Freddotdz

📉 Une de mes plus grosses lignes et aussi… une de mes pires performances. J’appelle Visa $V ! Achetée avec un PRU autour de 304€, elle tourne aujourd’hui autour de 258€. -15% pour 450€ investis, à mon échelle, ça fait mal. Et ça fait des mois que ça baisse. À la base, j'avais une conviction simple : de moins en moins de cash, donc plus de paiements par carte, et un vrai avantage pour Visa. Mon problème aujourd’hui, au-delà de la baisse, c'est que je doute de plus en plus du modèle, pour deux raisons : 1️⃣ le développement du paiement par stablecoins (encore embryonnaire, mais amené à croître) 2️⃣ le projet d’euro numérique et plus largement la volonté de souveraineté de l’UE sur les moyens de paiements De fait, j’hésite entre conserver en espérant (encore et toujours) que ça remonte, ou à réduire progressivement ma position. Qu’est-ce que vous en pensez ? Je suis preneuse de vos conseils !

Un barème qui serait, à mon sens, bien plus cohérent : De 1€ à 15 000€ : 5% De 15 001€ à 45 000€ : 10% De 45 001€ à 90 000€ : 15% De 90 001€ à 150 000€ : 17,5% Au-delà de 150 000€ : 20% Tout le monde paie, même un pourcentage symbolique, On arrête d’asphyxier les hauts revenus avec des taux confiscatoires pour stimuler la croissance et encourager les talents plutôt que favoriser leur départ à l’étranger (la France a perdu 800 millionaires en 2025, et tout laisse à penser qu’elle en perdra d’avantage en 2026) On en profite également pour diminuer drastiquement les prélèvements sociaux, supprimer toutes les surtaxes censées être “temporaires et exceptionnelles” et on aligne la fiscalité du capital sur celle du travail (aux mêmes barèmes que ceux évoqués plus haut) On simplifie également l’impôt sur les sociétés en appliquant un taux unique de 15%, peu importe le résultat généré. Je pense très sincèrement qu’on pourrait augmenter les recettes fiscales en baissant aussi drastiquement la fiscalité. Et bien évidemment, on en profite également pour baisser drastiquement les dépenses de l’État, cela va de soi.