนะคะ ที่จะทำให้ได้รู้สไตล์การลงทุนของตัวเองกันมากขึ้น ไม่มีค่าใช้จ่ายเลยค่า😻 ในวันที่27มีนาคมและ3เมษายนที่จะถึงนี้ค่า ที่ลานเล่นล้อ มศว มีตั้งแต่เวลา17:00-21:00 เลยค้าบ🫶🏻 ใครสนใจมางานลงทะเบียนได้ที่ลิงค์นี้ได้เลยค่า docs.google.com/forms/d/e/1FAI…

ไทย

0

3

2

505

พีพี - PP Smart wealth retweetledi

:p@seventeennmayy_·5d

ตรงมากกทุกคน🫠🫠🫠 #การเงิน

ไทย

0

1

6.6K