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X律师谈美股
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X律师谈美股
@dramen94
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Katılım Mart 2023
188 Takip Edilen407 Takipçiler
我了解到，目前国内房产抵押贷款，年利息在两个点左右，并且可以三年先息后本……这么低的利息和还贷方式，我有一个绝对安全的套利方式，唯一的风险就剩人民币对美元增值了。例如，我将自己房子抵押贷款1000万出来，拆成三份来操作：
第一部分：垫底资产（400万），目标是“利差套利”，这部分钱追求的是绝对安全，用来抵消你贷款的心理压力。
操作方式：直接买入美国短期国债 ETF（SGOV或 BIL）。
逻辑：目前美国短期国债收益率在 4.5% 左右。你拿着 2% 左右成本的钱买 4.5% 的资产，中间有 2% 多的无风险利差。
效果：仅这 400 万产生的利息，就能帮你偿还掉 1000 万总贷款中近 85% 的利息支出。这部分资金流动性极强，随时可以变现，是本金“防火墙”。
第二部分：核心资产（400万），目标是“稳健收息与增值”，这部分钱不求暴涨，但求长期跑赢标普 500 指数，且波动较小。
操作方式：重点配置高品质股息成长类 ETF（SCHD或 VIG）。
逻辑：这些标的筛选的是全美现金流最强、连续多年增加分红的顶级企业。它们的年化分红率通常在 3% 以上，且股价长期震荡上行。
效果：分红可以直接用来覆盖剩余的贷款利息，而股价的长期增值则是你的净利润。即便市场回调，这类防御型品种的回撤也远小于大盘。
第三部分：进攻资产（200万），目标是“博取丰厚利润”，有了前 800 万打底，这剩下的 200 万可以放手去赚高收益。
操作方式：配置纳斯达克 100 指数（QQQM）或人工智能核心基础设施股（如 NVIDIA、Google、Microsoft、Vertiv、半导体ETF 等）。
逻辑：长期来看，AI 和硬科技是美股最强增长极。虽然这部分波动大，但因为只用了 20% 的仓位，即便遇到 20% 的回调，对总本金的影响也只有 4%，完全在可控范围内。
效果：这是资产翻倍、获取所谓“丰厚利润”的发动机。
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昨日去老友家喝茶，聊了半天关于国内的情况，他基本上是每一两个月都要往返澳洲和国内，是西南区某大型地产公司董事长，同时他们企业在澳洲也有大型地产项目在做。可以说，对两边的各个层面的实际情况都有一定的话语权。他对澳洲不断上升的物价感到失望，在悉尼三五个好友吃顿海鲜，基本上一两千澳币下不来，吃个烧烤也要两三百澳币一个人，坐下来喝杯咖啡都要七八块澳币。他自己在澳洲有数套房产，自住的一套在745有一千平米的占地内有一个泳池，为了节省维护成本，买了台水下机器人帮他清理树叶垃圾。
中国近几年的各种整顿，经济下滑是肯定的，地产项明显的难做。但有一样事情，一直都没有改变，那就是中国的骗子多如牛毛。他这两年在国内被各种套路、当面被欺骗了数次，被骗的资金几百万不止。跟我在国内2010-2018那些年的环境一点儿都没有改变。
到处都是坑，在国内尽量不要交朋友，一不留神就可能被卖了。交的朋友玩儿得再好，也不要跟他们有经济利益关系，包括借款、担保，绝对绝对不要碰，宁可绝交也不要碰。借款人99.99%都是还不上钱，被担保的人100%要出事儿。另外，国内各种骗子，手段一直都是毫无底线的存在，为了达到他们的目的，他们会腐蚀官员或企业高管、留下证据、要挟......这类事情数千年来没有任何改变，所以位居高位的人，就像他，都是高危人群。打电话要防被录音、与人出去吃饭喝酒娱乐都要提防被拍照......
聊到最后，他说，幸亏澳洲还有产业，他接下来的一年就是往澳洲转移的阶段，国内受够了，毫无自由可言。
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美股买入狂潮：CTA(商品交易顾问基金)是大型趋势跟踪基金，它们根据价格走势，而非公司基本面自动交易，在未来一周内，几乎所有情景下，都将买入美国股市。根据高盛的说法，未来一周的买入估计是“模型过去10年中观察到的最大流量预测”。本月的11个交易日中，亚洲金融(@AsiaFinance)有10个交易日，增持了大盘、AI和加密概念股，特别是TQQQ、INTC、CRCL、HOOD和COIN。
未来一周，CTA在平盘情况下将买入+835亿美元，在上涨情况下买入+859亿美元，在下跌情况下买入+605亿美元。未来一个月，平盘情况下预计买入+1111亿美元，上涨情况下买入+1302亿美元。CTA转为卖家的唯一情景是未来一个月下跌情况下，为-237亿美元。如果动能保持积极，CTA将提供上行支撑。系统性基金，即将掀起十多年来最大规模的美股增持浪潮。
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碰巧周末，对着段永平和李录的四季度13F，把自己的美股仓位也捋了一遍。
既不能跟段永平一样all in算力，也不跟老李死守现金流，但是两个人的共识标的，一定是要上仓位的。
-谷歌22% + 拼多多18%，这是整个组合的地基
李录把谷歌A+C压了近44%，段永平也持仓并增持。两个人选的都是谷歌，
拼多多更是罕见的共识。段永平增持至13.08亿，李录持有5.23亿，华人价投里没有第二只票同时得到两人这个量级的认可，恐怕没有研报比这个信号更直接。
-苹果13%，跟着老段拿着，但不加
很多人看到老段减持50%就以为他放弃苹果了，实际上减完还有87.97亿，仍然是他第一大仓。
-英伟达11%、台积电7%，认可算力逻辑，但没有老段那么笃定
这季度最重磅的一笔就是英伟达，增持超1100%，一举升至第三大仓；同时增持台积电。他的判断是AI是新时代的水电煤，卖铲子的人先赢。
我认同这个方向，给了英伟达11%和台积电7%，但没有他那么猛。
-伯克希尔10%、美国银行6%，是跟着老李走的
老李持仓几乎不动：伯克希尔12.64%、美国银行16.08%，一股没减。他在赌的是传统金融和价值龙头的均值回归。我没有他那么高的比例，但这两个位置保留着不all in成长，留一块防御垫底。
-Crocs 3%，可能是留给老李的一点浪漫[破涕为笑] 尊重这个逻辑，但不押注。
-CoreWeave我选择不碰。
老段新进，老李清仓，同一个季度，同一只股票，两个人立场直接劈叉。这种级别的分歧出现，最好的动作是观望。看谁先被打脸，最后再做判断。
最近Bitget也是上线了IPO Prime，上市前就能提前布局，首发项目PreSPAX代币发售认购即将开启。
一个交易所开始做IPO赛道的生意，本身就说明市场在往这个方向走。
最后留给现金2%，留给还没出现的机会。
目前这个持仓最大的风险点在哪？欢迎各位反驳打脸。
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我有个在墙内做大夫的同学，近日说医院终于搬进了新院址，工作人员对新医院都感到非常满意。
最主要的原因是，新医院的设计单位听从了医生护士们的建议，在每个办公室都留了一道逃生门，医生护士们可以在遇到砍杀事件时立刻从这道门躲进外人进不来的逃生通道 - 该通道非常宽敞，有足够冗余让所有医护人员都进来。
但我这个同学并没有在新医院待很长时间。
因为他是为数不多的有全科医生执照的高手，通了通路子，借调去了市公安局附属医院 - 还不是给嫌犯人犯进行检查和治疗的公安医院，而是公安系统人员及家属看病的医院。
一下子安全度爆棚、工作量骤降，每天以研究 A 股为乐。
“在股市上每天被割韭菜，也总比上个班脑瓜子可能被敲碎强吧？”
我查了一下，墙内最早的这类消息出现在二十年前。
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开众安银行，都不需要去柜台，自己手机上就操作好了，不用去银行预约，更不用看港姐的臭脸。你知道的，运气不好，就会遇到“高人一等”的同胞。那滋味不好受。我是在港体会过的。🥲🥲🥲
夏雪宜@XXY177
如果你有条件、有能力，就一定要去办个港澳通行证，花个几千块钱，去香港转转。过关的时候，会给你一张小票，你把小票拿好。然后苹果手机登陆一个香港ID，安卓手机整个谷歌应用商店，你都会翻墙了，这一步应该都会。然后你下载一个“众安银行APP（ZA BANK）”，注册，拍一下过关小票，就成功了。从此，你就有了一张港卡，以及一个真实的，受港府严格监管的美股、港股账户。就这么简单。然后你就可以把你的USDT在币安App换成USD，一键提现到你的港卡，到账美金💸。最后，你就可以自由的投资美股，投资这个世界上最伟大，最成熟，成长性最好的资本市场了。如果你看好科技未来，你就买纳指100（代码QQQM），如果你看好整体，你就买标普500（代码VOO），然后买点英伟达、谷歌、特斯拉，然后长期持有，持续定投。这是普通人唯一不被Ai浪潮淹没，能够享受第四次技术革命、时代红利，最简单最直接的方法。未来二十年，都是人工智能的天下。然后继续囤钱，今年下半年买入SpaceX，无论什么价格，都是未来几十年最便宜的价格，都是我们这一代人，最后一次触摸浩瀚宇宙的最后一次投资机遇。
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