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a16z 刚丢出一篇很牛逼的判断,他说: AI Agent 不是来刷卡的。 它们是来重写支付系统的。 大多数人现在还在用“人类点击—结账—付款”的脑回路理解未来。 错了。 在 Agent 时代,交易主体不是人。 是能 24 小时运转、可复制、可规模化的数字执行者。 而它们的支付方式—— 不会像游客。 会像本地人。 一、游客支付 vs 本地人支付 游客怎么付钱? 临时比价 现场谈判 刷卡结账 一次性交易 本地人怎么做? 长期合作 提前谈好价格 赊账 批量结算 a16z 的核心判断就一句话: Agent 会像企业一样建立长期供应商关系。 不是一单一单刷卡。 而是预先协商条款。 二、为什么 Agent 更像企业? 两个原因。 1️⃣ 好体验来自“提前设计” 你不会希望你的旅行 Agent 到结账时才开始打电话比价。 真正好的 Agent 早就谈好了: 谁是可靠供应商 价格区间是多少 什么时候可以锁仓 这不是零售支付。 这是 B2B 关系。 2️⃣ 规模会碾压小玩家 一年订 100 万张机票的 Agent, 拿到的价格一定优于一年订 10 张的。 规模强化规模。 最后每个垂直领域只会剩下少数几个核心 Agent。 它们会拥有: 更低成本 更强议价能力 更深系统整合 这本质就是企业结构。 三、两条支付关系会同时存在 未来支付结构会分裂成两层: 用户 → Agent 订阅费 按任务收费 授权额度 Agent → 供应商 预先协商价格 Net-30 发票 批量折扣 信用额度 后者才是真正的大头。 而问题来了—— 信用卡适合吗? 四、信用卡看似完美,其实卡住了 表面上看,信用卡很适配: 全球接受 内置仲裁 月度账单 但现实是: 不支持微支付 低于 1 美分基本不行 30 美分固定手续费模型 技术架构默认“有人类审批” Agent 的支付场景是什么? 每秒 0.001 美元算力 API 调用微额计费 高频跨境小额结算 信用卡的成本结构根本不匹配。 更麻烦的是—— 它们没动力自我革命。 这就是典型的创新者困境。 五、稳定币才是为 Agent 准备的 稳定币的优势非常直观: 全球可用 低成本 无最低手续费 可编程 关键是:可编程。 账单 仲裁 托管 条件支付 信用额度 都能写进同一套系统。 你可以: 每秒付 0.001 美元算力 也可以一次性结算 5 万美元账单 同一条轨道完成。 六、真正的创业蓝海在哪? a16z 其实已经点名了方向。 未来会爆发的,不只是“发个稳定币”。 而是围绕 Agent 生态的整套金融层: Agent 专用账单系统 自动仲裁机制 链上信用评分 批量审批工具 跨系统互操作协议 流式支付基础设施 微型营运资金网络 换句话说—— 这是一个“Agent 版 Stripe + Visa + PayPal + 银行”的重建机会。 而且是在一个全新的支付范式里。 七、最关键的一句话 支付关系有极强路径依赖。 一旦 Agent 与供应商 的第一层关系建立在稳定币上。 未来 5 年,它大概率不会再回到刷卡轨道。 这才是真正的窗口期。 AI 不是只会抢工作。 它会重写钱的流动方式。 而 Agent 支付,很可能是下一个十年最被低估的基础设施战场。



"Brevis is not theoretical.” Here's a clip of @no89thkey's Keynote during Token2049. Brevis helps to run complex computations off-chain and then generates ZK Proofs. Smart Contracts can then verify these proofs easily and cheaply on-chain. With this new circle of computation, numerous applications that are already using Brevis in their live production today.





















