宇都博樹／FPS代表・CFP®︎・FP事務所・保険代理店・大阪

【はじめまして】 保険代理店FPSの代表をしています。 都市銀行→外資系生命保険→代理店経営と歩んできました。 うまくいったことも、うまくいかなかったことも一通り経験しています。 現在は ・相続事業承継対策 ・資産形成とリタイアメントプラン ・事業保障、役員退職金、福利厚生 のご相談に向き合いながら 「短期ではなく長期で資産を育てる」 という考え方を大切にしています。 noteでは相続の実体験や現場のリアルも書いています。 ▶ noteはこちら note.com/clean_worm8695

「企業は経営者の器以上に大きくならない」 社長になって9年、この言葉の重みが年々増してくる。 特にコンサルやFPの世界は“誰がやるか”が価値そのもの。 私自身、大手コンサルの代表者の話に感動してすぐにでも契約したくなるが、実働が若手に移った瞬間に「この価格でいいのか？」と感じてストップすることがある。言葉の重みや迫力がまるで違うから。当然ではあるが、かと言って代表者が全件担当するわけにもいかない。 保険を「既製品」として販売するなら、代理店を大きくしてスケールメリットを追うのは正解。 一方で、ライフプランや相続まで踏み込み「一生涯のパートナー」として機能することを自分たちの仕事と考えるなら、それは“販売業”ではなく“コンサル事業”。一つの企業として、社内にこうしたイズムが浸透していなければ顧客に申し訳ない。 どちらを目指すのか。 これは経営判断であり、経営者の覚悟。

保険会社営業社員による金銭詐取問題から、歩合制報酬制度が議論に上がっています。私は今は役員報酬ですが、15年間歩合制におり、良いことも苦しいことも経験しました。 私なりの考えをnoteにまとめてみました。 note.com/clean_worm8695…

個人のお客様訪問で久しぶりに神戸市垂水区へ。学生時代さんざん親しんだ町。相変わらずエグイ坂！ 学生時代、あの狭い商大筋をバスがすれ違う様は芸術的だった。て言うか大学が移転した今も商大筋の名前なのかな。鉄板焼きの「まゆみ」はどうなった？

池井戸潤先生の半沢直樹シリーズの著書で、半沢の業務机を「滑走路のように無駄なものがない」と言うような表現を使っていて、読んだ時からずっと心に残っていて目指しているが、いつも大型犬が大暴れした後のようになっていて凹む。

私が主宰する代理店FPSでは、保険会社の担当者から「最も担当したい代理店」と言われることに価値を置いている。担当者は単なる窓口ではなく同志。高圧的な態度や無理な要求をすることは一切認めない。 代理店としても、数字さえ出ればいいとは考えていない。業界が良くなりFPの社会的地位を向上させるためにも、どんな理念を持ち、どんな未来を描くのかを語り合える関係性。これらを共有することで、質の高い情報や指導が生まれる。 数字だけで評価する保険会社や担当者とは距離ができても構わない。大事にする軸は、これからも変えない。

相続税計算における生前贈与の持ち戻しは「孫だから対象外」とは限らない。ポイントは法定相続人かどうかではなく、相続や遺贈等で財産を取得したかどうか。生命保険の受取人が孫の場合、みなし相続財産の取得者となるため、その孫への生前贈与も持ち戻し（加算）の対象となる。 贈与をアドバイスする時は、受取人の設定状況まで必ず確認すべき。

私が代表を務める保険代理店、株式会社FPS相続事業部では毎月相続セミナーを開催しています（大阪産創館）。 5月17日（日）は、介護認定の流れ、 施設の種類と費用、身元保証人の問題、 おひとりさまの老後対策。詳細と申込はコチラまで。参加お待ちしています♪ kokuchpro.com/event/f7777656…

損保代理店の淘汰が進んでいる これは構造的に理解できる でも生保は違う 車や家は価値が決まっている でも人の保障額に正解はない 同じ人でも サラリーマンと経営者では必要保障は桁が違う 代理店が減るとどうなるか 「不適切募集」が減るのではなく 「適切な提案」が消える 生保は“誰がつくか”で人生が変わる note.com/clean_worm8695…

非上場株の相続、節税テクニックは通用しにくい時代へ。 通達通りでも総則6項で否認される可能性がある。 現場では 「こんなに苦しむなら会社を大きくしなければよかった」 そんな声も実際に聞く。 制度に思うところはある。中小企業が成長・存続できる設計であってほしい。 ただ現実としてできるのは早めの着手。 「誰に渡すのか」「その覚悟はあるのか」「売るのか」 青写真を持つことがすべて。 nikkei.com/paper/article/…

先日、保険会社の新商品研修を受けた。 商品は複雑で、顧客への説明も簡単ではない。 以前受けた同じ商品の研修ではメリットや手数料の話が中心でピンと来なかったが、今回は違った。 「この商品はこんな人に向いている。そうでない人には不要」と言い切る。 その瞬間、腹落ちした。 商品の良し悪しではない。 誰に届けるのか。 マーケットが先、商品は後。 そして伝え方、伝える力。何事も勉強。

本日、第20回NEXUS相続セミナーを開催しました。 大阪産業創造館にて、8名の方にご参加いただきました。 相続対策や葬儀後の手続きについて、現場の実務をベースに弊社FP2名が登壇しお伝えしました。この“アウトプットの場”が自分たちを鍛えてくれます。 詳細はnoteにまとめました👇 note.com/clean_worm8695…

【メモ】 時を守り 場を清め 礼を正す 個人においても企業においても重要なこと 売上や採用育成の前に整えておく土台

私が主宰する保険代理店、株式会社FPSでは「金融リテラシー向上を通して地域社会に貢献する」を理念に掲げています。この度FP3級講座を開講します。お金の知識で仕事も生活も、もっと楽しく♪もっと自信を！ 詳しくはコチラ fpsjp.com/news/fp3-cours…

昨夜なんばで飲みに行く途中のなんばウォークで、食事を終えて出てきた（と思われる）外国人を走って追いかけてきた店員。忘れ物（と思われる）イヤホンケースをその外国人に渡すと「信じられない！」と言った感じで胸に手を当てて立ち尽くす外国人。 ようこそニッポンへ(^^)♪

私が代表を務める保険代理店、株式会社FPS相続事業部主催で毎月セミナー開催しています（大阪産創館）。 5月は「空き家問題」。不動産コンサルタントに登壇いただきます。詳細と申込はコチラまで。参加お待ちしています♪fpsjp.com/souzoku/news/1…

@yagi_a わぁ、おめでとうございます！ 拝読します！ いつも忙しいのに、どこにその時間があるのでしょう？屋宜さん、3人くらい存在する？(^^)

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