KLisme

这丫头总结的国内投资者想提前布局SpaceX 上市的方式方法还是挺全面的。。。

家庭出生普通小地方的且内耗的原生家庭的确是应该少联系，早点去大城市闯荡吧，看看当年潘石屹也是从大西北走出来的。。。

💸Pendle上的USDG目前应该是DeFi最棒的稳定币理财了 🥳安心美债底层，目前也是Pendle上最大的市场，有超过208M美金TVL。 📍PT 提供 5.16% APY，在AAVE上循环贷收益有超过APY25%(supply已加码到120M） 📍YT提供真金白银的USDG和PENDLE奖励 📍还有丰厚挂单奖励 DYOR，选择适合自己的理财风控哈。

今天 #OKX 一期的双币赢策略到期了，我开始转战新品——「结构化产品」。 目前10.2%的年华收益率的确很香，对比了一下同期7月31日到期的双币赢策略，仅仅只有7.9%，这还是VIP3的数据！(如👇图2) 我这个账户专门用来现金流交房贷的，目前通过 #OKX 各类理财产品，能做到每月大概3000刀的水平，基本覆盖每月房贷，重点是它每周计息，这就很舒服了！ 我准备测试一段时间，有一个邪修的方案，假如这个利率比较稳定的话，准备把房子做经营贷，国内利率为3.2%，5年先息后本，房子目前评估价预计在1000万左右，贷出来7成，700万RMB，趁着RMB汇率高，换103万U，套着7%左右的年华，一年7万美金，稳稳的幸福！🧐 这套方案，可行不可行，评论区老铁们，讲讲有啥风险点⚠️需要注意的？！

房子和车子，已经是上一代人的面子游戏了。 以前有房有车叫成功。 现在叫负债。 真正的资产只有一种：你的金融净资产是多少？ 中国人80%的钱还锁在房子里，真正的财富分化才刚开始。

青空 這麼美的女人 為什麼要下海拍av 我真的是想不通

逻辑上来说，定投是普通人长期致胜最可行的方法之一。 其实很多中国家庭，过去几十年一直在定投。 
不过他们定投的不是指数基金、股票或 BTC。而是房子。

✅ 一个人十个最傻的行为： 1. 随便借钱给别人 2. 熬夜成瘾 3. 为了面子过度消费 4. 对家人的控制欲 5. 盲目跟风投资 6. 无效社交浪费时间 7. 忽视自身健康 8. 总原谅伤害自己的人 9. 不懂提升自己 10. 过度依赖他人

美股下一个 10 倍股，就在光通信。（附带潜力标的） AI 大模型越来越大，数据中心越建越多，服务器之间传数据靠的就是光模块。 你可以把它理解成数据中心里的“神经纤维”，GPU 是大脑，光模块是连接大脑的神经，大脑再强，神经跟不上就坏了。 现在数据中心正在从 400G 往 800G、1.6T 升级，速率翻了 4 倍，单价更高，利润更厚，升级周期至少 3-5 年。 全球光模块市场 2025 年大概 200 亿美元，机构预测 2030 年超过 700 亿美元，年复合增速 28%。 四个值得关注的标的： Coherent（科锐安特，代码 COHR）——全球光模块龙头之一，刚报的季度财报营收 18.1 亿美元，同比 +21%，数据中心业务 +37%。 上个月英伟达花了 20 亿美元入股，还签了多年的下一代光通信供货协议。订单排到 2028 年。英伟达用真金白银告诉你，这是 AI 基建的核心供应商。 Fabrinet（法布里内，代码 FN）——光模块行业的“富士康”，不做自己的品牌，专门帮龙头们代工。好处是不用赌谁的技术路线赢，谁赢它都赚。上季度营收同比 +20%，是这个板块里最稳的票。 Applied Optoelectronics（应用光电，代码 AAOI）——小市值光模块公司，Q1 营收同比 +51%，数据中心营收翻倍，已经在给大型云厂商出货 800G。弹性最大，波动也最大，适合能扛回撤的人。 Lumentum（路门图，代码 LITE）——做激光器的上游供应商，光模块里最核心的零件就是激光器，它在这个领域全球前三。下游越景气，它越受益。 风险也说一句。 光模块技术迭代快，跟不上的公司会被淘汰，估值也不便宜，短期回调随时可能。 千万别一把梭，分批建仓更理性。这一轮 AI 的钱正在从 GPU 往下游溢出，光通信就是下一个主战场。

任泽平：2026年股票、房子、黄金 怎么走？ 建议还比较迷茫的兄弟们可以看看。

记住现在的这些公司，将来会成为英伟达不可忽视的AI生态合作伙伴！

@kiss486 中分豬

在中國被禁止的一支影片： 翻牆的豬。

你买标普500，年化8%-10%只需要100万存款，你买纳斯达克年化15%-20%只需要50万存款，你搬到广东惠州云南曲靖。一个月房租200两居室500，冬天去惠州躺平，夏天去曲靖避暑，冬暖夏凉，四季如春，生活成本800一个月，一年只要1万块钱，你存款只要10万，组合买纳指标普就够了。不买房，不买车不结婚不要孩子 要不然你挣多少钱，也不够

腦梗最快急救方法，中老年一定要看，前三分鐘重中之重！

CLARITY Act 清晰法案修改内容一览 项目方、Defi、稳定币发行商、金融机构、普通用户，有哪些条款需要关注，会有什么影响。

中国VS美国 市值最大的公司 差距太大，就算坐一桌也能看出不是同一阶层的人。

光通讯板块完整推荐 这9个标的，在光通讯产业链里覆盖了不同的层级，不是同类竞争，是互补的。理解这一点，才能知道怎么配置。 产业链定位图 原材料层（最上游） AXTI → InP衬底，激光器的原材料 代工层 TSEM → 硅光PIC代工，硅光版台积电 激光器/组件层 LITE → EML垄断，CPO激光器 COHR → 垂直整合，体量最大 DSP/互联层（大脑） MRVL → 光通讯的DSP大脑 光纤/物理基建层 GLW → 光纤、线缆、连接器 AAOI → 光收发模块，高Beta 系统/网络层 CIEN → 光传输网络设备 NOK → 光传输骨干网，OTN 逐一评估：买还是不买，理由是什么 🥇 $MRVL ——最核心，必须有 MRVL是目前唯一同时覆盖定制ASIC、1.6T光学DSP、硅光子和CXL交换的全栈公司，这是任何单一竞争对手都无法复制的护城河。 为什么是光通讯板块的核心： MRVL的DSP芯片是光通讯的大脑。没有DSP，光模块收到的信号无法被计算机理解，光纤里传输的数据无法被解码。 每一个800G/1.6T光模块里面，都有一颗MRVL的DSP。 评级：核心持仓，不可或缺 🥈 $LITE——最确定的命门 Q3营收$8.084亿同比增90%，非GAAP毛利率47.9%，Q4指引$9.6-10.1亿再创历史新高，Nvidia $20亿投资锁定。 EML激光器垄断，CPO激光器最大供应商。 没有激光器，光模块无法发光。LITE是激光器层的命门。 评级：核心持仓，和MRVL并列第一 🥉 $COHR——体量最大的垂直整合者 Q3 FY2026营收$18.1亿同比增21%，数据中心板块$14亿同比增40%，Nvidia同样投资$20亿。 COHR做的是从InP晶圆到激光器到光模块的垂直整合——是整个产业链里覆盖最全面的公司。 COHR正在扩大6英寸InP晶圆产能，这是持续提升毛利率的核心驱动力。 和LITE的关系： 竞争但互补。LITE是最锋利的激光器专家，COHR是最全面的光学系统整合商。两个都持有是合理的。 评级：重仓标的 第四： $GLW ——最稳健的物理基建 Q1光学通信业务增36%，分部净利润增93%，Nvidia合作+$5亿投资+三座专属光学工厂，2030年营收目标$400亿。 Corning做的是光纤和连接器——最基础的物理基础设施。 不是最性感的，但是最不可缺少的。 每建一个数据中心都需要Corning的光纤，每升级一个机架都需要Corning的连接器。这是消耗品，是重复购买的稳定需求。 评级：稳健配置，IV低，LEAP最便宜 第五： $TSEM ——硅光代工的命门 今天刚宣布$13亿2027年硅光合同，$2.9亿预付款，计划CapEx $9.2亿专注硅光扩产。 TSEM是硅光版的台积电——不赌哪条技术路线赢，只赚代工费用。 年初至今涨幅超过100%，但$13亿合同今天刚宣布，新的催化剂刚出现。 The Motley Fool 评级：值得配置，今天是新催化剂 第六： $NOK ——最被低估的网络层 Forward PE仅30倍，光网络业务增20%，AI云业务增49%，收购Infinera后拥有自己的光芯片工厂，CEO今年承诺Nvidia重大里程碑。 Nokia做的是Scale-Across——数据中心和数据中心之间的骨干网络连接。 和CIEN的关系： 这是最容易搞混的两个 CIEN：偏向数据中心内部+数据中心互联（DCI） NOK：偏向电信运营商骨干网+数据中心互联 两个都受益，但NOK的估值便宜很多。 评级：高性价比选择，Forward PE最低 第七： $CIEN ——网络系统层的强竞争者 Q1营收$14.27亿创历史记录，全年指引上调至$59-63亿，$70亿积压订单，刚推出Vesta 200 6.4T CPX光学平台。 但有两个需要注意的问题： 内部人员过去6个月进行了38次交易，0次买入，38次卖出。CEO Gary Smith卖出约$3100万股票。估值偏高，Simply Wall St计算公允价值$378，当前$318接近或高于公允价值，下行风险29%。 这是一个重要的警示信号。 公司业绩很好，但内部人员在全面卖出，说明他们认为当前价格已经充分定价了未来的增长。 评级：业务强但估值已贵，内部人员卖出，谨慎持有。如果要买，等回调 第八： $AAOI ——最高Beta的情绪放大器 年初至今涨幅440%，光模块需求爆发的直接受益者。 AAOI的创始人方向没有错，但说话会很满，经常miss expectation。公司过去做了大量CapEx，现在开始收获。 AAOI是光收发模块制造商，是整个产业链里最直接受益于800G/1.6T需求爆发的标的。 但它也是最不稳定的： 波动极大，情绪驱动，每次财报都是二元事件。 评级：小仓位高赔率赌注，不适合重仓。它是光通讯板块的情绪温度计 第九： $AXTI ——最上游的InP衬底命门 AXT过去一年涨幅5,418%，$1亿InP衬底积压订单创历史记录，计划年底InP产能翻倍，刚完成$6.325亿股权融资用于产能扩张。 AXTI的逻辑极其清晰： InP是制造激光器的原材料。LITE和COHR的激光器都需要InP衬底。AI数据中心需要越来越多的激光器，InP供应严重不足，AXTI是上游命门。 但有一个真实风险： 出口许可证风险——AXTI在北京有制造设施，Q4 2025就因为中国出口许可证延迟导致营收下滑。这是随时可能再次发生的风险。 评级：高赔率但有地缘政治风险，小仓位配置 如果只能选三个 MRVL + LITE + COHR 理由： $MRVL → 光通讯的大脑，ASIC双叙事加持 $LITE → 激光器的命门，EML垄断不可替代 $COHR → 最全面的垂直整合，体量最大 这三个覆盖了光通讯产业链里，技术壁垒最高的三个层级，互相不重叠，互相不替代 如果只能选一个 $MRVL。 不是因为它在光通讯产业链里最重要，而是因为它同时有两个叙事——光通讯DSP是第一个叙事。定制ASIC是第二个叙事。两个叙事独立运行，互相不依赖。光通讯的大脑，同时也是AI定制芯片的核心设计者。 这是整个AI基建产业链里最不对称的机会之一。 #光通讯 #AI基建 #美股 #半导体 #数据中心 #Photonics #MRVL #LITE #AIStocks #DataCenter

如果你想吃到年化高股息11.5%，而且不想承受股價波動， 其實你還可以參考這項理財產品「STRC」。 大多數人如果要讓自己的錢放著吃利息，通常會選擇買短債或定存，但這兩個利息都很低。 現在除了短債以外，微策略還有發行新股STRC，月配息。 簡單來說， 微策略就是把這筆錢通通拿去買比特幣， 但他知道市場上多數人無法承受這個波動， 所以發行了這項產品，他拿錢買幣，等到需要支付利息的時候再融資填坑。 他相信BTC的年化超過30%以上， 對他來說支付每年的11.5%是相當划算的。 等於他拿你的錢去投資，然後他承受波動，你每個月穩穩收利息。 面值維持在100美金，除息日當天會微幅震盪以外， 價格不會有什麼太大的變化。 對一般菜籃族來說，如果要吃到穩定幣的高利息， 像是綠葉放貸等等，流程都相對比較繁瑣，錢還容易轉錯。 現在複委託跟美股證券就能直接買， 蠻適合對交易所一竅不通，但又想吃點利息的人。 風險就是微策略倒閉， 但我認為微策略用這一招募更多錢後，反而又更穩了。 只要投STRC的人越多，就跟無限子彈沒兩樣。

买了纳指 100 之后，什么时候卖？ 这是一个 30 岁的朋友的私信，刚接触美股，不懂个股，就想定投纳斯达克 100。看完之后觉得必须写一下。 问题听起来很基础，但90% 已经在定投的人，其实也没想明白。 定投最怕的不是跌，是一直涨。因为如果指数一路上涨不回头，你每一笔都买在比上一笔更贵的位置，定投的优势完全发挥不出来。 反而是跌下去再涨回来，你才能在底部积累大量便宜筹码，等到反弹的时候，收益远超一把梭的人。 纳斯达克 100 历史上最惨烈的崩盘，2000 年互联网泡沫，从 4816 点跌到 795 点，跌幅 83%。指数花了整整 15 年才回到前高。 但如果你是定投呢？ 那 15 年里你每个月都在买。 -- 2001 年你在 1500 点买， -- 2002 年你在 800 点买， -- 2008 年金融危机你又在 1200 点买。 等 2015 年指数回到 4800 的时候，你的持仓成本可能只有 2000 出头。 回本？你早就翻倍了。 所以“什么时候卖”这个问题，不是一个技术问题，是一个人生阶段问题。 30 岁，离退休还有至少 25 年。 历史数据来看，纳斯达克 100 任意时点买入持有 15 年，正收益概率 100%，年化收益中枢 12% 到 14%。 有 25 年的窗口，不需要考虑止盈，只需要考虑的是别中途下车。 如果非要给自己一个纪律，有一个笨办法：不按收益率止盈，按人生节点止盈。 结婚、买房、孩子上学、退休，需要用钱的时候分批卖出。 市场高位多卖一点，低位少卖一点，或者先用其他资金顶一顶。 但说实话，对一个 30 岁的人来说，最大的风险根本不是不知道什么时候卖。最大的风险是知道这条路是对的，但你拿不住。