怪浪🐬TermMax
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去年在深交所炒数藏，早上税务局打电话来叫我去缴增值税和个税，增值税按照交易额来，说我有300多万交易额，要缴3万块
有这种说法吗？
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众安港卡拼团的人太多了，前面发出来的两个参团的邮箱后缀都满了，大家可以换选这个邮箱后缀试试 @aurora.oxfor.edu.pl 邀请码不变，还是 M6H562
想拼团的抓紧时间进吧，不知道什么时候也会满员，如果满员了再来DM我要新的邮箱后缀吧。
唐华斑竹🦅@uniswap12
额滴神啊！看来币圈用众安港卡的人真多啊！中午发帖拼团的时候才70多人，现在都182人了！这拼团速度比拼多多还猛啊！ 大家放心，众安只需50人拼团就能解锁Lv2特权，老唐的团早已远超人数，所以现在大家只要进团就是直升Lv2等级，无需等待成团。有人找不到拼团入口，看下图就在App首页红箭头所指处👇
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真的是晴天霹雷呀
刚给家里人办了港澳通行证，就来这一招
利好 #Web3 交易所的美股
但是可惜了不能参加港股打新了
简单总结一下这次的核心意思：
中国开始正式严查“非法跨境券商”了。
这次点名的包括：
老虎证券、富途、长桥。
核心原因是：
这些境外券商在中国大陆展业、拉客户、开户、提供交易服务，被认定属于“非法跨境证券业务”。
重点来了：
以后整治的不只是券商本身。
包括：
• 帮忙推广的渠道
• 拉人开户的中介
• 提供技术和客服支持的平台
• 发布相关广告和信息的平台、自媒体
都有可能被一起纳入监管范围。
而且这次不是嘴上说说。
文件里明确提到：
会用2年时间集中整治。
整治期间：
❌ 不允许新增开户
❌ 不允许继续拉新
❌ 不允许提供资金转入服务
只允许：
✅ 卖出
✅ 提现
✅ 资金转出
简单理解就是：
现在是“只许走，不许进”。
后续如果继续升级：
境外券商的网站、APP、配套服务，理论上都可能被限制。
这次力度，明显比以前更大。
因为以前更多是“提醒风险”。
现在已经开始进入“联合执法 + 明确处罚”的阶段了。
话说有没有什么解决办法？
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香港持牌券商方德证券的APP提示：
为响应和落实监管要求，即日起将关闭大陆地区开户通道，存量境内投资者可以继续交易
同时，官网显示：暂停为中国境内用户提供开户服务
不过我走了下开户流程，发现里面中国内地客户留了个口子，就是线下到香港网点去拿验证码
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有时候不得不佩服我自己
刚准备转30万港币去打新，港股券商的94就来了
还好限额只转了5万港币，剩下的要不要继续
致富证券虽然不在名单，但是风险还是不低
#富途 #老虎证券
作业借你抄@chaozuoye
中行的跨境支付通 单次限额1万，每日限额5万 其他银行也这样吗？ #港股打新
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中国用户在 ZA Bank 上交易美股或港股是否合规？
今天有个小姐姐问我类似的问题，我想了想，可能会得罪很多小伙伴，但如果换个方向说就没事了。
首先，先说 ZA Bank 本身。
ZA Bank 是香港持牌虚拟银行，受香港金管局 HKMA 监管，同时也取得了香港证监会 SFC 第 1 类受规管活动资格，也就是证券交易相关资格。所以从香港监管框架看，ZA Bank 在香港提供银行服务和证券交易服务，本身不是灰色平台。
PS：老虎、富途和长桥在各自牌照签发地，本身也都是合规的。
但问题从来不是境外机构在境外有没有牌照，而是境外机构能不能在中国境内向中国居民开展证券业务。
ZA Bank 目前在中国境内没有查询到可以开展证券经纪业务的牌照，这是前提。所以理论上，ZA Bank 不能直接在中国大陆面向中国居民推荐开户、导流开户、营销美股或港股交易，也不能把中国大陆用户当成主要获客对象来提供跨境证券服务。
然后就是比较麻烦的地方。
ZA Bank 官网写明，香港居民和身处香港的访港旅客可以线上开户。这意味着 ZA 确实可以服务到香港开户的内地居民这个群体。
但如果开户完成后，用户长期人在中国大陆，使用内地网络、内地资金、内地身份，持续通过 ZA Bank 买卖美股或港股，那么这件事就复杂了。
对中国监管来说，重点关注的是：
第一，是不是境外机构在境内非法展业。
第二，开户、营销、导流、客服、交易指令处理，是不是发生在中国境内。
第三，资金是否合规出境。
第四，用户是否通过境外账户绕开境内跨境证券投资监管。
第五，税务居民身份和 CRS 信息交换是否会带来后续税务问题。
尤其是资金问题不能大意。前边的推文我也说过，虽然中国居民每年有等值 5 万美元的购汇额度，但这个额度不能用来做境外股票投资的。
所以总的来说，如果一个中国用户人在香港，按照香港规则合规开 ZA Bank 账户，资金来源合法，交易发生在香港持牌机构体系内，那么 ZA Bank 主要受香港监管，中国证监会不一定会直接管这笔交易。
但如果 ZA Bank 面向中国内地用户推广、开户、导流、处理交易指令，或者大量内地居民通过 ZA Bank 绕道买美股、港股，那么 ZA Bank 就有被中国监管关注甚至点名的风险。
以上不只适用于 ZA Bank，其它香港银行、香港券商、新加坡券商、美国券商，本质上都是同一套逻辑。
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Phyrex@PhyrexNi
详细解读中国证监会查处老虎，富途和长桥案件 — — 这次重点的红线是什么？对个人的影响是什么？？ 想必小伙伴们都知道今天中国证监会处罚了老虎，富途和长桥三家券商公司，但处罚的主要原因是什么，咱们细致的讲一讲。 这次的处罚证监会一共出了三篇文章，我都截图了，分别是： 1. 证监会严肃查处老虎等机构非法跨境展业案件 2. 中国证监会等八部门联合印发《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》 3. 中国证监会有关部门负责人就《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》答记者问 最首先的定性是： “老虎、富途、长桥境内外相关主体未经核准，未取得经营证券经纪业务许可、经营证券融资融券业务许可，在境内开展证券交易营销推广、处理交易指令等相关证券业务服务并获取相关收益，构成非法经营证券业务。 此外，三家机构境内外相关主体还构成非法从事公募基金销售业务、非法从事期货经纪业务。” 看上去说的是这三家没有牌照就在中国境内开展了业务，这三家在海外虽然都有牌照，但中国境内没有，这是最基本的原罪。 因为从中国监管视角看，交易虽然发生在境外市场，比如港股、美股，但客户在境内，营销在境内，开户引导在境内，交易指令从境内发起，资金也涉及境内居民跨境流动，那就不是简单的境外券商服务境外客户，而是未持中国牌照在中国境内开展证券业务。 如果仅仅是因为牌照，那就想的简单了，最根本的原因还是“跨境资金流动”。 这次证监会发布的政治方案中，有三个明确的要点： 1. 整治对象包括非法跨境经营证券期货基金业务的境外机构、协助境外机构非法跨境经营的境内关联或合作主体、招揽境内投资者的非法中介、违法违规发布信息的互联网平台及网络自媒体等。 2. 取缔非法跨境经营活动的措施为禁止境外机构在境内开展证券期货基金业务相关营销招揽活动、提供相关开户、处理交易指令、资金划转等交易服务。 3. 清理非法存量业务的措施为设置2年集中整治期，集中整治期内，禁止境外机构为存量投资者在境内非法提供买入交易、转入资金等服务，只允许单向卖出交易并转出资金。 这三点再次明确了主题“未经批准的居民资金出境投资通道”。 到这里，就有了非常清晰的脉络，这次整治表面是非法跨境展业，本质是切断未经批准的境内居民境外投资通道，尤其是切断新增资金继续流向境外券商账户。 说人话，就是打击通过境外投资的境内资金出海。 这就意味着中国开始系统性关闭“境外牌照 + 境内获客 + App交易 + 跨境资金流”的资金通道。 这就再次说明，哪怕你是有国际上的牌照，但只要你招揽中国用户作为客户，就需要有中国的牌照，没有中国的牌照就是非法的。 更关键的是，这是资本项目管制、金融牌照监管、数据监管、反洗钱监管、互联网平台监管的一次合流。如果只是证券业务违规，证监会一家就够了，但这次是证监会、央行、外汇局、公安、网信、市场监管、金融监管总局等八部门一起做，说明监管对象已经不是简单的“无牌证券经纪”，而是一个绕开境内金融监管体系的跨境资金入口。 所以说，即便是有牌照，但如果认定了是协助境内资金出海，仍然会受到处罚，牌照是硬性要求，但并不是唯一要求。 当然境内投资者买美股、港股这件事本身没有被完全否定，但必须被导入官方认可的通道。比如 QDII、基金互认、互联互通、合格境内外机构安排，或者未来其他监管认可的跨境投资渠道。 那么肯定会有小伙伴问，现在在嘉信，盈透或者是 BIT 这样的券商买卖美股或者港股是不是违法的？ 从目前公布的文件来看，这次打击的主体是券商，而个人并这次整治的主要处罚对象，或者说如果个人只是通过券商去买卖股票，并不涉及到任何的整治或处罚。 所以作为投资者的个人目前是安全的，并不会有任何的处罚措施。但“招揽、指导境内投资者开户并牟利的境内非法中介”在这次是处罚的范围之内。 虽然我估计大家也不在意，但事实确实是，如果你还在中国境内，然后推广海外的券商，指导中国境内的投资者开户，买卖美股，那么确实是属于违法的。 目前证监会定义的，能追究到个人的，属于是违法的有一下三条： 1. 个人继续做导流、开户链接、教程、社群指导、收佣金、返佣，这就可能被认定为非法中介。 2. 个人协助别人入金、换汇、拆分购汇、代持、代转账，这就不只是证券问题，还可能涉及外汇、反洗钱。 3. 个人用虚假用途购汇、规避额度、资金来源解释不清、逃税，那处罚依据不是这次证券整治本身，而是外汇、税务、反洗钱规则。 以上这三条都是会直接追究到个人的，当然从执法来看，并不是说你发了一条推广就会被抓起来，应该是如果牵扯到某些案件或某些人，这很容易变成连带责任，而且如果有人去举报，那么大概率会有风险。 最后总结一下： 中国正在把居民跨境投资纳入国家金融管理种。以前是用户只要能下载 App、完成 KYC、绑定银行卡、换汇入金，就可以绕开本国金融市场的产品供给约束。现在监管要重新认定只要实质上服务中国境内居民，就不能用境外牌照规避中国牌照、外汇、数据、反洗钱和投资者保护规则。 这对加密货币、RWA、代币化股票、Pre-IPO 、境外结构化产品也都有参考意义。未来问题不只是在海外有没有牌照，是不是足够合规，而变成了有没有面向中国境内用户营销、开户、提供交易入口、处理资金路径、提供中文客服、通过 KOL 导流。 只要这些路径在中国境内，就有可能被按非法跨境金融活动处理。
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1️⃣幸好港卡的渠道还没有关闭。
2️⃣但是，我至今也没有用过一次“中银香港”，虽然我知道，如果要管，众安也一样会被管，但是：
->我就是看见“中字头”，就想躲避。
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最近一直看书学习蜡烛图，纯蜡烛图视角，BTC月线趋势是熊市末期反弹+高位震荡，未反转牛市。3月锤子线确认60K中期底，4月看涨吞没确认反弹。5月关键十字星定方向，如收盘>82000美元月线看涨延续，目标93K–95K；如收盘<70000美元则反弹失败，开启二次探底，目标53K–58K。周期也未达9连阴历史规律，中期确实仍存二次下探概率，五月很关键。
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