Sabitlenmiş Tweet
距离目标不远了同志们！希望顺利跌到周五！跌破200，当然230-240 也不错！180我不奢望。美股的雷尚未爆完，谨慎抄底，不必恐慌，仓位管理好，星辰大海，携手同行～又兴奋了！
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ShadowWalker
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ShadowWalker
@zhulinxiaozi
Futures trader/Tesla investor/model 3 owner. 投资特斯拉，是因为在第四次工业革命的浪潮中，它无疑将成为最重要的引领者之一。特斯拉不仅推动着能源与智能科技的变革，更在重塑人类未来出行方式。毫无疑问，它将成为人类历史上最伟大的企业之一，见证并创造一个全新的时代。
Katılım Ekim 2022
121 Takip Edilen283 Takipçiler
有一说一已经开始对FSD更新没太多期待了，因为我已经很难感受出版本区别了。。。。除非告诉我某某版本是无监督版本，可以睡觉玩手机了。目前测试FSD的视频应该没啥人看了吧，这和看电梯上上下下区别快要不大了。
Elon Musk@elonmusk
FSD V14.3.3 is a banger
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@peng_hellen 被打脸忍住不是本事，被打后内心平静才是本事，这就是禅修方法之一忍辱。可是太难做到，逆人性，做到就真的上了一个新的境界。
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大卫有空可以多聊聊你信主的过程。我曾经有一两年频繁的去教会，想探究其中的奥妙，可惜至今没有被“驯化”。
比如圣经里那句：不要与恶人作对，有人打你的右脸，连左脸也转过来由他打。我至今无法共情。
还是更适应鲁迅的那套：横眉冷对千夫指，我一个都不宽恕！
David Chang@David_yc607
昨天周日。早晨开着FSD 去了健身房，然后去了教会。 真是身体心灵都得到重生一样。 感谢主。 （每次回美国虽然也是很忙很忙很忙，但是总感觉比在国内的精神状态好很多）
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The one I bought yesterday is already up ard 3%. Of course, that’s not the important part. What matters is that I still have bullets— if it drops, I’ll keep buying. But it feels like it’s not going to drop much further. What do you all think?
#LMND
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Price drop is just noise. I focus on the business and the moat. Bought 100 more shares today. Not a recommendation.
#lmnd
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ShadowWalker retweetledi
I cofounded an AI-first company, @Lemonade_Inc.
By the end of the decade, I think “AI-first” will seem quaint, the horseless carriage of artificial intelligence.
If you want to unleash 1,000 horsepower, stop designing around the horse.
My thesis on why after "AI-first" comes "AI-only":
open.substack.com/pub/dschreiber…
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🔥🔥 $LMND 财报出来啦，又是一份双beat的财报！提高全年的指引！盘前小涨6%😺
总保费连续10个季度增长提速，达到 1.33B （增速32%），23%的用户增长，营收提高了71%，毛利润提高159%。赔付率保持在 62%。妥妥的展现经营杠杆！高速增长的同时仍然保证了超强的承保质量！
短短6年，宠物保险已经成为了全美第四大公司，保费超过了5亿。车险继续增速，60%的年增长率！新推出的自动驾驶保险的顾客转化率比常规保险高70%！
结合接下来的财报电话会我会分享更多细节观察！
Shai Wininger@shai_wininger
Lemonade’s Q1 results are 🔥. So much to share, where do I start? First, get into the AI mood, click this, + volume ⏫ open.spotify.com/track/20HCH8XT… (by @kidfrancescoli) 🚀10th consecutive quarter of accelerating IFP growth 🔥 Topline at $1.33 Billion (IFP +32%) 🔥 Revenue grew 71% to $258M 🔥 Gross Profit increased 159% to $100M 🔥 3.14M Customers 🔥 Adj. Free Cash Flow $17M Lemonade Pet exploding! ✅ Surpassed $500M top line early in Q2 ✅ #1 most searched pet insurance brand in the U.S. ✅ @lemonade_inc is now the 4th largest pet carrier in the U.S. ✅ AI-powered automation drives record claim handling efficiency (LAE: ~4%) ✅ Our data + tech edge lets us lower prices while boosting profitability Car picking up speed ✅ Now at 60% YoY growth, $214M IFP ✅ Loss ratio improved to 74% (14 pts better YoY) ✅ Autonomous Car for @Tesla FSD conversion rate 70% higher than standard And more... ↗️ Raising 2026 top & bottom line guidance ↗️ IFP per employee > $1M (3x improvement in 4 years) ↗️ Positive Adj. EBITDA in Q4 ↗️ Investor Day in NYC November 17
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很多人对保险业务存在天然误区，以为保险很简单：只要降价就能抢市场，传统保险公司也完全可以从头到尾跑通 AI。
但这其实忽略了几个核心问题：
首先，没有足够好的定价模型，就不可能在降低价格的同时控制赔付率，更不可能实现良性的业务增长。保险不是简单“卖便宜”，而是要准确识别风险、纠正错误定价，找到那些被传统体系高估或低估的人群。
其次，价格并不是全部。长期留住客户，靠的是“合理价格 + 优质服务”的组合，而不是单纯低价。理赔体验、响应速度、透明度和信任感，都会直接影响客户留存。
最后，保险行业还受到复杂监管和合规要求的约束，真正把 AI 从定价、承保、运营到理赔全流程跑通，并不只是技术问题，更是组织能力、数据积累和合规能力的综合考验。
所以，保险公司的价格优势，本质上来自两点：一是模型能力，能更准确地发现和纠正错误定价；二是极致自动化带来的运营效率。真正难的，不是“把价格降下来”，而是在低价格下依然保持健康的赔付率、良好的客户体验和可持续增长。
✧ 𝕀𝔸𝕄𝔸𝕀 ✧@iamai_omni
@CyberCatX 特别是看到传统的保险公司业绩停滞不前的时候，我就知道 LMND 路子应该是走对了。
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长期HW4 FSD在北美成为标配不是梦100%的订阅率
128百万 FSD 年化 12亿营收，软件高毛利直接能收入 10亿到bottom line。对比 2025 年全年，它已能贡献 20% 左右的利润体量，是 Tesla 从硬件为主转向AI/软件高毛利最重要的利润引擎之一。随着订阅量继续快速增长，这个占比还会进一步扩大，成为公司最稳定的现金牛业务。短期相较于Robotaxi的扩张更为简单可控。
在未来我也希望看到FSD 留存率 retension rate数据出现在财报中，当然我个人觉得这个的确和吸毒一样，用了几次就很难不吸。还有一大催化剂：随着FSD很安全成为共识，未来保险公司的FSD折扣会越来越普遍，长期FSD在北美成为标配 不是梦（100%的订阅率）
CyberCat@CyberCatX
最惊喜的是一季度FSD活跃订阅数达到 128 万，同比大幅增长 51%，Q1 净新增订阅量创下纪录！AI 驱动利润增长叙事开始显现！
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@emma6942694497 Wait, she actually drives herself? Even I, a nobody, use Tesla’s FSD. Is she stuck in the past or what?
#TSLA
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Transparency 透明度是当下投资特斯拉最稀缺的。
短期股票下跌根本不是问题，甚至Robotaxi推迟也不是问题，问题是当时间线反复推迟，老马没有明确告诉投资人当下特斯拉面对的问题：
比如是什么阻止了FSD实现大规模无监督；是什么阻碍了Robotaxi的扩张落地。
优秀合格的管理层必然能够清晰的告诉投资人公司所面对的机遇与真实困境，应该建立怎样一个预期。当这一层透明度消失，反反复复的空头支票必将导致信任度持续下降。无论Robotaxi能否在今年规模落地，我都希望能在这次Q1财报中听到老马真实透明的想法。
有人说老马没必要向我证明什么，我想说qnmd，作为股东这点知情权都不想有那还是加入脑残粉丝团吧。捧臭脚的脑残粉对特斯拉的毒害绝对不亚于特黑。
CyberCat@CyberCatX
曾经我也觉得老马是神。无所不能，但我的确错的离谱。 这些年看了太多雷声大雨点小的事 Cyberyruck Doge X的everything app Tesla Insurance 4680电池 etc 我越发意识到老马虽然牛逼，但他终究是人，盘子大了也会分心管不过来，犯错看错也不少。作为CEO有着非常明显的优势和弊端，优势是整体的Vision和执行力，弊端是经常给投资人mixed information/过高的短期预期，以及越摊越大的大饼。 投资不能搞个人崇拜和情绪化，一切需要基于事实和理性分析，投资特斯拉这种公司更是如此。当然单纯做粉丝和KOL另当别论，可以🦐jb吹，不基于事实鼓动散户情绪吸引流量。 我仍然投资特斯拉/支持马斯克，但不妨碍我认为他有太多需要向特斯拉股东deliver和证明的东西了。
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@shai_wininger @farzyness @Tesla @Lemonade_Inc @elonmusk Almost all my neighbors who bought Teslas are now using FSD — the adoption rate is nearly 80%. They find it totally worth it. Now we just hope Lemonade car insurance comes to Florida soon.
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Our data shows that 50% of @Tesla FSD + @Lemonade_Inc users let it drive autonomously 90-100% of the time.
Impressive, @elonmusk!
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