Alberto Herrero

Uno de las mayores preocupaciones de los inversores es cómo pasar de la fase de acumulación a la fase de distribución al llegar a la jubilación. ¿Qué errores evitar? ¿Cómo estructurar la cartera? Vanguard acaba de lanzar una guía muy completa sobre el tema que te comparto

Ellos son François Collet y Pascal Gilbert. Para la mayoría de vosotros, unos desconocidos. Para otros, los gestores del fondo de renta fija con más partícipes en Europa y que ha captado más dinero en los últimos 5 años. Hablemos del DNCA Invest Alpha Bonds⤵️

Guía completa sobre Trade Republic: saludfinanciera.substack.com/p/analisis-opi…

🚨EBN ha sufrido un ataque bastante organizado de smishing. Muchos estáis recibiendo SMS falsos desde ayer. Según cuentan en el foro de Rankia atacaron la web al mismo tiempo, para que al verla caída, intentaráis abrir la cuenta desde el enlace fraudulento.

Estos son algunos de los 40 fondos que analizaré a partir de la próxima semana para finalizar el Curso de Análisis Práctico. He podido acceder a hablar con las gestoras para entender en profundidad que les hace distintos - M&G European Value - M&G Total Return - Valentum - Olea Neutral - Horos Value Internacional - Cartesio X e Y - Medical Biohealth - Divas Eurozone Value - Artemis SmartGarp Emerging Markets - RAM Systematic Emerging Markets Equities - Sturdza Nippon Growth - Ninety One — GSF Global Natural Resources Fund - Fair Oaks — AAA CLO Fund - Global Evolution — Frontier Markets - Calamos — Global Convertible Fund - GAMCO / Gabelli — Merger Arbitrage UCITS - SEB Asset Selection Fund - Pictet Atlas - DWS CROCI Sector Plus - Candriam Biotechnology - Goehring & Rozencwajg Resources Fund - Assenagon - Multi Asset Conservative - BL Global Sigo intentando contactar con algunas gestoras con productos muy buenos como Man, MFS, Fidelity, Schroders, Arcus, Comgest, Blackrock, fondos representados por Amchor, etc. Si tienes algún contacto o conoces alguien de esas gestoras te agradecería la interlocución. Recuerda que el coste del curso es 1€ por clase y que no tiene vencimiento o fecha límite y que los alumnos del curso teórico lo tienen incluido sin ningún coste adicional.

@luisangelhern31 Pues no me ha dado tiempo a escuchar todos los antiguos 😂. Eso si, como decías en alguno de los actuales, hay verdaderas joyas en los primeros que hiciste y la sección de que estabas leyendo y anécdotas o historia de los libros maravillosa

Esta semana, a partir del miércoles, regresan los programas de Salud Financiera. Y regresamos dónde lo dejamos, siendo el podcast más escuchado de finanzas de iVoox. Gracias por haber seguido escuchando episodios antiguos más los que dejé grabados.

@MoclanoD11 Bueno, creo que falta que haga una pregunta em el próximo consultorio que publiques 😂

Tengo a mi madre suscrita al canal de YouTube y al de Substack. Me he pasado el juego... 😂

Hoy casi le roban 60.000€ a un cliente del fondo. Y os cuento cómo, porque le puede pasar a cualquiera. Ayer, una persona muy cercana a mí fue a abrir su app bancaria como cada día. Justo entonces le llegó un SMS —de esos que se cuelan en el mismo hilo que los del banco— y, sin pensarlo, pinchó. Esta mañana vi un reembolso en su cuenta. Me chirrió. Le llamé. No había sido él. Hemos parado la operación a tiempo. La cuenta está en cuarentena y el dinero, a salvo. Pero podría haber terminado muy mal. No hagáis clic en enlaces de SMS. Nunca. Por muy oficial que parezca el mensaje, entrad siempre desde la app. @MyInvestorES

⚠️📞ATENCIÓN (al cliente) Lo pedisteis. Aquí está. Hoy lanzamos una de las mejoras más importantes desde que me uní a @traderepublic: • Atención al cliente 24/7 en español, gratuita, por teléfono y chat dentro de la app • Agentes reales, más de 1.000 especialistas preparados para ayudar en 8 idiomas • Seguimiento en tiempo real del estado de cada solicitud en la app • Más de 30 nuevas funcionalidades en la app basadas en vuestro feedback: descarga de operaciones en CSV, ocultar balances, más seguridad (contraseña y 3FA), histórico de operaciones por activo (FIFO), entre otras El acceso a estas funcionalidades se irá activando progresivamente durante las próximas semanas, empezando hoy en España.

@Gsnchez Uso el Portofolio Performance de escritorio que es gratuito. Antes usaba getquin pero se quedaba muy flojo (aunque visualmente estaba bien pero no es lo importante). PP la verdad que funciona muy bien pero tu herramienta tiene varias cosas para pensarselo seríamente.

@ahlodeiro ¿Cuánto te cuesta el de P.Perf.? A ver cómo lo tienen ellos. Me lo tengo que mirar.

El tracker va cogiendo forma. He ampliado las integraciones con CSV, añadido métricas de riesgo a nivel de cartera, mejorado la información de cada posición y un sistema que cruza papers académicos contra tu cartera real con IA, aparte del informe fiscal y el resto de cosas. Todo ello sobre casi todo el universo invertible en España para el inversor retail. Nos está quedando un producto bastante único. Gracias a los que lo estáis probando y me dais feedback. Voy incluyendo funcionalidades y puliendo edge cases con cada iteración. bquantfunds.info

@Gsnchez Ok, muchas gracias por la info ;). Me lo pensaré esta semana y veo que hacer. Enhorabuena por todo lo que estás montando.

@ahlodeiro En principio no creo, son 10€ al mes. Lo más probable es que acabe subiendo a 15 y mantenga las subs de 10€ mientras no se den de baja.

Intentan silenciar Salud Financiera... Parece que el bebé ha traído bajo el brazo la primera citación a un acto de conciliación previa a la interposición de una querella por injurias. El próximo 15 de junio tendré que acudir a los juzgados a reafirmarme en afirmaciones como esta: - Un "depósito al 23% garantizado en certificados de oro" no es una inversión segura y no pondría mi dinero allí. No entraré en más detalles porque no quiero dedicarle ni un minuto más de mi energía. Pero me jode que tengamos que ser divulgadores de a pie los que pongamos el pecho a las balas para proteger al inversor minorista, mientras el regulador se lava las manos. Un solo aviso del regulador y nadie se atrevería a ponerme una querella por decir lo que dice la CNMV. Pero al no actuar, dejan que estos proyectos crezcan y mientras más grande son más recursos tienen para amedrentar y más personas viven de que el negocio siga funcionando. No pienso dar ni un paso atrás. No voy a quitar el artículo excepto si un juez me obliga en unos años. PD: me piden 455.000€ por daños a su reputación que equivale al dinero que un cliente dejo de invertir con ellos luego de leer el artículo. De nada....

Superadas las 60 clases del curso de análisis práctico de fondos decidí pedir feedback a los alumnos. Estas han sido algunas de las reseñas. Y si me permites me sincero y reflexiono sobre el mismo. El curso ha sido el doble de exigente de lo que pensé. Ir a Madrid cada semana, en mitad de todo lo que he vivido familiarmente estos meses, más mantener un podcast diario y luchar contra equipos de compliance se ha hecho duro. Los alumnos ven una clase de 30-45 minutos pero hay detrás de eso decenas de emails, reuniones de dos horas explicando que narices es Salud Financiera y cómo es que no les quiero cobrar a las gestoras por esos análisis. Me ha jodido no poder cumplir lo de hacerlo en 100 días, pero seamos sinceros, prefiero sacar una clase de calidad a la semana que siete mediocres. Tengo que agradecer a @MoclanoD11 @estructurero_87 @Julio_Estella @educalibertad y otra decenas de personas que me han ayudado con los contactos de las gestoras en Madrid. No están todas las que me gustarían, pero todas las que están si son fondos de calidad y muchos de ellos desconocidos para buena parte de los inversores en España. Ahora toca hacer un parón de unas semanas por motivos personales. Pero mira lo que sucede conviene, seguramente varias gestoras de las que aún siguen sin responderme un email o darme una reunión lo hagan y la calidad del curso no deje de aumentar para esta recta final. Gracias a todos los alumnos por la paciencia y las reseñas. En un entorno dónde la formación está vilipendiada (en muchos casos con razón), poder decir que soy un divulgador que tiene un curso del que está orgulloso me hace entrar cada día a esta red social con la frente en alto. Si tienes interés en ver que fondos he analizado hasta ahora, te dejo el listado Aquí tienes la lista limpia, manteniendo únicamente el nombre de los fondos: Avantage Fund GAM Star Cat Bond Gamma Global Sigma Internacional Equam Global Value Allianz Oriental Income DNCA Invest Alpha Bonds Brightgate Global Income Indexa RV Mixta Internacional 75 WCM Global Select Growth Storm Bond Fund Acacia Renta Dinámica Hamco Global Value Palm Harbour Sextant Quality Fund Dunas Capital Gama Algebris Financial BDL Rempart Sifter Global Fund Montlake Alpha Fixed Income Bellevue MedTech AzValor Managers R-Co Valor Robeco BP Global Premium Equities Baker Steel Precious Metals y Electrum Fund Ashoka White Oak India Opportunities BNY Mellon Short-Dated High Yield Bond New Capital US Small Caps Growth JP Morgan Europe Equity Plus​ Findlay Park American Fund BlueBox Global Technology Troy Trojan Fund Janus Henderson Global Smaller Companies Robeco Chinese Equities Baillie Gifford Worlwide Long Term Growth Loomis Sayles US Growth Fund Bellevue Entrepeneurs Small Caps Europe BNY Mellon Global Infrastructure DNCA Credit Conviction Sextant PME GAM Swiss Small & Mid Cap Blue Whale Growth Fund Fondos de Royal London Carmignac Portfolio Credit Sissener Canopus Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Candriam Long Short Credit Classique Eastspring Japan Dynamic Fund Moneda Latam Corporate Credit Fondos de Swisscanto Sissener Corporate Bond Guardcap Global Equity DNB Fund Technology Federated Hermes Asia Ex-Japan Carmignac Portfolio Emergents Arcus Japan Bowery Lane US Equity Fund Vulcan Value Partners AB Emerging Markets Low Volality Portfolio GQG Partners Global Equity

Hoy se cumple un año del lanzamiento del libro "De Cero a Inversor en Fondos". Ha sido todo un éxito o al menos así lo veo. Sin editorial Sin roadshow de lanzamiento Sin spam del mismo en cada podcast o artículo que escribo Te cuento algunas curiosidades sobre el mismo 🧵

@Fondos_A_Fondo @LunaJoseM Gran fondo, y grande Jose María Luna. Pero yo escuché hablar de este fondo hace casi un mes a @luisangelhern31 y al César lo que es del César. Aún así, lo importante es que entre toda la comunidad compartamos información y acabemos ganando todos.

Esta es (probablemente 😛) la mejor plantilla gratuita de análisis de fondos y carteras de inversión. - Informe XRAY de tu cartera (rentabilidad, riesgo, distribución, solapamientos, etc.) - Comparativa detallada de tus fondos - Histórico de NAVs Enlace a la última versión 👇

@IcariaCap Cierto. Acabo de mirarlo y 9-10% en bonos japoneses

@ahlodeiro Algo de yen llevan seguro, pero creo que era menos de un 10% (no estoy seguro)

El yen japonés siempre ha sido la divisa a la que el dinero huye cuando el mundo se complica. Es el refugio clásico: guerras, crisis financieras, pánicos... el yen sube. Pues esta vez no está pasando. Con una guerra abierta en Oriente Medio, el petróleo disparado y las bolsas hundiéndose, el yen se está debilitando contra el dólar. ¿Por qué? Porque Japón importa prácticamente toda su energía. El shock del petróleo destroza su balanza comercial y eso pesa más que su condición de refugio. Pero aquí viene lo interesante. El panel de abajo del gráfico muestra lo que están haciendo los traders profesionales en el mercado de opciones. Están pagando primas altísimas por cubrirse ante una subida repentina del yen. Es decir, mientras el yen cae, los que mueven dinero de verdad están apostando a que va a pegar un latigazo al alza. El mercado al contado dice una cosa y el mercado de opciones dice la contraria. Cuando eso pasa, suele ganar el de opciones. Si la guerra escala o la economía global se frena en serio, el yen puede protagonizar una de esas reversiones violentas que pillan a todo el mundo a contrapié.

@MoclanoD11 No será @juangomezbada no 😂😂? La gente que se molesta por todo Moclano. Sea el que sea será interesante seguro

¿A quién os gustaría leer en un "Invirtiendo con..."? Intentaremos acercar más experiencias a la comunidad. Próximamente, tendremos a un inversor muy solicitado.