Value Investing Clube, CNPI

Nossa carteira MELHORES FUNDOS tem dado 200% do CDI nos últimos 5 anos. Análise totalmente INDEPENDENTE. Quem tiver interesse, é só dar uma olhada: hotmart.com/pt-br/marketpl…

Evolução do EBITDA vs Múltiplo EV/EBITDA desde 2021.

#FIQE3 - Evolução do Lucro Líquido vs Múltiplo P/L desde 2019. Unifique foi mais uma empresa em que o IPO saiu "meio caro" em 2021 no mundo de taxas de juros mais baixas, mas que ficou barata ao longo do tempo. CAGR Lucro Líquido 2019-2025 = 34%

#GMAT3 - Evolução do Lucro Líquido e do P/L desde o IPO em 2020. O IPO do Grupo Mateus saiu "meio caro" em 2020, outra realidade de mercado naquele momento. Desde então, o lucro cresceu a um CAGR de 16,6% e o P/L caiu de 25x para 5x.

#ITUB4: Rentabilidade anualizada do investimento em Itaú no primeiro pregão de cada mês e mantendo até março/2026 vs CDI do mesmo período. Em todos os 168 meses da análise, alocar em Itaú e "segurar" foi uma melhor alocação que o CDI.

Fiz com o Claude, colando histórico de preços + proventos. Guia IA: Claude para Investimentos pay.hotmart.com/Q104774256I

#ABEV3 - Ambev Retorno anualizado a cada ano investido (01/janeiro) até hoje vs CDI anualizado do período até hoje. Algumas empresas empresas de qualidade ficam caras no caminho.

@WZacura Boa, faltou incluir BMG na lista. Banrisul as vezes fica barato mesmo.. mas não considerei valuation aí

@ValueClube Alguns detalhes. bmgb4, pagou média de mais de 12% nos últimos 5nos de dividendos. E brsr6 pagou média de 9% dividendos médios nos últimos 5 anos. Ambos, com valuation meu com mais de 30% de desconto. Porém clientes meus compraram com desconto muito maior.

Tierlist: Bancos brasileiros Levando em conta apenas qualidade do negócio. #itaú #btg #bpac11

#RADL3 - Retorno anualizado a cada ano investido (01/janeiro) até hoje vs CDI anualizado do período até hoje. Algumas empresas empresas de qualidade ficaram caras no caminho.

#ODPV3 - Odontoprev empresa redonda, mas historicamente cara. Não foi uma boa alocação de capital comprar suas ações em vários anos. Parece que a partir de 2023, com as quedas dos múltiplos começou a ficar mais interessante. Nem sempre buy and hold eterno é interessante...

@WZacura Boa. Essa experiência no mundo real dos negócios é um baita diferencial..

O que me deu mais bagagem para ser especialista em ações? . Foi ter sido empresário. Tive indústria, comércio e sócio de distribuidora. . Eu tenho noção, de entre investir em uma máquina e ela dar retorno quanto esforço é envolvido; Sei qual é o peso de uma prestação de um financiamento para por exemplo construir um galpão; Qual o impacto de uma folha de pagamento; Quanto de esforço tem entre você imaginar um produto, produzir ,fazer marketing e conseguir por ele. O mercado. . Não foi certificação que me deu isso, nem planilha. . A certificação que tirei,apenas me habilitou a ser Consultor de investimentos credenciado, ela não me deu a experiência. . Eu tenho convicção quando compro ou recomendo uma ação. . Então raramente precisamos de ETF ou fundo de investimentos.

@Croche1986 Baita empresa

@ValueClube Redondinha

Evolução do Lucro Líquido da 3tentos 2011-2025 #tten3 CAGRs (2011-2025) Receita Líquida: 30,5% EBITDA Ajustado c/ hedge: 27,2% Lucro Líquido: 35,8% Empresa tem a ambição de alcançar R$ 50bi em receita até 2032, o que seria um CAGR de 17% de hoje até lá. P/L hoje = 9,4x

Wealth Management (Gestão de Patrimônio) Auxilia consultores: análise de portfólios, identificação de subalocação por classe e exposição tributária. Rebalanceamento, identificação de oportunidades de tax-loss harvesting, elaboração de planos financeiros e propostas para cliente

- Private Equity (Capital Privado) Para sourcing e due diligence: revisão de grandes volumes de documentos, extração padronizada de dados financeiros, modelagem de cenários, redação de memos e monitoramento de KPIs de empresas do portfólio.

Os 5 Plugins Financeiros do #Claude (O Melhor LLM para Finanças) - Financial Analysis (Análise Financeira) Plugin base que todos os analistas precisam. Suporta pesquisa de mercado e competitiva, construção de modelos financeiros (DCF), e criação/revisão de templates no Excel.

Muita gente dando como 100% certo o “trade da queda de juros”. Cuidado…

@brunofaggion Bem demais Bruno

O segredo pra sair da corrida dos ratos é construir ativos. Ativos são coisas que trabalham pra você mesmo que você não esteja lá. Antigamente, a forma mais comum de fazer isso era ir juntando um dinherinho e comprando uns terrenos e construindo umas casinhas pra alugar. A vó da minha mulher cresceu no sítio sem nada, virou comerciante de todo tipo de coisa e fez isso. É um caminho demorado. O jeito mais moderno de fazer isso é construir uma carteira de investimentos diversificada. A lógica é exatamente a mesma. Mas tem outras formas também. Tem gente que constrói propriedade intelectual. Registra uma patente de algum mecanismo que a indústria usa, por exemplo. Ou escreve uma história que depois vira filme ou série da Netflix. Conheço um cara que criou uma franquia de açaí e vive na praia e surfa quase todo dia. Ele fez uma loja, trabalhou nela por 10 anos, ficou com a marca conhecida na região, sistematizou tudo e vende os direitos de uso daquilo pra quem quer empreender com açaí. Ele ganha um percentual das vendas de todas as lojas que usam a marca dele. Outra forma de propriedade intelectual é embalar seu conhecimento e deixar ele pra vender. O jeito antigo era com livros. Eu estudei com um dos netos de um dermatologista famoso chamado Sampaio. Minha mãe é dermato e estudou com o livro dele, assim como todo dermatologista do Brasil. Dizem que o Alexandre de Moraes ganhou o dinheiro dele assim também. O jeito moderno de embalar conhecimento é com cursos online. Esses tendem a durar menos que livros, mas eu conheço gente que vende o mesmo curso há mais de 10 anos e ainda vende bem. Depende do modelo de negócio e do seu nicho. O Kumon mistura conhecimento embalado em um método com um modelo de franquias e a empresa lucra $80 milhões de dólares/ano e parece ter muita longevidade e quase todas as lojas são franqueadas. Mas dá pra construir outros ativos também. Reputação por exemplo. Reputação é um ativo porque as pessoas falam de você e te recomendam enquanto você dorme. Isso não vai por dinheiro na sua conta diretamente mas vai deixar o valor da sua hora caro e te fazer ter fila de clientes na porta. Conheço gente que cobra milhares de reais por hora pra conversar, e isso é um jeito de fugir da corrida dos ratos. Você ainda te que trabalhar mas pode trabalhar muito pouco e ganhar muito bem. Muitas dessas pessoas são pouco conhecidas entre a população em geral. Às vezes são muito especializadas em algo muito específico que você nem sabia que existia. Outro ativo que você pode construir é um pequeno negócio com uma boa equipe que consegue tocar tudo sem depender de você. O importante aqui é que se alguém da equipe sair, a própria equipe consiga contratar outra pessoa boa para substituí-la. Toda empresa de capita aberto na bolsa é essencialmente isso. A questão central é que você construa ALGO que trabalhe por você, e que esse algo seja DURÁVEL. Como você está construindo algo, esse algo não vai te pagar dinheiro enquanto você está construindo, só depois. Tem que ter a disposição, a paciência e a visão de trabalhar de graça pra colher os frutos lá na frente. E, além disso, tem que ter a sagacidade de “saber” que esse “algo” será de fato durável.