simon roelens

@FinanceFilosoof Afhankelijk van levensstijl en waarin geïnvesteerd. Moet je kapitaal opnemen? Of kan je met (groeiend) dividend rondkomen? Mogelijk deel in vastgoed (fysiek of reit) ook met inkomsten. Maar idd geen gekke dingen

Met 1 miljoen dollar kan je vandaag op pensioen in de meeste plekken ter wereld. Zelfs in België zullen de meeste mensen niet aan 1 miljoen dollar geraken. Heb je dan nog pensioen? Dan zal het volstaan als je geen gekke dingen doet. Mensen kennen de waarde van geld niet meer.

@gertdemesure Aanpak uitgaven en alle subsidiekluwens (met bovenop veel ambtenaren die dat kluwen controleren) en een eenvoudige belasting (15 25 en 35 Bvb) zonder aftrekposten (en idem kluwen). Netto een winst voor iedereen lijkt me

NOG een belasting??? Ja, dan stopt het ook voor ons, zeker met hun definitie van rijken

@Roadtriptofire Ook met meerwaardebelasting in rekening? Of daar onderuit door Max 10k per jaar dan uit je pensioen etf te halen (moest je zelf beleggen ipv pensioensparen)?

Ooit begon ik met Pensioensparen. Gelukkig ben ik er al lang mee gestopt. Behalve de 5% inlegkost is er ook nog een lopende kost van 1.33%. De "proffesionele" beleggers deden het ook vorig jaar slechter dan mij (zoals ieder jaar). 11% rendement vs 18.5% van mijzelf. Sinds dat ik begon met tracken (2022) hebben de pros mij nog geen enkel jaar verslagen helaas. De 30% belastingsaftrek is niet voldoende om de underperformance te compenseren. Jammer dat de regering ons blijft duwen richting fondsen, ik heb nog geen enkele partij zien zeggen geef pensioenspaarders zelf de keuze in welke ETFs of aandelen ze beleggen. Tot dat ik dit zelf kan kiezen zal ik ook geen Euro meer stoppen in het dure pensioensparen, en ik denk vele beleggers met mij.

@mijnheerEdgar @BertBlommen De leeftijd? Bril nodig….

@BertBlommen Waarom lees ik alles verkeerd tegenwoordig en las ik aanvankelijk "lenige wijven"? 🥲

Het is niet gemakkelijk, maar ze zijn erin geslaagd om metal zeer lame en seutig te laten klinken 👌🏻

@mijnheerEdgar @Taaarten Mateke zal met plezier aan de borst hangen denk ik… 🤔

Proficiat Melissa Depraetere met de geboorte van jullie dochtertje Cécile. Drink af en toe een bruin biertje voor kwaliteitsvolle borstvoeding met mate(ke)! 🤩

@mijnheerEdgar @wardmarkey Takje, niet bakje 😉

@wardmarkey Check. 🤩

Zijn al die diepgelovigen van verleden week al naar de kerk om een takje palm geweest vandaag?

@FinanceFilosoof Beter 10% in $MO gestoken en mooi dividend gepakt 😉

We zitten nu in de fase waarin mijn ex zegt dat ze volgende week gaat stoppen met roken, maar 1 week later zegt “Ik stop in een week, beloofd’ en dan komt volgende week en gaat nog steeds 10% van ons huishoudelijk budget naar Marlboro Red. Maar volgende week stopt ze hoor.

@FinanceFilosoof Vooruitdenken. Iets wat politiek weinig doet. Enkel korte termijn, vaak populisme en weinig nadenken over gevolgen, kosten, impact…

We durven eindelijk toe te geven dat het sluiten van de kerncentrales een slecht idee was. Het feit blijft dat de schade ondertussen wel gedaan is🙁

@GregOlszewski @Nieuwsblad_be Gewoon de pijlen volgen…

@Nieuwsblad_be Oei, geen gemakkelijke taak voor de politie, de IKEA is gemaakt om daar eeuwig te blijven rondlopen, hopelijk zijn ze intussen al buitengeraakt…

Politie kamt Ikea in Gent uit na onrustwekkend telefoontje: “Een man is met een mes op weg”: “Een man is met een mes op weg naar de Ikea.” Die melding kwam donderdag binnen bij de Gentse politie. De volledige winkel werd uitgekamd. nieuwsblad.be/binnenland/pol…

@GregOlszewski Sowieso opt out kiezen. En is onder de 10000 euro winst. Dus daarin niet. Maar zou ik theorie kunnen meetellen….

Ik vertrek volgende week naar States voor enkele dagen. Ik neem $500 cash mee. Als ik terugkom en die weer inruil en de waarde is gestegen, moet ik daar dan meerwaardetaks op betalen? Iemand?

@JDB_trading Heb search gebruikt, maar niet dadelijk gevonden. Met welk programma maak je grafieken?

Ik ben weer helemaal leeggelopen qua energie! Bedankt! 😂

@JDB_trading $ADP ook gelijkaardig patroon nu.

$WKL #WoltersKluwer 65 inmiddels gezien. En ik begrijp dat velen dit niveau willen kopen, maar dat wilden ze ook op 120, en op 100, en op 80… Het punt is dat wanneer een bubbel als deze eenmaal is leeggelopen, het bodemproces lange tijd in beslag kan nemen. En wat je dan als trader minimaal wilt zien, is positieve divergentie in de weekgrafiek. Natuurlijk is de SMA200 op weekbasis voor beleggers een aantrekkelijk niveau om te kopen. Maar als trader wacht je op bullish momentum en koop je niet zomaar een dip omdat het ‘laag’ staat.

@vrtnws Mag je meer vragen voor een deel van een park? Mag je fastpass verkopen? Mag een festival zo duur zijn? JA! Vrije markt. Als ze voldoende klanten vinden overleven ze en anders bijsturen of failliet. Niet zoals overheid dus…

Na de boze reacties in Wallonië: is extra ticket voor nieuwste park Edenya in Pairi Daiza te verantwoorden?  vrtnws.be/p.43KkjaqxD?t=… #vrtnws

@RaoulHedebouw @HLN_BE Wel Raoul, voor ieder BE bedrijf dat van z’n winst dividend betaalt stroomt 30% naar de overheid. Voor ieder buitenlands bedrijf dat dividend betaald aan inwoner van BE stroomt ook 30% naar de overheid. Dit op kerntaken te vervullen en nuttig te herverdelen….

“Van alle rijkdom die in ons land wordt geproduceerd, gaat steeds kleiner deel terug naar werknemers. Dat heeft de studiedienst PVDA becijferd. Op tien jaar tijd is het verschil tussen beide opgelopen tot bijna 16 miljard euro per jaar.” @HLN_BE hln.be/economie/pvda-…

@LudwigBollaerts Top analyse! Als men dan zou zorgen dat de uitgaven terug in lijn zijn met de inkomsten, dan zou de overheid sterk bezig zijn…

Echt? Straffe kost.

@JurgenGeevels Exact. Eenzelfde proficiat ook voor voetballers (of wielrenners) die betaald worden door tickets/merchandizing/…die ze zelf betalen als supporters.

Grappig hoe je bij een post van multimiljonairs bijna alleen maar “proficiat!” ziet wanneer ze hun miljoenen hebben GEWONNEN. Vergelijk dat met ondernemers die hun geld effectief verdiend hebben met hard WERK en succesvol ondernemerschap. Dan hoor je plots een heel ander geluid.

@FinanceFilosoof Of lokale liaison voor pers of bedrijven? Afhankelijk van haar sociale contacten/ netwerk?

@FinanceFilosoof Heeft ze interesse in toerisme? Kortstondig begeleiden va uitstappen (paar dagen/maand)? In samenwerking met Tui of Neckermann? Vandaar richting meer zelfstandig?

Ga ik mijn partner financieel vrij maken als huisvrouw, moet ze een job zoeken of help ik haar om een job te creëren onder mijn vleugels? Ik zit er echt mee. Momenteel zit ik in de situatie dat mijn partner haar job verloren is in december en dat ze sindsdien vrij is. En eerlijk? Het is geweldig. Ik werk van thuis uit en we hebben veel momenten samen. Het gaat goed en ik zie haar de afgelopen weken opfleuren op zoveel niveaus. We sporten samen, doen constant activiteiten en mijn life-work balance was nooit gezonder. Ik ben er echter van overtuigd dat mensen een bezigheidstherapie nodig hebben om gelukkig te zijn. Nu ben ik die bezigheidstherapie, maar dat kan niet blijven duren. Daarvoor ben ik te ambitieus en ik heb tijd nodig om mijn projecten te ontwikkelen. Dingen maken of doen is in mijn ogen wat mensen ondermeer levensgeluk brengt. Misschien kan een job zo'n bezigheidstherapie zijn voor haar. Alleen... De logica klopt gewoon niet In de Filipijnen liggen de lonen niet zo hoog. Ben je hooggeschoold of doe je jobs die niemand wil doen? Dan krijg een paar honderd euro per maand voor 160 200 uur van je tijd per maand. Hiervoor werkte ze 6 jaar voor een Amerikaans bedrijf in nachtshiften. Dat betaalde goed voor lokale standaarden, maar dat is kapotmakerij en daarnaast ook niet nodig. Waar ik 2 à 3 dagen voor moet werken, krijgt mijn partner immers hier op een maand voltijds werken in nachtshift. Waarom zou ik haar gezondheid en tijd op het spel zetten voor een habbekrats? En daarnaast zou het mezelf ook vast zetten Ik ben zelf financieel vrij en ik werk van waar ik wil, hoeveel ik wil en voor wat ik wil. Momenteel ben ik in de Filipijnen omdat dit het land is van mijn partner. Het leven hier is niet zo duur als expat en of ik nu voor mijn partner betaal of niet, maakt me niet zoveel uit. We praten over enkele honderden euro's aan extra kosten per maand, maar dat is peanuts. Dus we hebben de keuze Neemt ze een job? Dan verlies ik haar voltijds en dat voor iets wat we niet nodig hebben (geld). En ondertussen zit ik ook vast aan de locatie waar ze werkt terwijl ik al 5 jaar plezier haal door constant te reizen wereldwijd. Maar blijft ze thuis, dan verwacht ik op de duur verveling bij haar en ook een gevoel van financiële afhankelijkheid. Ik vind dat niet erg (ik kan mijn partner ondersteunen), maar voor haar is financiële onafhankelijkheid belangrijk vanuit eigenwaarde. En dat snap ik volledig en steun ik. De oplossing? Meer en meer begin ik te kijken naar een soort van bijverdienste die ze online kan doen op de Engelse markt om bij te verdienen. Een paar uur per week ofzo. Of ik moet kijken of ik samen met haar een project opstart als bijverdienste wat uiteindelijk groot kan worden. Het leuke is dat de lat laag ligt. Als ze 500 euro kan verdienen per maand, is het al een succesvol bedrijf. Maar dan verlies ik wel tijd, net iets wat ik kostbaar vind en de afgelopen 5 jaar heb terug gekregen. Wat zou jij doen in mijn situatie? Ik schrijf teksten zoals deze uit voor mezelf omdat ik dan mijn eigen gedachtepatroon op papier kan zetten en alles plots helderder wordt. Maar ik ben wel benieuwd om te zien wat jullie denken, want het zou niet de eerste keer zijn dat er waardevolle tips zitten onder mijn volgers. Wat zou jij doen als je in mijn situatie zat?

@Pdeneve1 Zeker een goed plan. Op je 65 (of moment dat je zou beginnen opnemen) een mooi bedrag. Met cadeau bij start kan men ook (wat) besparen door pensioenen te limiteren (max bedrag). Want een mooie aanvulling via dit fonds

IEDEREEN BELEGGER : Omdat we in België slechts met een kleine groep actieve beleggers zijn die niet snel zal wegen op de politieke besluitvorming, is de kans zeer klein dat er naar ons effectief geluisterd wordt bij het nemen van beslissingen die gevolgen hebben voor de gehele bevolking. Waarom zouden we niet elke Belg de kans geven om de kracht van Compounding te laten voelen in hun portemonnee, het Noorse staatsfonds NORGES als voorbeeld. Wij beschikken niet over de natuurlijke grondstoffen die Noorwegen heeft en aldus moeten we het iets bescheidener aanpakken. Laten we elke pas geboren Belg een bedrag van 10k schenken. Om te vermijden dat we gelukszoekers zouden aantrekken met dit cadeautje moeten we zeer streng toezien op misbruiken . Dit bedrag wordt niet ter beschikking gesteld aan de ouders maar gaat voor de volle 25 jaar in een beleggingsfonds (save 25 fund). De ouders kunnen een bank kiezen die het geld in het Save 25 fund zal deponeren. Wat zijn de speciale voorwaarden : elke bank zal verplicht worden om dit fonds aan te bieden aan dezelfde voorwaarden ( geld wordt belegd in de wereldindex met een jaarlijkse beheerskost van 0,25 pct) De banken krijgen aldus een vergoeding die vergelijkbaar is met deze bij een wereld ETF. Als we rekening houden met 100.000 baby s per jaar dan mag je op zoek gaan naar een miljard euro per jaar (deze 10k wordt jaarlijks geïndexeerd daarenboven). Laten we afspreken dat de sterke schouders met plezier elk jaar 100 duizend potentiële beleggers verwelkomen en er geen probleem mee ondervinden dat er een stuk van de effectentaks, beurstaks, roerende voorheffing en meerwaardebelasting zal terugvloeien naar de beurs via het SAVING 25 fonds. Onze kleintje worden ondertussen pubers van zestien en krijgen voor de eerste keer zicht op hun fonds. Tijdens de laatste twee jaren van het middelbaar onderwijs krijgen ze doelgerichte financiële opvoeding waar ze leren wat de kracht is van samengestelde intrest en dit op basis van hun eigen Saving 25 fonds (skin in the game). Banken gaan dan ook de mogelijk aanbieden om een beleggersrekening te openen op de leeftijd van 16 jaar en niet meer op 18 zoals dat nu is. Vanaf de leeftijd van 25 jaar (het verstand komt met de jaren) gaan ze hun geboorte-cadeau van de overheid, kunnen verzilveren of ze kunnen kiezen om hun fonds om te zetten in een SAVING 65 fonds. Vanaf nu gaan ze zelf jaarlijks 1000 euro kunnen bijsparen (jaarlijks geïndexeerd). Omdat we de ouders niet willen vergeten, geven we hen de kans om vanaf de geboorte ook jaarlijks 1000 euro bij te sparen aan de voordelige voorwaarden. De kostprijs kennen jullie al : 1 miljard per jaar ! Maar wat brengt dit gekke voorstel op ? De banken gaan er niet rijk aan worden zoals bij pensioensparen, de overheid gaat GEEN fiscaal voordeel geven (het moet eenvoudig blijven) jaarlijks en ook geen boete voor wie vanaf 25 jaar wil uitstappen indien ze kiezen voor saving 65. Er komt zelfs geen heffing op je 60e. De enige kost is de jaarlijkse beheerskost van 25 cent die naar de banken gaat. Iedereen kan nu zijn rekenmachine bovenhalen : 10k op 25 jaar met een gemiddeld rendement van 7pct bruto geeft netto 50k op je 25e levensjaar. Heb je ouders die jaarlijks de mogelijkheid hebben om 1000 euro bij te sparen dan kom je aan 115k ! We gaan van onze kinderen geen miljonairs maken op hun 25e maar we gaan er toch een pak beleggers mee opleiden ! De exponentiële groei van jonge, nieuw beleggers, jaar na jaar, zal de beurs in België weer doen bloeien in plaats van te krimpen. @PascalPaepen zal weer dagelijks op de radio komen met zijn beurspraatje en het VTM nieuws zal telkens afgesloten worden met de visie van @slegers_pieter . Laten we finaal onze calculatie afmaken voor wie zijn Saving 65 plan volledig wil benutten via de jaarlijkse extra inlage van 1000 euro tussen 25 en 65 jaar. Je startgeld van 10k (geboortecadeau van de overheid) zal 400k zijn op je 65e en 1.150.000 euro voor de bijspaarders ! #compounding

Het initiatief van @VincentVQ is lovenswaardig (beter laat dan nooit) en zet een mens aan tot mijmeren tijdens het weekend. Zelf heb ik reeds lang geleden de kracht van samengestelde interest aan den lijve ondervonden en daarom proberen we elke dag opnieuw het achtste wereldwonder te promoten bij nieuwe beleggers. Graag toch enkele punten van kritiek op het voorstel van @VincentVQ maar eerst enkele leuke weetje datjes : Wisten jullie dat de kracht van compounding echt hard begint te spelen vanaf tien jaar rigoureus beleggen ? Met een CAGR van 10pct (je behaalt elk jaar opnieuw een rendement van tien procent op je investering in aandelen) zal je vanaf tien jaar maandelijks sparen meer rendement halen op je beleggingen in verhouding tot je maandelijks sparen. Stel dat je elke maand duizend euro spaart via de beurs dan wil dat zeggen dat je na tien jaar elke maand meer dan duizend euro rendement haalt op je beleggingen (de magie van de beurs). Wist je dat je na achttien jaar beleggen op de beurs aan een cagr van tien procent (dit is niet evident voor iedereen) slechts 36pct van je belegd vermogen bestaat uit eigen inleg en dat de overige 64pct pure winst is en komt dankzij de cagr van 10pct ? Beste @VincentVQ : jouw voorstel is een voorzet in de goede richting maar maak het aub niet te complex, werk beter niet met te grote fiscale wortels en vergeet niet dat sparen voor velen onmogelijk is ( je zal kritiek krijgen dat je de hogere middenklasse teveel voordelen geeft). Misschien kan je inspiratie opdoen door mijn persoonlijk gekke idee even te laten inzinken (ik deel het nog eens hieronder) ?

@hbvl Uiteraard was Agusta slechts een bijzaak…

Willy Claes onthult zijn waarheid over ontslag als NAVO-topman: “Vaticaan vond dat ik te veel wist. Dus Barbertje moest hangen” dlvr.it/TPpf7h