MUHAMMAD AMIR IMRAN RAHIM

Masuk hospital, yang buat ramai berdebar bukan sakit sahaja. Tetapi bil yang menanti di kaunter. Sihat hari ini tidak menjamin esok. Emergency pula tidak pernah tunggu kita bersedia. Simpanan yang dikumpul bertahun-tahun boleh habis dalam sekelip mata.

🚨🚨 Your Saudi chef, Cristiano Ronaldo's personal cook, revealed his diet system today: 1. In his system, he's not allowed any dairy products or sugar, meaning absolutely zero sugar, and the shocking part is that Cristiano every morning...

GL paling laju dan paling hebat dalam dunia ni memang GL Etiqa la wehh, wife aku lepas warded 2 minggu pastu warded sekali lagi GL approve sahaja. Dahla nondeductible, full coverage, rm0, deposit pulang balik. GL Etiqa 🔝🔝🔝🔥🔥🔥

Kalau korang nak tahu pelan apa yang paling sesuai untuk jadi "payung peribadi" tanpa membebankan komitmen bulanan, tekan link kat bio. Saya advice ikut bajet dan fakta kewangan korang.

Benefit company tu ibarat rumah sewa. Boleh duduk selesa, tapi owner boleh suruh keluar bila-bila masa. Personal medical card pula ibarat rumah sendiri.

Tanpa banyak soal, dia minta saya sediakan quotation. Dia nak sign up personal medical card sebagai "payung peribadi" yang dia pegang mutlak 100% hak miliknya sampai ke hari tua.

Lepas dengar penjelasan ni, dia angguk faham. Dia terus sedar yang nasib kewangan dan masa depan keluarganya sekarang 100% bergantung pada belas ihsan majikan.

Kita sebagai pekerja tak boleh bantah sebab itu hak mutlak majikan.

Keempat: Ekonomi ada pasang surut. Katakanlah ekonomi meleset dan syarikat terpaksa buat cost-cutting. Diorang berhak turunkan limit unlimited tu jadi RM20K je setahun, atau letak syarat co-payment (kena kongsi bayar bil).

Akhirnya, duit EPF yang abang kumpul berpuluh tahun tulah terpaksa lebur bayar bil hospital.

Ketiga: Isu bersara. Umur 60 nanti, hari terakhir abang punch out, hari tu jugak medical card tu tamat. Umur 60 baru nak cari personal card? Harganya dah berlipat kali ganda. Tu pun kalau layak, sebab biasanya umur 60 dah "sangkut" kencing manis atau darah tinggi.

Bila bergantung pada syarikat, kita hilang kebebasan untuk rancang kerjaya sendiri.

Kedua: Kerjaya kita seolah-olah "digari". Katakanlah tahun depan abang dapat offer gaji double kat company lain, tapi tempat baru tu tak cover keluarga. Abang sanggup lepaskan peluang tu sebab takut hilang benefit perubatan kat sini?

Waktu kita tengah sakit teruk dan hilang income tulah payung kita hilang. Nak apply personal medical card masa tu? Takde syarikat Takaful yang nak terima dah sebab kita dah ada rekod penyakit.

lepas 6 bulan tak boleh perform, syarikat terpaksa berhentikan pekerja atas faktor kesihatan (Medical Board Out). Bila hilang kerja, hari tu jugalah medical card unlimited tu ditarik balik. Isteri dan anak-anak pun hilang perlindungan serentak.

Pertama: Kad tu company yang punya. Kita cuma menumpang "payung" syarikat selagi kita sihat dan boleh bagi untung pada diorang. Cuba bayangkan ditakdirkan sakit teruk dan terpaksa cuti sakit berbulan-bulan. Realiti korporat ni logik tapi agak kejam

Masa sesi consultation, dia minta pendapat jujur saya. "Company saya punya benefit dah cantik bang. Berbaloi ke saya bayar sendiri lagi, atau saya patut simpan je duit tu?" Memang rezeki besar. Tapi sebagai advisor, saya minta dia pertimbangkan 4 realiti orang makan gaji ni.

Klien ni dah ada medical card syarikat. Limit unlimited, siap cover isteri dan anak-anak. Dia jumpa saya untuk minta nasihat: ​"Perlu ke saya ambil personal medical card lagi?" ​Jawapan saya buat dia terus sign up hari tu juga.

Hakikatnya… Perkara paling menakutkan bagi client Takaful bukan polisi, Tapi bila tiada agent. Semua orang boleh jadi agent. Semua orang boleh jadi advisor. Tapi… Berapa ramai yang boleh bertahan lama & konsisten jaga client?

Benefit Etiqa 💛 Limit RM1.5J setahun Tiada had seumur hidup Cashless (guna app je) Elaun wad gov RM200/hari Tiada deduktibel & ko-takaful Kos rawatan makin mahal… Jangan tunggu sakit baru nak start. WS link di bio 📲